Fidem Bank FIDC

Não padronizado, condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios nos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços representados por (a) títulos de crédito.

Dados de setembro de 2026CNPJ 41.755.934/0001-10

Patrimônio de R$ 117,4 mi, +1,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 34,8% e parcelas vencidas em 0,8% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 117,4 mi, provisão R$ 3,78 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 34,8% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 76,5 mi65,2%34,8% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 15,3 mi13%21,8% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 25,6 mi21,8%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos da Classe e/ou do Fundo
  2. 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos no período de 90 dias contados da data de apuração ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe na data de apuração, mantida em moeda corrente nacional ou em Ativos Financeiros de liquidez imediata.

Garantias

Não há garantias específicas; cessão em caráter irrevogável e irretratável inclui todas as garantias e demais acessórios dos Direitos Creditórios

Do regulamento de 06/10/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas9 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 30% do patrimônio34,8%+4,8 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio87,8%Carteira líquida de R$ 103,1 mi para um patrimônio de R$ 117,4 mi+20,8 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento de Índice de Subordinação por período superior ao previstoAcima de 30% nos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 5% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 06/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,8% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão3,53%3,39%3,50%
Parcelas vencidas0,77%0,81%0,00%
Créditos inadimplentes3,95%3,69%5,39%
Provisão sobre parcelas vencidas457%419%Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 106,9 mi
Provisão−R$ 3,78 mi
Carteira líquidaR$ 103,1 mi
Títulos e caixaR$ 15,0 mi
PatrimônioR$ 117,4 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 2,20 mi
31 a 60R$ 671,7 mil
61 a 90R$ 445,8 mil
91 a 120R$ 319,0 mil
121 a 150R$ 154,9 mil
151 a 180R$ 72,9 mil
181 a 360R$ 1,17 mi
361 a 720R$ 11,5 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, novembro de 2024

BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP10,8%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 90,4%B 7,0%C 2,2%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 58,1 mi em 10.665 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 618,1 mil.

Segmento principal: comercial, comercial (74,1%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 0R$ 5,0 mil
ago/2026R$ 1,10 miR$ 0R$ 1,39 mi
jul/2026R$ 10,0 milR$ 0R$ 573,8 mil
jun/2026R$ 70,0 milR$ 0R$ 187,7 mil
mai/2026R$ 1,80 miR$ 0R$ 26,8 mil
abr/2026R$ 1,26 miR$ 0R$ 2,64 mi
mar/2026R$ 355,0 milR$ 0R$ 292,3 mil
fev/2026R$ 2,10 miR$ 0R$ 2,01 mi
jan/2026R$ 0R$ 0R$ 1,23 mi
dez/2025R$ 1,01 miR$ 0R$ 1,97 mi
nov/2025R$ 750,0 milR$ 0R$ 53,8 mil
out/2025R$ 6,04 miR$ 0R$ 22,9 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

41 em setembro de 2026

PF: 20; Outro FI: 18; PJ Não Financeira: 3.

Seção: Acontecimentos

22 nos últimos 24 meses7 assembleias

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 18/07/2026Dados7 informes reapresentados (out de 2025 a abr de 2026) Espontânea
  3. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  4. 29/05/2026ComunicadoRelatório.
  5. 02/04/2026ComunicadoRelatório.
  6. 18/03/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
  7. 16/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  8. 04/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  9. 04/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  10. 07/10/2025Fato relevanteFato relevante.
  11. 07/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  12. 06/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

28 documentos18 com texto

TipoMais recenteEntregue em
6 documentos, 6 com textoRegulamento04/12/2025
7 documentos, 7 com textoAGE16/03/2026
1 documento, 1 com textoFato relevante07/10/2025
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
4 documentos, 2 com textoRelatório29/05/2026
Abrir os 28 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Fidem Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
41.755.934/0001-10
Situação
Em Funcionamento Normal desde 17/03/2022
Registro
21/09/2021
Crédito
Não Padronizados
Distribuição
Diária
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,3% a.a., mínimo de R$ 22.500 por mês
Gestão
0,25% a.a.
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal