Finance Asset FIDC NP
Não padronizado, condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis e/ou Ativos Financeiros.
Dados de setembro de 2026CNPJ 41.575.924/0001-01
O patrimônio caiu de R$ 156,4 mi para R$ 54,9 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 3,88 mi | 7,1% | 92,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 51,0 mi | 92,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade do Fundo
- 2Provisionamento de recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente
- 3Pagamento de Remuneração e de Resgate das Cotas de Subclasse Sênior
- 4Pagamento de Remuneração e de Resgate das Cotas de Subclasse Subordinada Mezanino
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Despesas/encargos: A Administradora deve provisionar recursos equivalentes ao montante estimado dos Encargos do Fundo a serem incorridos no mês calendário imediatamente subsequente ao mês do provisionamento.; Liquidez: A Gestora deverá, sempre que possível, constituir reserva de pagamento de remuneração, resgate e caixa para proporcionar liquidez às obrigações da Classe, aos pagamentos de remuneração e/ou resgates das Cotas e ao gerenciamento geral de liquidez e caixa. Adicionalmente, a Administradora deverá constituir reserva monetária para resgates: 50% do valor integral atualizado até 5 dias úteis antes do pagamento e 100% até 1 dia útil antes do pagamento.
Do regulamento de 13/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada3 não se aplicam4 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 223,3%Carteira líquida de R$ 122,6 mi para um patrimônio de R$ 54,9 mi | +173,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 50% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: O Índice de Subordinação ficar abaixo do limite mínimo de subordinação.Índice de Subordinação abaixo de 50%.Período superior a 90 dias.Cláusula 15.2(a) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: O Índice de Subordinação Júnior ficar abaixo do limite mínimo de subordinação júnior.Índice de Subordinação Júnior abaixo de 33,33%.Período superior a 90 dias.Cláusula 15.2(b) | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Cessação pela Consultora Especializada da prestação dos serviços para o Fundo.A qualquer tempo.Por qualquer motivo.Cláusula 15.2(c) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 13/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,37% | 0,32% | 22,80% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,94% | 0,63% | 13,03% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 123,1 mi |
| Provisão | −R$ 460,1 mil |
| Carteira líquida | R$ 122,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 218,1 mil |
| Patrimônio | R$ 54,9 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 574,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 569,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 6,6 mil | |
| 121 a 150 | R$ 6,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 5,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, junho de 2026
| Ancora Siderurgica Norte LTDACNPJ 27.317.546/0001-27. PA | 11%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 97,2%D 2,7%
Segmento principal: industrial (91,3%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,31 mi |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 4,20 mi |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 11,4 mi |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 2,83 mi |
| mai/2026 | R$ 5,98 mi | R$ 0 | R$ 10,0 mil |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 22,0 mil |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 3,53 mi |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 5,86 mi |
| jan/2026 | R$ 2,64 mi | R$ 0 | R$ 4,08 mi |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 437,6 mil |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 527,0 mil |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 13,5 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
29 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/255 dias2 entregasEntregue em 05/11/2025
- nov/2513 dias3 entregasEntregue em 13/12/2025
- dez/2513 dias2 entregasEntregue em 13/01/2026
- jan/263 dias2 entregasEntregue em 03/02/2026
- fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
- mar/266 dias2 entregasEntregue em 06/04/2026
- abr/266 diasEntregue em 06/05/2026
- mai/265 dias2 entregasEntregue em 05/06/2026
- jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 6 dias após o fim do mês
- 16/07/2026DadosInforme de abril de 2024 reapresentado A pedido do regulador
- 15/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/07/2026Dados20 informes reapresentados (ago de 2024 a mar de 2026) A pedido do regulador
- 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
- mai/2026DadosPatrimônio sobe 172,6% no mês, para R$ 56,0 mi.
- abr/2026DadosProvisão passa de R$ 105,3 mi para R$ 145,9 mi, 87,7% da carteira.
- abr/2026DadosPatrimônio cai 65,5% no mês, para R$ 20,6 mi.
- 06/03/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 06/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- mar/2026DadosProvisão passa de R$ 72,8 mi para R$ 105,3 mi, 63,7% da carteira.
- mar/2026DadosPatrimônio cai 36,3% no mês, para R$ 59,7 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 15/07/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 15/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 06/03/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Finance Asset Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados
- CNPJ
- 41.575.924/0001-01
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/12/2021
- Registro
- 13/09/2021
- Crédito
- Direitos Creditórios padronizados e não padronizados
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 16.500 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Administrador
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Azumi Asset Management LTDA., Asset Wealth Management LTDA
- Custodiante
- Azumi Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal