FIDC Santander Auto Loans I Segmento Financeiro RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios vinculados a CCCBs Elegíveis adquiridos pela Classe A.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.662.224/0001-89
Patrimônio de R$ 2,13 bi, −4,5% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Constituição da Reserva de Caixa, incluindo a aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
- 2Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe A
- 3Pagamento de despesas e encargos relativos às operações com derivativos
- 4Aquisição de Direitos Creditórios
- 5Pagamento dos rendimentos das Cotas Seniores, limitada à meta de rentabilidade
- 6Pagamento de amortização de principal das Cotas Seniores em montante suficiente para restabelecer os percentuais regulamentares da respectiva Subclasse, desde que observados os Índices de Subordinação
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Não há reserva separada denominada reserva de despesas; a Reserva de Caixa deve atender ao valor equivalente a 3 meses de despesas estimadas da Classe A ou 1% do somatório do valor das Cotas Seniores e Cotas Subordinadas Mezanino em circulação, o que for maior.; Liquidez: Reserva de Caixa constituída por Disponibilidades desde a Data de Integralização Inicial das Cotas, mantida no maior entre 3 meses de despesas estimadas da Classe A e 1% do somatório das Cotas Seniores e Cotas Subordinadas Mezanino em circulação; deve ser recomposta se ficar abaixo do mínimo.
Garantias
Alienação Fiduciária dos Veículos Automotores, constituída em favor do Emitente e devidamente registrada perante o Departamento de Trânsito
Do regulamento de 03/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada23 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 97,4%Carteira líquida de R$ 2,08 bi para um patrimônio de R$ 2,13 bi | +47,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 13% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 2,44% | 2,04% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 1,19% | 0,96% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,13 bi |
| Provisão | −R$ 51,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 2,08 bi |
| Títulos e caixa | R$ 57,3 mi |
| Patrimônio | R$ 2,13 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 12,1 mi | |
| 31 a 60 | R$ 4,40 mi | |
| 61 a 90 | R$ 2,63 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,95 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,44 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,09 mi | |
| 181 a 360 | R$ 1,66 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Santander Sociedade de Credito, Financiamento e Investimento S.A.CNPJ 07.707.650/0001-10. SP | 99,8%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,8% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 46,8 mil em 43 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 133,0 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 128,7 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 144,6 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 139,2 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 143,3 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 143,7 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 133,9 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 104,0 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 146,1 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 3,00 bi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
130 em setembro de 2026
Outro FI: 128; PJ Financeira: 1; EFPC: 1.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2693 dias2 entregasEntregue em 01/09/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 01/09/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado
- 06/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 26/02/2026Fato relevanteFato relevante.
- 15/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado
- 23/12/2025OfertaAnúncio de encerramento.
- 15/12/2025ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 12/12/2025OfertaAnúncio de início.
- 11/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 09/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 06/07/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 26/02/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 26/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 06/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FIDC Santander Auto Loans I Segmento Financeiro - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.662.224/0001-89
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 19/12/2025
- Registro
- 13/11/2025
- Crédito
- Direitos Creditórios performados oriundos de financiamentos de Veículos Automotores
- Administração
- 0,08% a.a., mínimo de R$ 30.000 por mês
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Apex Group Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal