Finanza Prime FIDC
Não padronizado, condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.
Dados de setembro de 2026CNPJ 39.863.075/0001-31
O patrimônio caiu de R$ 18,9 mi para R$ 2,10 mi em 12 meses. Subordinação de 80,9%.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 80,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 401,1 mil | 19,1% | 80,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 1,70 mi | 80,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Pagamento de amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.
Garantias
Não há garantias específicas formalizadas; os Direitos Creditórios são cedidos em caráter irrevogável e irretratável, incluindo todas as suas garantias e demais acessórios
Do regulamento de 06/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas6 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio | 80,9% | +47,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação por período superior a 60 Dias Úteis consecutivos | 80,9% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | A carteira do mês não fecha com os próprios componentes. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Carteira não informada
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | 92,05% | Não informado |
| Parcelas vencidas | Não informado | 5,87% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | Não informado | 75,54% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Não informado | 1.569% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Títulos e caixa | R$ 307,6 mil |
| Patrimônio | R$ 2,10 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 611,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 552,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 836,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 981,2 mil | |
| 121 a 150 | R$ 1,75 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,97 mi | |
| 181 a 360 | R$ 11,1 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,67 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 226,5 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 75,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Finanza Prime Fomento Mercantil Sociedade Unipessoal LTDACNPJ 33.129.671/0001-06. SP | 15,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 15,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 63,8%B 20,6%C 15,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 1,26 mi em 215 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 94,4 mil.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (51,1%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 700,0 mil | R$ 0 | R$ 2,6 mil |
| jul/2026 | R$ 440,0 mil | R$ 0 | R$ 1,7 mil |
| mai/2025 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 480,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 112,9 mil |
| jul/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 565,2 mil |
| abr/2024 | R$ 515,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 300,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2024 | R$ 1,30 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 400,0 mil | R$ 1,22 mi | R$ 0 |
| nov/2023 | R$ 3,22 mi | R$ 101,8 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
3 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 2; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
22 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
- fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
- abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
- mai/263 dias2 entregasEntregue em 03/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/269 dias2 entregasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 12/10/2026DadosInforme de setembro de 2026 reapresentado Espontânea
- set/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 401,1 mil e subordinada R$ 1,70 mi.
- 18/07/2026Dados24 informes reapresentados (mai de 2024 a abr de 2026) Espontânea
- 06/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- 10/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 10/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 10/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 05/05/2026Fato relevanteFato relevante.
- 05/05/2026Fato relevanteFato relevante.
- 05/05/2026Fato relevanteFato relevante.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos15 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 06/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 04/06/2025 |
| 9 documentos, 9 com texto | Fato relevante | 10/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 06/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Finanza Prime Fundo de Investimento em Direitos Creditorios
- CNPJ
- 39.863.075/0001-31
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/05/2021
- Registro
- 05/03/2021
- Crédito
- Não Padronizado
- Distribuição
- Diária (cota calculada todo Dia Útil)
- Resgate
- 30 dias corridos
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 4.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Custódia
- 0,3%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Tercon Investimentos S.A.
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- MGI Assurance Auditores Independentes SS
- Exercício social
- Termina em 31/07
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal