FIDC AB Next RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Consignados, com no mínimo 50% referentes a operações de empréstimos consignados e o restante em operações de cartão/cartão benefício.
Dados de setembro de 2026CNPJ 61.517.582/0001-72
Patrimônio de R$ 8,50 mi, +29,1% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 78,5% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 78,5% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 1,82 mi | 21,5% | 78,5% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 6,68 mi | 78,5% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe
- 2Provisionamento de recursos para encargos do mês subsequente
- 3Composição/recomposição da Reserva de Pagamento de Amortização e Caixa
- 4Devolução de valores aportados aos titulares de Cotas Seniores e Subordinadas Mezanino por amortização
- 5Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
- 6Amortização das Cotas Subordinadas Juniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Pagamento de Amortização e Caixa, constituída pela Administradora para proporcionar liquidez às obrigações da Classe, pagamento de amortizações e gerenciamento geral de liquidez.
Garantias
Garantias fidejussórias (aval, devedor solidário, fiança), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Sem garantia
Do regulamento de 07/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas7 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 80% do patrimônio | 78,5% | −1,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 80,6%Carteira líquida de R$ 6,85 mi para um patrimônio de R$ 8,50 mi | +30,6 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por mais de 2 vezes em 30 dias | 78,5% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 07/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,41% | 0,13% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,68% | 0,38% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 6,88 mi |
| Provisão | −R$ 28,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 6,85 mi |
| Títulos e caixa | R$ 230,4 mil |
| Patrimônio | R$ 8,50 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 26,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 9,6 mil | |
| 61 a 90 | R$ 8,2 mil | |
| 91 a 120 | R$ 1,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 745 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| AB 001 Securitizadora S.ACNPJ 53.285.279/0001-63. SP | 25%bloco com risco |
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 11%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 36% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 38,1%B 54,5%C 3,8%D 0,8%E 2,6%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 1,81 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 3,84 mi | R$ 0 | R$ 3,84 mi |
| jun/2026 | R$ 181,7 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 94,7 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 607,7 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 12,7 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 498,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 3,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em setembro de 2026
PF: 6; Outro FI: 1.
Seção: Acontecimentos
15 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/2512 dias2 entregasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/265 diasEntregue em 05/06/2026
- jun/263 diasEntregue em 03/07/2026
- jul/264 diasEntregue em 04/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 8 dias após o fim do mês
- 07/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/09/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- set/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 1,82 mi e subordinada R$ 6,68 mi.
- 08/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/07/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 19/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 19/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 09/02/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/02/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 26/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 03/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
17 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 08/07/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 07/10/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações Financeiras | 26/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 08/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FIDC AB Next Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 61.517.582/0001-72
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/11/2025
- Registro
- 30/06/2025
- Crédito
- Consignados
- Distribuição
- Condomínio fechado - amortização/resgate apenas no término do prazo de duração ou liquidação antecipada
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 14.000 por mês
- Gestão
- 0,25% a.a.
- Administrador
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Gestor
- Bless Capital Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal