Fidúcia FIDC NP
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados pela FIDÚCIA SOCIEDADE DE CRÉDITO AO MICROEMPREENDEDOR E À EMPRESA DE PEQUENO PORTE LTDA.
Dados de setembro de 2026CNPJ 45.899.588/0001-03
Em liquidação desde 06/03/2026.
A provisão cobre 55,2% da carteira de R$ 830,9 mil, contra 10% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 1,17 mi para R$ 673,8 mil no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 673,8 mil | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da reserva de caixa
- 3Provisionamento de recursos para Encargos do Fundo do mês subsequente
- 4Constituição da reserva em relação à amortização das Cotas
- 5Remuneração das Cotas conforme Suplemento
- 6Devolução aos titulares das Cotas dos valores aportados por meio de resgate ou amortização
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva equivalente ao valor necessário ao pagamento das despesas e encargos do Fundo nos 3 meses subsequentes. Adicionalmente, reserva para próxima amortização: 50% até 10 dias úteis antes e 100% até 5 dias úteis antes de cada data de amortização ou resgate.
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, devedor solidário, fiança), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Sem garantia
Do regulamento de 22/08/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 55,2%Carteira líquida de R$ 372,3 mil para um patrimônio de R$ 673,8 mil | +5,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 sem incorporação a outro fundo | R$ 673,8 mil | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/08/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 55,2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 55,20% | 55,20% | 10,05% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 77,92% | 77,92% | 11,75% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 830,9 mil |
| Provisão | −R$ 458,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 372,3 mil |
| Títulos e caixa | R$ 368,3 mil |
| Patrimônio | R$ 673,8 mil |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 16,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 13,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 25,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 28,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 49,4 mil | |
| 151 a 180 | R$ 30,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 293,9 mil | |
| 361 a 720 | R$ 176,4 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 12,9 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2025
| Fiducia Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LimitadaCNPJ 04.307.598/0001-17. SP | 79%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 40,9%B 1,2%C 2,7%H 55,2%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 217,5 mil |
| abr/2024 | R$ 221,4 mil | R$ 0 | R$ 221,4 mil |
| fev/2024 | R$ 214,9 mil | R$ 0 | R$ 214,9 mil |
| out/2023 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2023 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2023 | R$ 1,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 200,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
8 em setembro de 2026
PF: 4; PJ Não Financeira: 4.
Seção: Acontecimentos
11 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/255 diasEntregue em 05/11/2025
- nov/253 diasEntregue em 03/12/2025
- dez/255 diasEntregue em 05/01/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/264 diasEntregue em 04/06/2026
- jun/264 diasEntregue em 04/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 5 dias após o fim do mês
- 18/09/2026DadosInforme de abril de 2025 reapresentado Espontânea
- 13/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 20/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 26/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- dez/2025DadosProvisão passa de R$ 316,5 mil para R$ 451,6 mil, 36,5% da carteira.
- 30/06/2025DadosInforme de abril de 2025 reapresentado A pedido do regulador
- 26/06/2025Dados10 informes reapresentados (jul, ago, set, out, nov e dez de 2024 e jan, fev, mar e mai de 2025) A pedido do regulador
- 19/02/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
17 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 7 documentos, 7 com texto | AGE | 13/03/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fidúcia Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Não Padronizados
- CNPJ
- 45.899.588/0001-03
- Situação
- Em Liquidação desde 06/03/2026
- Registro
- 03/08/2022
- Crédito
- Não-Padronizado
- Distribuição
- Indeterminada - mediante amortização de Cotas, com comunicação prévia de 10 dias de antecedência
- Administração
- 0,4% a.m., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- GRID Gestora de Recursos Ltda.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal