FIDC Dotz Noverde Credito Pessoal II RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios do tipo Financeiro, com foco de atuação em Crédito Pessoal.
Dados de setembro de 2026CNPJ 66.299.762/0001-49
A provisão cobre 54,2% da carteira de R$ 61,4 mi. Patrimônio de R$ 28,2 mi, −19,1% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 78% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 6,19 mi | 22% | 78% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 14,4 mi | 51% | 27% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 6,50 mi | 23,1% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 7,86 mi | 27,9% | |
| Subordinada | R$ 7,62 mi | 27% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento da Rentabilidade Adicional.
- 2Pagamento das despesas e encargos da Classe devidos nos termos do Regulamento, do Anexo Descritivo e das Normas.
- 3Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa.
- 4Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes, nos termos do item 8.6.3.
- 5Pagamento dos valores referentes à amortização de Cotas Seniores, até o limite do Benchmark Sênior.
- 6Após a amortização integral das Cotas Seniores, pagamento dos valores referentes à amortização de Cotas Subordinadas Mezanino A, até o limite do Benchmark Mezanino A.
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa equivalente, no mínimo, ao montante referente a 90 dias de despesas estimadas da Classe pela Gestora ou a 0,50% do Patrimônio Líquido da Classe, o que for maior, constituída na primeira integralização e destinada à cobertura de encargos e despesas da Classe.
Do regulamento de 25/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas24 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 8% do patrimônio | 78% | +70 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 99,8%Carteira líquida de R$ 28,1 mi para um patrimônio de R$ 28,2 mi | +32,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento do Índice de Subordinação no fechamento dos mercados.Ocorrência por 3 Dias Úteis consecutivos.Prazo de cura: Até 5 Dias Úteis da verificação.Exceção: Não será Evento de Avaliação se o descumprimento for sanado nesse prazo.Cláusula 8.1(iii) | 78% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento do Índice de Subordinação no fechamento dos mercados.Ocorrência em 15 Dias Úteis dentro de um mesmo período de 21 Dias Úteis.Cláusula 8.1(iv) | 78% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.Após 90 dias do início das atividades do Fundo.Permanência abaixo de R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos.Cláusula 8.5(ix) | R$ 28,2 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas em desacordo com o Anexo Descritivo e os respectivos Apêndices.Cláusula 8.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 25/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 54,2% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 54,19% | 38,17% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 40,83% | 24,83% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 61,4 mi |
| Provisão | −R$ 33,3 mi |
| Carteira líquida | R$ 28,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 4,69 mi |
| Patrimônio | R$ 28,2 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 5,25 mi | |
| 31 a 60 | R$ 5,33 mi | |
| 61 a 90 | R$ 8,57 mi | |
| 91 a 120 | R$ 2,78 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,33 mi | |
| 151 a 180 | R$ 414,2 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,16 mi | |
| 361 a 720 | R$ 191,5 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 29,5 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 12,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Empirica Noverde Credito PessoalCNPJ 26.758.072/0001-96. SP | 2%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 0,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 2,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 2,21 mi em 1.014 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 5,50 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 26,6 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 62,5 mi | R$ 6,30 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
17 em setembro de 2026
Outro FI: 17.
Seção: Acontecimentos
14 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/26Sem informe
- jul/2611 dias2 entregasEntregue em 11/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/267 diasEntregue em 07/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 29/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- set/2026DadosProvisão passa de R$ 22,0 mi para R$ 33,3 mi, 54,2% da carteira.
- 11/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- ago/2026DadosProvisão passa de R$ 9,99 mi para R$ 22,0 mi, 38,2% da carteira.
- ago/2026DadosPatrimônio cai 38,9% no mês, para R$ 34,8 mi.
- 24/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 15/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 15/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 15/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 15/07/2026RegulamentoSgf apendice.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
11 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 4 com texto | Regulamento | 29/09/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 29/09/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 05/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 24/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FIDC Dotz Noverde Credito Pessoal II Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 66.299.762/0001-49
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/07/2026
- Registro
- 16/04/2026
- Crédito
- Financeiro
- Gestão
- 1,25% a.a.
- Custódia
- 0,08%
- Performance
- 30% do que exceder Caixa Distribuível à Subordinada igual ou superior ao Rendimento Gerencial acumulado e não satisfeito; Hurdle equivalente à Taxa DI acrescida de 10,0% ao ano para as Cotas Subordinadas Júnior.
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Polígono Capital LTDA, Genial Gestão LTDA.
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal