FIDC Financeiros Facta Consignado INSS RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados da concessão de empréstimos consignados pela Cedente (Facta Financeira S.A.) aos Devedores (beneficiários do INSS).
Dados de agosto de 2026CNPJ 35.946.113/0001-69
O patrimônio caiu de R$ 67,6 mi para R$ 44,3 mi em 12 meses. Subordinação de 28,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 28,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 31,8 mi | 71,8% | 28,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 6,79 mi | 15,3% | 12,9% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 5,73 mi | 12,9% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos do Fundo
- 2Reserva de Despesas e Encargos
- 3Remuneração Sênior
- 4Remuneração Mezanino (condicionada ao não desenquadramento da Relação Mínima Sênior)
- 5Reserva de Pagamento
- 6Reserva de Caixa
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa: mínimo entre 2% do Patrimônio Líquido ou R$3.000.000,00, em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de Liquidez, desde a primeira Data de Integralização Inicial até a liquidação do Fundo ou resgate integral das Cotas Seniores e Mezanino. Reserva de Pagamento: montante estimado da Meta de Remuneração a ser paga na 2ª Data de Pagamento subsequente. Reserva de Despesas e Encargos: 100% do valor estimado para 3 meses de despesas. Reserva de Retenção: para custear refinanciamentos pela Cedente durante o Período de Carência.
Garantias
Sem garantias reais - Direitos Creditórios oriundos de empréstimos consignados com desconto em folha de Benefício do INSS
Do regulamento de 18/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada18 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 98,3%Carteira líquida de R$ 43,6 mi para um patrimônio de R$ 44,3 mi | +48,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 33,89% | 32,88% | 26,83% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 22,03% | 20,99% | 13,84% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 65,9 mi |
| Provisão | −R$ 22,3 mi |
| Carteira líquida | R$ 43,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 962,3 mil |
| Patrimônio | R$ 44,3 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 496,5 mil | |
| 31 a 60 | R$ 449,0 mil | |
| 61 a 90 | R$ 435,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 424,9 mil | |
| 121 a 150 | R$ 411,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 405,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 2,33 mi | |
| 361 a 720 | R$ 3,66 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 2,87 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 3,04 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 64,8%B 0,9%C 0,4%D 0,5%E 0,4%F 0,4%H 32,4%
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2021 | R$ 0 | R$ 2,51 mi | R$ 0 |
| jun/2021 | R$ 280,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2021 | R$ 20,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
78 em agosto de 2026
Outro FI: 46; Outro: 24; PF: 5.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2513 dias2 entregasEntregue em 13/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 15/09/2026ComunicadoRelatório.
- 19/05/2026ComunicadoRelatório.
- 09/04/2026ComunicadoRelatório.
- 25/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 13/11/2025ComunicadoRelatório.
- 15/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado
- 16/09/2025ComunicadoRelatório.
- 27/06/2025ComunicadoRelatório.
- 18/03/2025ComunicadoRelatório.
- 29/11/2024ComunicadoRelatório.
- 19/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
21 documentos5 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 19/11/2024 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 19/11/2024 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 8 documentos, 0 com texto | Relatório | 15/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FIDC Financeiros Facta Consignado INSS de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 35.946.113/0001-69
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 31/05/2021
- Registro
- 28/01/2020
- Crédito
- Financeiro - Crédito Consignado
- Distribuição
- Mensal (10º Dia Útil de cada mês - Data de Pagamento)
- Administração
- 0,14% a.a., mínimo de R$ 12.500 por mês
- Gestão
- 0,47% a.a.
- Custódia
- 0,08%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Integral Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- BDO RCS Auditores Independentes - Sociedade Simples Limitada
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM