O que é FIDEM BANK FIDC?

FIDEM BANK FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). FIDEM BANK FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de FIDEM BANK FIDC?

Os créditos inadimplentes de FIDEM BANK FIDC somam 3,95% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito FIDEM BANK FIDC investe?

A carteira de FIDEM BANK FIDC está concentrada no segmento Comercial (Comercial), com 74,1% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem é o gestor de FIDEM BANK FIDC?

O gestor de FIDEM BANK FIDC é TERCON INVESTIMENTOS S.A. O administrador do fundo é QI CORRETORA DE TÍTULOS E VALORES MOBILIÁRIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

FIDEM BANK FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 117,4 mi, +1,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 34,8% e parcelas vencidas em 0,8% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 34,8% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 76,5 mi	65,2%	34,8% do patrimônio abaixo dela
Mezanino	R$ 15,3 mi	13%	21,8% do patrimônio abaixo dela
Subordinada	R$ 25,6 mi	21,8%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

A ordem de pagamento não foi lida do regulamento.

Seção: Regras do regulamento

Nenhuma regra lida

Ainda não há regras lidas do regulamento desta classe.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0,8% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	3,53%	3,39%	3,50%
Parcelas vencidas	0,77%	0,81%	0,00%
Créditos inadimplentes	3,95%	3,69%	5,39%
Provisão sobre parcelas vencidas	457%	419%	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 106,9 mi
Provisão	−R$ 3,78 mi
Carteira líquida	R$ 103,1 mi
Títulos e caixa	R$ 15,0 mi
Patrimônio	R$ 117,4 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 dias	R$ 2,20 mi
31 a 60	R$ 671,7 mil
61 a 90	R$ 445,8 mil
91 a 120	R$ 319,0 mil
121 a 150	R$ 154,9 mil
151 a 180	R$ 72,9 mil
181 a 360	R$ 1,17 mi
361 a 720	R$ 11,5 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, novembro de 2024

BMP Sociedade de Credito ao Microempreendedor e A Empresa de Pequeno Porte LTDACNPJ 11.581.339/0001-45. SP

10,8%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 90,4%B 7,0%C 2,2%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 58,1 mi em 10.665 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 618,1 mil.

Segmento principal: comercial, comercial (74,1%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 5,0 mil
ago/2026	R$ 1,10 mi	R$ 0	R$ 1,39 mi
jul/2026	R$ 10,0 mil	R$ 0	R$ 573,8 mil
jun/2026	R$ 70,0 mil	R$ 0	R$ 187,7 mil
mai/2026	R$ 1,80 mi	R$ 0	R$ 26,8 mil
abr/2026	R$ 1,26 mi	R$ 0	R$ 2,64 mi
mar/2026	R$ 355,0 mil	R$ 0	R$ 292,3 mil
fev/2026	R$ 2,10 mi	R$ 0	R$ 2,01 mi
jan/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 1,23 mi
dez/2025	R$ 1,01 mi	R$ 0	R$ 1,97 mi
nov/2025	R$ 750,0 mil	R$ 0	R$ 53,8 mil
out/2025	R$ 6,04 mi	R$ 0	R$ 22,9 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

41 em setembro de 2026

PF: 20; Outro FI: 18; PJ Não Financeira: 3.

Seção: Acontecimentos

22 nos últimos 24 meses7 assembleias

Entregas

out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
fev/265 dias2 entregasEntregue em 05/03/2026
mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
18/07/2026Dados7 informes reapresentados (out de 2025 a abr de 2026) Espontânea
27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
29/05/2026ComunicadoRelatório.
02/04/2026ComunicadoRelatório.
18/03/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
16/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
04/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
04/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
07/10/2025Fato relevanteFato relevante.
07/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
06/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

28 documentos18 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
6 documentos, 6 com texto	Regulamento	04/12/2025
7 documentos, 7 com texto	AGE	16/03/2026
1 documento, 1 com texto	Fato relevante	07/10/2025
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	13/08/2026
4 documentos, 2 com texto	Relatório	29/05/2026

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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Fidem Bank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 41.755.934/0001-10
Situação: Em Funcionamento Normal desde 17/03/2022
Registro: 21/09/2021
Administrador: QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor: Tercon Investimentos S.A.
Exercício social: Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal