Figtree Educacional FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de contratos de financiamento estudantil ou contratos de prestação de serviços educacionais.
Dados de setembro de 2026CNPJ 42.299.351/0001-95
Patrimônio de R$ 10,3 mi, +2,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 93,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 93,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 649,3 mil | 6,3% | 93,7% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 9,68 mi | 93,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe de Cotas
- 2Pagamento da Amortização Sênior (em Data de Pagamento)
- 3Pagamento da Amortização Extraordinária Subordinada (se aplicável)
- 4Aquisição de novos Direitos Creditórios
- 5Aplicação em Ativos Financeiros (em caso de indisponibilidade de Direitos Creditórios)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Amortização e Reserva de Caixa conforme previsto nos Capítulos VIII e IX do Anexo Descritivo
Garantias
Fiança (para contratos de financiamento estudantil), Direitos Creditórios performados (recebíveis educacionais), Demais garantias admitidas em direito
Do regulamento de 20/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas15 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 93,7% | +78,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 77,6%Carteira líquida de R$ 8,02 mi para um patrimônio de R$ 10,3 mi | +27,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação sem regularização em 30 dias consecutivos | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 20/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,19% | 0,19% | 0,27% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,90% | 0,89% | 0,89% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 8,03 mi |
| Provisão | −R$ 15,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 8,02 mi |
| Títulos e caixa | R$ 2,36 mi |
| Patrimônio | R$ 10,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 72,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Associacao Pro-Ensino em Santa Cruz do Sul - ApescCNPJ 95.438.412/0002-03. RS | 38%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 38% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 3,00 mi em 5.648 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servico publico (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 9,3 mil | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 10,7 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 10,8 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 9,0 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 10,0 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,01 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,02 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 39,4 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 1,53 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 61,5 mil | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 46,1 mil | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 2,10 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em setembro de 2026
Outro FI: 5; Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/267 diasEntregue em 07/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- 13/08/2026ComunicadoRelatório.
- 13/05/2026ComunicadoRelatório.
- 23/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/02/2026ComunicadoRelatório.
- 27/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/12/2025ComunicadoRelatório.
- 15/08/2025ComunicadoRelatório.
- 22/05/2025ComunicadoRelatório.
- 14/02/2025ComunicadoRelatório.
- 18/11/2024ComunicadoRelatório.
- 22/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos7 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 27/01/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 23/04/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 20/07/2026 |
| 8 documentos, 0 com texto | Relatório | 13/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Figtree Educacional Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 42.299.351/0001-95
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 21/12/2021
- Registro
- 01/09/2021
- Crédito
- Educacional (financiamento estudantil e prestação de serviços educacionais) e debêntures pós-fixadas rating mínimo AA+
- Distribuição
- Mensal (nas Datas de Pagamento, conforme definido em cada série no respectivo Suplemento)
- Administração
- 0,8% a.a., mínimo de R$ 35.000 por mês
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Figtree Capital Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- RSM Acal Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal