Fidara de Classe Única Fechada FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios de recebíveis de cartão de crédito cedidos pela Cedente Gentil Negocios Comercio e Franchising Ltda e/ou suas partes relacionadas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 51.475.474/0001-20
Patrimônio de R$ 89,6 mi, +104,7% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 89,6 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo/Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Caixa e da Reserva de Pagamento de Amortização ou Resgate
- 3Amortização/resgate das Cotas Seniores
- 4Amortização/resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
- 5Amortização/resgate das Cotas Subordinadas Júnior
- 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente ao maior valor entre (a) total de despesas e encargos a serem incorridos nos próximos 90 dias ou (b) 1% do Patrimônio Líquido da Classe, mantida em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros de liquidez imediata.
Garantias
Garantias inerentes aos Direitos Creditórios cedidos (cessão inclui todas as garantias e demais acessórios)
Do regulamento de 01/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada10 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 86,2%Carteira líquida de R$ 77,2 mi para um patrimônio de R$ 89,6 mi | +19,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 33,33% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 2,41% | 51,66% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,27% |
| Créditos inadimplentes | 0,28% | 19,75% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 0% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 79,2 mi |
| Provisão | −R$ 1,91 mi |
| Carteira líquida | R$ 77,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 12,4 mi |
| Patrimônio | R$ 89,6 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 220,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 701 |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Gentil Negocios Comercio e Franchising LTDACNPJ 04.227.467/0001-20. RN | 88,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 88,4% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2025 | R$ 250,6 mil | R$ 0 | R$ 949 |
| dez/2024 | R$ 261,9 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 17,7 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2024 | R$ 5,60 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 4,70 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 6,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2024 | R$ 6,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2024 | R$ 5,20 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 1,80 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2024 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2023 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em setembro de 2026
Outro FI: 4.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/2612 diasEntregue em 12/03/2026
- mar/2650 diasEntregue em 20/05/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- set/2026DadosPatrimônio sobe 104,7% no mês, para R$ 89,6 mi.
- ago/2026DadosProvisão passa de R$ 20,6 mi para R$ 46,2 mi, 51,7% da carteira.
- ago/2026DadosPatrimônio cai 36,1% no mês, para R$ 43,8 mi.
- 06/07/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 06/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/04/2026Fato relevanteFato relevante.
- 01/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosProvisão passa de R$ 4,93 mi para R$ 19,6 mi, 24,8% da carteira.
- 27/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- out/2024DadosPatrimônio sobe 56,2% no mês, para R$ 51,5 mi.
- out/2024DadosEntradas de R$ 17,7 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos8 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 06/04/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGE | 01/04/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 01/04/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações Financeiras | 25/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 06/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fidara Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Classe Única Fechada
- CNPJ
- 51.475.474/0001-20
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/10/2023
- Registro
- 19/07/2023
- Crédito
- Recebíveis de cartão de crédito
- Distribuição
- Conforme definido nos respectivos Apêndices de cada série ou Subclasse
- Administração
- 0,22% a.a., mínimo de R$ 18.000 por mês
- Gestão
- 0,37% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Carmel Gestora de Ativos LTDA
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/05
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal