Finanto INSS Receivables I FIDC RL

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios INSS representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCB) com desconto em folha de benefícios e Direitos Creditórios TVM representativos de créditos de instituições financeiras S1.

Dados de setembro de 2026CNPJ 66.575.588/0001-10

Patrimônio de R$ 94,9 mi, +119,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 20,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 94,9 mi, provisão R$ 146,2 mil.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 20,5% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 75,4 mi79,5%20,5% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 16,9 mi17,8%2,7% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 2,53 mi2,7%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1pagamento dos custos e despesas correntes da Classe
  2. 2pagamento das obrigações relativas aos derivativos
  3. 3constituição ou reestabelecimento de Reserva de Liquidez
  4. 4pagamento da Amortização Programada das Cotas Seniores
  5. 5pagamento da Amortização Programada das Cotas Mezanino
  6. 6pagamento da Amortização Programada das Cotas Subordinadas

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Liquidez equivalente a 3 meses de despesas.

Garantias

direitos reais de garantia, privilégios, preferências, prerrogativas, seguros

Do regulamento de 28/05/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas13 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 20% do patrimônio20,5%+0,5 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio93%Carteira líquida de R$ 88,3 mi para um patrimônio de R$ 94,9 mi+43 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Descumprimento de Índices de Subordinação sem reenquadramento em 5 dias20,5% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 100% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 28/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26
Provisão0,17%0,12%
Parcelas vencidas0,02%0,03%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas922%365%

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 88,4 mi
Provisão−R$ 146,2 mil
Carteira líquidaR$ 88,3 mi
Títulos e caixaR$ 6,78 mi
PatrimônioR$ 94,9 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 4,8 mil
31 a 60R$ 4,5 mil
61 a 90R$ 6,5 mil
91 a 120R$ 36

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP93,2%bloco com risco
QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP93,2%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 93,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

B 0,5%C 13,0%D 85,6%E 0,9%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 47,7 mi em 4.557 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 51,0 miR$ 0R$ 0
ago/2026R$ 6,43 miR$ 0R$ 0
jul/2026R$ 1,59 miR$ 0R$ 0
jun/2026R$ 8,41 miR$ 0R$ 0
mai/2026R$ 25,3 miR$ 0R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

5 em setembro de 2026

PF: 3; PJ Não Financeira: 2.

Seção: Acontecimentos

5 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

  1. out/25Sem informe
  2. nov/25Sem informe
  3. dez/25Sem informe
  4. jan/26Sem informe
  5. fev/26Sem informe
  6. mar/26Sem informe
  7. abr/26Sem informe
  8. mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
  9. jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
  10. jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
  11. ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
  12. set/260 diasEntregue em 30/09/2026

Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês

  1. 14/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  2. set/2026DadosPatrimônio sobe 119,3% no mês, para R$ 94,9 mi.
  3. set/2026DadosEntradas de R$ 51,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
  4. 28/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  5. 28/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

4 documentos3 com texto

TipoMais recenteEntregue em
1 documento, 1 com textoRegulamento28/05/2026
2 documentos, 2 com textoAGE14/10/2026
1 documento, 0 com textoDemonstrações financeiras11/08/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Finanto INSS Receivables I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
CNPJ
66.575.588/0001-10
Situação
Em Funcionamento Normal desde 07/05/2026
Registro
04/05/2026
Crédito
Direitos Creditórios INSS e Direitos Creditórios TVM
Distribuição
Mensal (5º Dia Útil)
Resgate
Carência de 540 dias
Administração
0,23% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Custódia
0,03%
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
BTG Pactual Asset Management S/A DTVM
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 30/11

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal