FIDC Vale Consignado Financeiro RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Elegíveis, consistentes em Direitos Creditórios Antecipação, Direitos Creditórios Consignados e Direitos Creditórios FGTS.
Dados de setembro de 2026CNPJ 61.386.747/0001-14
O patrimônio subiu de R$ 10,1 mi para R$ 89,1 mi em 12 meses. Subordinação de 35,6% e parcelas vencidas em 2,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 35,6% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 57,4 mi | 64,4% | 35,6% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 5,48 mi | 6,2% | 29,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 26,2 mi | 29,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos encargos da Classe
- 2constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3pagamento do resgate das Cotas dos Cotistas dissidentes, se aplicável
- 4amortização e/ou resgate das Cotas Seniores
- 5amortização e/ou resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída a partir do primeiro mês contado da primeira integralização, apurada diariamente pela GESTORA e equivalente, no mínimo, a seis meses de despesas ordinárias da Classe; destinada ao pagamento de encargos e despesas da Classe.; Liquidez: Reserva de Amortização em valor equivalente ao montante necessário para a próxima parcela de amortização das Cotas Seniores e, se aplicável, das Cotas Subordinadas Mezanino, constituída com 15 dias de antecedência da Data de Amortização e aplicada em Ativos Financeiros com alta liquidez. A GESTORA também deve manter o Índice de Liquidez Futura sempre maior que zero.
Garantias
Cessão fiduciária da totalidade ou de parte dos direitos do Devedor aos Saques-Aniversário do FGTS
Do regulamento de 23/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas34 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 35,6% | +5,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 92,4%Carteira líquida de R$ 82,3 mi para um patrimônio de R$ 89,1 mi | +25,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Renúncia da ADMINISTRADORA, GESTORA ou CUSTODIANTE, nos termos do Regulamento.Cláusula 16.1, I | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 4,00% | 3,51% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 2,81% | 2,54% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 142% | 139% | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 85,7 mi |
| Provisão | −R$ 3,43 mi |
| Carteira líquida | R$ 82,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,54 mi |
| Patrimônio | R$ 89,1 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 760,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 502,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 351,5 mil | |
| 91 a 120 | R$ 257,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 194,6 mil | |
| 151 a 180 | R$ 139,8 mil | |
| 181 a 360 | R$ 207,6 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Celcoin Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 48.632.754/0001-90. SP | 91,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 91,1% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 3,2%A 89,5%C 3,5%D 1,9%E 1,0%F 0,5%G 0,3%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 9,88 mi em 94.686 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 11,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 6,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 8,50 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 11,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 4,52 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 4,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 13,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 8,94 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
16 em setembro de 2026
Outro FI: 13; PJ Não Financeira: 2; Outro: 1.
Seção: Acontecimentos
33 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 03/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 03/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 28/08/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 27/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- 12/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 11/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- 11/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- 11/08/2026RegulamentoSgf apendice.
- 04/08/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 13/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 12/05/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 07/04/2026OfertaAnúncio de encerramento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
33 documentos25 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| Regulamento7 documentos, 3 com texto | SGF APENDICE | 27/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGE | 12/08/2026 |
| 5 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 15 documentos, 15 com texto | Anúncio de Início | 03/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FIDC Vale Consignado Financeiro Resp Limitada
- CNPJ
- 61.386.747/0001-14
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 31/07/2025
- Registro
- 20/06/2025
- Crédito
- Financeiro – Crédito Pessoal
- Gestão
- 1,5% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 15% do que exceder 100% da Taxa DI; incide sobre a rentabilidade das Cotas Subordinadas Júnior que exceder esse benchmark, após dedução das rentabilidades das Cotas Seniores e Mezanino e de todas as despesas da Classe.
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal