FIDC Up.p Consignado Privado RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra recebíveis decorrentes de CCB emitida eletronicamente por Devedor em favor da Endossante.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.339.527/0001-00
Patrimônio de R$ 223,3 mi, −31,6% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 47% e parcelas vencidas em 11,7% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 47% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 118,4 mi | 53% | 47% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 61,8 mi | 27,7% | |
| Sênior, série 2 | R$ 56,6 mi | 25,3% | |
| Mezanino | R$ 71,8 mi | 32,1% | 14,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 48,6 mi | 21,8% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 23,2 mi | 10,4% | |
| Subordinada | R$ 33,1 mi | 14,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas da Classe A
- 2Pagamento de despesas com operações com derivativos
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 4Constituição e manutenção da Reserva de Amortização
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Aquisição de Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa constituída desde a Data da 1ª Integralização, correspondente ao menor valor entre o montante estimado do somatório das despesas e encargos da Classe A incorridos em 3 meses e 0,5% do Patrimônio Líquido da Classe A. Seus recursos constituem provisão para garantir o pagamento das despesas e encargos e são alocados exclusivamente em Ativos Financeiros.; Liquidez: Reserva de Amortização constituída ao longo do mês que antecede cada amortização ordinária das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino, em montante equivalente à previsão dos pagamentos de juros e amortizações de todas as Subclasses em circulação. Seus recursos constituem provisão específica para assegurar o cumprimento pontual das obrigações de pagamento e são alocados exclusivamente em Ativos Financeiros.
Garantias
Garantia Multa Rescisória: 100% do valor da multa paga pelo Empregador, Garantia Multa Saldo FGTS: 10% do saldo na conta vinculada do Devedor no FGTS
Do regulamento de 23/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
8 comparações não verificadas18 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | 47% | +17 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 87,3%Carteira líquida de R$ 195,0 mi para um patrimônio de R$ 223,3 mi | +37,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento de qualquer dos Índices de Subordinação após realizados os procedimentos previstos no Anexo Descritivo A.Cláusula 15.1(ii) | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Perdas Estoque superior a 15% e rentabilidade mensal das Cotas Subordinadas Júnior negativa.Conjuntamente.Em 2 Datas de Verificação consecutivas.Cláusula 15.1(ix) | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Índice de Perdas 30 superior a 22% e rentabilidade mensal das Cotas Subordinadas Júnior negativa.Conjuntamente.Por duas Datas de Verificação consecutivas.Cláusula 15.1(xiii) | Acima de 22% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: O público-alvo das Cotas Subordinadas Júnior previsto no respectivo Apêndice deixe de ser atendido.Cláusula 15.1(xiv) | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamento de resgate e/ou amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com os termos, prazos e condições previstos no Regulamento e no respectivo Apêndice.Não sanado em até 5 Dias Úteis contados do prazo final do respectivo evento.Prazo de cura: 5 Dias Úteis contados do prazo final do respectivo evento.Cláusula 15.1(xvi) | Acima de 30% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: A Classe A mantenha Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00.Por 90 dias consecutivos.E não seja incorporada a outra classe de cotas.Cláusula 16.1(ii) | R$ 223,3 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: RAET, intervenção, recuperação judicial ou extrajudicial ou liquidação extrajudicial da Endossante.Cláusula 15.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 11,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 27,07% | 21,80% |
| Parcelas vencidas | 11,73% | 11,17% |
| Créditos inadimplentes | 14,04% | 13,52% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 231% | 195% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 267,4 mi |
| Provisão | −R$ 72,4 mi |
| Carteira líquida | R$ 195,0 mi |
| Títulos e caixa | R$ 22,4 mi |
| Patrimônio | R$ 223,3 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 9,74 mi | |
| 31 a 60 | R$ 9,88 mi | |
| 61 a 90 | R$ 11,0 mi | |
| 91 a 120 | R$ 12,1 mi | |
| 121 a 150 | R$ 9,80 mi | |
| 151 a 180 | R$ 7,46 mi | |
| 181 a 360 | R$ 8,96 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Up.p Sociedade de Emprestimo Entre Pessoas S.A.CNPJ 35.977.097/0001-71. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 71,8%B 0,4%C 6,7%D 6,7%E 6,7%F 4,9%G 2,8%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 16,4 mi em 265.665 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 103,0 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 28,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 70,6 mi | R$ 170,1 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 70,1 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 78,6 mi | R$ 5,05 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 28,8 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
45 em setembro de 2026
Outro FI: 41; Outro: 2; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
24 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 08/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2026DadosPatrimônio cai 31,6% no mês, para R$ 223,3 mi.
- 31/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 28/01/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 19/01/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 06/01/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- jan/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 98,4 mil.
- 24/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 22/12/2025OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos17 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 24/12/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 08/09/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 11 documentos, 11 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 28/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FIDC Up.p Consignado Privado - Resp Limitada
- CNPJ
- 62.339.527/0001-00
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 23/10/2025
- Registro
- 21/08/2025
- Crédito
- Direitos creditórios performados
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 8.500 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,04%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Angá Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal