FIDC Santander Auto Loans II Segmento Financeiro RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de operações de financiamento de Veículos Automotores a pessoas físicas ou jurídicas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 67.148.005/0001-37
Patrimônio de R$ 5,06 bi. Subordinação de 15,3% e parcelas vencidas em 0,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 4,29 bi | 84,7% | 15,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 657,4 mi | 13% | 2,3% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 252,5 mi | 5% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 252,9 mi | 5% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 152,0 mi | 3% | |
| Subordinada | R$ 114,9 mi | 2,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Constituição da Reserva de Caixa.
- 2Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe.
- 3Pagamento de despesas e encargos relativos às operações com derivativos.
- 4Aquisição de Direitos Creditórios.
- 5Pagamento dos rendimentos das Cotas Seniores, limitado à meta de rentabilidade.
- 6Pagamento da amortização de principal das Cotas Seniores em montante suficiente para restabelecer os percentuais regulamentares, desde que observados os Índices de Subordinação.
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Liquidez: Reserva de Caixa constituída por Disponibilidades a partir do 10º Dia Útil contado da Data de Integralização Inicial das Cotas Seniores, das Cotas Subordinadas Mezanino e das Cotas Subordinadas Júnior. Deve equivaler ao maior entre 3 meses de despesas estimadas da Classe e 1% do somatório do valor das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino A, B e C em circulação.
Garantias
Alienação Fiduciária dos Veículos Automotores financiados, constituída em favor do Emitente e registrada perante o Departamento de Trânsito competente
Do regulamento de 28/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas20 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 15,3% | +0,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 96,4%Carteira líquida de R$ 4,88 bi para um patrimônio de R$ 5,06 bi | +46,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação imediatamente após pagamento de amortização e/ou remuneração das Cotas.Ocorrer por 3 vezes consecutivas ou por 3 vezes durante período de 12 meses.Aplica-se o disposto na Cláusula 9.12, inclusive a exceção do Desenquadramento Temporário por MTM.Exceção: Desenquadramento Temporário por MTM, sem inadimplemento, deterioração da carteira ou outro evento indicativo de piora da qualidade creditícia.Cláusula 10.1(viii) | 15,3% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento pelo Emitente de qualquer obrigação estabelecida em CCCB e/ou no Contrato de Endosso.O descumprimento deve afetar obrigação do Emitente prevista no CCCB e/ou no Contrato de Endosso.Deve haver aviso escrito da Administradora, de Cotista, do Custodiante ou da Gestora informando a ocorrência.Prazo de cura: 10 Dias Úteis contados do recebimento do aviso escrito; não se aplica quando houver prazo de cura específico.Cláusula 10.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 |
|---|---|
| Provisão | 0,01% |
| Parcelas vencidas | 0,14% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 8% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 4,88 bi |
| Provisão | −R$ 570,4 mil |
| Carteira líquida | R$ 4,88 bi |
| Títulos e caixa | R$ 178,4 mi |
| Patrimônio | R$ 5,06 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 6,73 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Santander Sociedade de Credito, Financiamento e Investimento S.A.CNPJ 07.707.650/0001-10. SP | 46,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 46,9% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 3,0%A 50,3%C 18,9%D 8,4%E 8,6%F 10,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 5,00 bi em 3.903.616 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 5,00 bi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
236 em setembro de 2026
Outro FI: 146; Outro: 83; Clube: 3.
Seção: Acontecimentos
2 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/26Sem informe
- jul/26Sem informe
- ago/26Sem informe
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 09/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 03/09/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
2 documentos2 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Anúncio de Início | 09/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FIDC Santander Auto Loans II Segmento Financeiro Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 67.148.005/0001-37
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/09/2026
- Registro
- 03/06/2026
- Crédito
- Direitos Creditórios performados oriundos de CCCBs Elegíveis
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Somacred Asset LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal