Financeiros Dmcard FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios Cartões e Direitos Creditórios CCB decorrentes da utilização dos Cartões DMCard.
Dados de agosto de 2026CNPJ 32.101.535/0001-45
Patrimônio de R$ 173,9 mi, +322,8% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo, devidos nos termos do Regulamento e da legislação aplicável
- 2Aquisição de Direitos Creditórios CCB
- 3Constituição da Reserva de Despesas e Encargos
- 4Constituição da Reserva de Liquidez
- 5Aquisição de demais Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Despesas e Encargos será mantida desde a 1ª Data de Integralização até a liquidação do Fundo, exclusivamente para o pagamento dos encargos do Fundo, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão, referentes aos 2 meses seguintes. O valor projetado até cada data de pagamento deverá equivaler a 100% do valor estimado dos encargos.; Liquidez: A Reserva de Liquidez deverá corresponder a 1,5% do Patrimônio Líquido, mantida em moeda corrente nacional ou exclusivamente em Ativos Financeiros. Durante os meses das 4 últimas Datas de Pagamento de determinada série pública, desde que a Amortização Pro Rata esteja em curso, será majorada pelo somatório da Amortização de Principal e Remuneração pagos na Data de Pagamento anterior.
Garantias
Coobrigação por Repasses das Cedentes, limitada às obrigações de repasse de arrecadação dos Agentes de Recebimento Lojistas e à constituição ou recomposição da Reserva de Repasses
Do regulamento de 30/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada23 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 75,3%Carteira líquida de R$ 131,0 mi para um patrimônio de R$ 173,9 mi | +25,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 131,0 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 131,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 45,3 mi |
| Patrimônio | R$ 173,9 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2020
| DM Instituicao de Pagamento S.A.CNPJ 16.581.207/0001-37. SP | 97,6%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 3,4%A 0,5%B 1,3%C 2,0%D 1,3%E 1,6%F 1,3%G 2,1%H 86,3%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 17,9 mi em 29.075 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: credito (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2021 | R$ 50,0 mi | R$ 6,34 mi | R$ 0 |
| jun/2021 | R$ 0 | R$ 6,30 mi | R$ 0 |
| mai/2021 | R$ 0 | R$ 6,34 mi | R$ 0 |
| abr/2021 | R$ 0 | R$ 511,7 mil | R$ 0 |
| mar/2021 | R$ 0 | R$ 386,5 mil | R$ 0 |
| fev/2021 | R$ 0 | R$ 451,1 mil | R$ 0 |
| jan/2021 | R$ 0 | R$ 451,1 mil | R$ 0 |
| dez/2020 | R$ 0 | R$ 451,1 mil | R$ 0 |
| nov/2020 | R$ 0 | R$ 451,1 mil | R$ 0 |
| out/2020 | R$ 0 | R$ 451,1 mil | R$ 0 |
| set/2020 | R$ 0 | R$ 429,6 mil | R$ 0 |
| ago/2020 | R$ 0 | R$ 505,2 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
117 em agosto de 2026
Outro: 60; Outro FI: 57.
Seção: Acontecimentos
26 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 08/09/2026ComunicadoRelatório.
- 31/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 20/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 13/08/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 13/08/2026OfertaAnúncio de início.
- 06/08/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 06/08/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 06/08/2026OfertaAnúncio de início.
- ago/2026DadosPatrimônio sobe 322,8% no mês, para R$ 173,9 mi.
- 29/07/2026OfertaAviso ao mercado.
- 29/07/2026OfertaAviso de modificação de oferta.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
34 documentos19 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 31/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 20/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 16 documentos, 9 com texto | Relatório | 08/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros de Responsabilidade Limitada Dmcard
- CNPJ
- 32.101.535/0001-45
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/04/2019
- Registro
- 27/03/2019
- Crédito
- Direitos Creditórios de cartões de crédito e financiamentos relacionados
- Administração
- 0,35% a.a., mínimo de R$ 37.500 por mês
- Gestão
- 0,64% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- XP Vista Asset Management LTDA.
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal