FIDC BV Auto II Segmento Financeiro RL
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios variados e de naturezas distintas, com ou sem Coobrigação dos Cedentes ou de terceiros.
Dados de setembro de 2026CNPJ 60.598.366/0001-36
Patrimônio de R$ 870,8 mi, −5,3% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 15,5% e parcelas vencidas em 2,4% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 15,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 736,2 mi | 84,5% | 15,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 86,9 mi | 10% | 5,5% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 43,4 mi | 5% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 43,5 mi | 5% | |
| Subordinada | R$ 47,7 mi | 5,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas Seniores
- 4Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas Mezanino (respeitado o Índice de Subordinação Mezanino)
- 5Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas Juniores (respeitado o Índice de Subordinação Júnior)
- 6Aquisição de novos Direitos Creditórios e Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Encargos mantida em Disponibilidades, equivalente à estimativa do valor necessário para pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
Garantias
Garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou por terceiros (quando aplicáveis), Coobrigação dos Cedentes ou de terceiros (quando aplicável)
Do regulamento de 29/04/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
Nenhuma regra lida
Ainda não há regras lidas do regulamento desta classe.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 2,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,68% | 3,28% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 2,37% | 2,08% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 0,05% | 0,04% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 156% | 158% | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 872,8 mi |
| Provisão | −R$ 32,1 mi |
| Carteira líquida | R$ 840,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 41,6 mi |
| Patrimônio | R$ 870,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 7,89 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,23 mi | |
| 61 a 90 | R$ 2,08 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,64 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,39 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,04 mi | |
| 181 a 360 | R$ 3,59 mi | |
| 361 a 720 | R$ 263,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Banco Votorantim S.A.CNPJ 59.588.111/0001-03. SP | 100%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 100% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 3,0%A 50,3%C 18,9%D 8,4%E 8,6%F 10,9%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 13,1 mi em 13.497 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 58,8 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 50,9 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 65,3 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 64,7 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 49,0 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 76,1 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 74,0 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 59,3 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 68,9 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 63,1 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 227,2 mi | R$ 41,4 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 231,5 mi | R$ 44,4 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
83 em setembro de 2026
Outro FI: 64; Outro: 17; Clube: 2.
Seção: Acontecimentos
14 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2517 dias2 entregasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 dias2 entregasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 10/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 25/02/2026Dados5 informes reapresentados (jul, set, out, nov e dez de 2025) Espontânea
- 19/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- jan/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 5,44 mi.
- 07/11/2025Dados2 informes reapresentados (ago e set de 2025) Espontânea
- set/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 2.
- set/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 2 série 1.
- ago/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 2 série 1.
- ago/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 2.
- 30/07/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
- jul/2025DadosPatrimônio sobe 99,1% no mês, para R$ 503,0 mi.
- 18/06/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
11 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 18/06/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGO | 10/04/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 18/06/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FIDC BV Auto II Segmento Financeiro - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 60.598.366/0001-36
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 02/07/2025
- Registro
- 29/04/2025
- Crédito
- Diversos
- Administração
- 1% a.a., mínimo de R$ 1.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Angá Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal