FIDC Hope Consignado I de RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra créditos performados, denominados em moeda corrente nacional.
Dados de setembro de 2026CNPJ 59.060.877/0001-10
O patrimônio subiu de R$ 10,2 mi para R$ 110,4 mi em 12 meses. Subordinação de 23,5% e parcelas vencidas em 0,8% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 23,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 84,4 mi | 76,5% | 23,5% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 53,9 mi | 48,8% | |
| Sênior, série 2 | R$ 30,5 mi | 27,6% | |
| Subordinada | R$ 26,0 mi | 23,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 2Pagamento de operações com derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 4Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
- 5Aquisição de novos Direitos Creditórios, de novas Cotas Investidas e de novos Ativos Financeiros de Liquidez
- 6Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Encargos mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe, equivalente à estimativa do valor necessário para o pagamento dos encargos do Fundo e da Classe referente aos 3 meses subsequentes. Os recursos são mantidos em Disponibilidades.; Liquidez: Reserva de Amortização mantida desde a Data de Início do Fundo até a liquidação da Classe, equivalente a 100% da estimativa do valor necessário para a amortização ou o resgate das Cotas na Data de Pagamento imediatamente subsequente. Os recursos são mantidos em Disponibilidades.
Do regulamento de 01/10/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 23,5% | +3,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 86,2%Carteira líquida de R$ 95,2 mi para um patrimônio de R$ 110,4 mi | +19,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação.O desenquadramento perdurar por 30 dias corridos.Não ocorrer o reenquadramento nos termos do item 12.6 acima.Cláusula 17.2(a) | Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/10/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,8% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,72% | 0,58% | 0,56% |
| Parcelas vencidas | 0,76% | 0,66% | 0,61% |
| Créditos inadimplentes | 0,05% | 0,09% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 94% | 88% | 91% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 95,9 mi |
| Provisão | −R$ 687,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 95,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 7,04 mi |
| Patrimônio | R$ 110,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 489,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 101,2 mil | |
| 61 a 90 | R$ 59,0 mil | |
| 91 a 120 | R$ 36,0 mil | |
| 121 a 150 | R$ 29,8 mil | |
| 151 a 180 | R$ 22,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 42,8 mil | |
| 361 a 720 | R$ 1,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Banco Daycoval S.A.CNPJ 62.232.889/0001-90. SP | 85,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 85,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 23,8%A 65,6%B 7,1%C 3,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 9,33 mi em 123.965 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 10,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 12,6 mi | R$ 2,58 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 8,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 10,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 10,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 8,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 8,70 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 5,30 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 11,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
38 em setembro de 2026
Outro FI: 35; PJ Não Financeira: 1; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
23 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 02/10/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 02/10/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 21/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2.
- jul/2026DadosEntradas de R$ 12,6 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 30/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 24/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 10/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 01/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 22/01/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos17 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 4 com texto | Regulamento | 02/10/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGO | 10/04/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 02/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FIDC Hope Consignado I de Resp Limitada
- CNPJ
- 59.060.877/0001-10
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/04/2025
- Registro
- 23/01/2025
- Crédito
- FIDC
- Distribuição
- Mensal, para as Cotas Seniores da 1ª e da 2ª Séries, a partir do primeiro mês após o término do período de carência, por 54 meses.
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Hope Asset
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal