Ficou Fácil Educacional FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios originados de operações de prestação de serviços educacionais, representados por CCBs ou contratos de prestação de serviços educacionais.
Dados de agosto de 2026CNPJ 21.081.952/0001-57
O patrimônio subiu de R$ 138,3 mi para R$ 231,0 mi em 12 meses. Subordinação de 27,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 27,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 167,0 mi | 72,3% | 27,7% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 10,1 mi | 4,4% | |
| Sênior, série 2 | R$ 31,2 mi | 13,5% | |
| Sênior, série 3 | R$ 100,7 mi | 43,6% | |
| Sênior, série 4 | R$ 25,1 mi | 10,9% | |
| Subordinada | R$ 64,0 mi | 27,7% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos
- 2Pagamento de valores de derivativos
- 3Meta de Rentabilidade das Cotas Seniores
- 4Formação ou recomposição da Reserva de Caixa
- 5Aquisição de novos Direitos Creditórios
- 6Amortização/Resgate de Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva destinada ao pagamento de encargos dos próximos 3 meses, derivativos e remuneração das Cotas Seniores.
Garantias
Aval, Coobrigação
Do regulamento de 26/02/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 21% do patrimônio | 27,7% | +6,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 94%Carteira líquida de R$ 217,2 mi para um patrimônio de R$ 231,0 mi | +44 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não atendimento do Índice de Subordinação Mínima | 27,7% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento de Índices de Monitoramento | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,14% | 9,40% | 4,65% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 5,21% | 4,51% | 2,31% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 239,0 mi |
| Provisão | −R$ 21,9 mi |
| Carteira líquida | R$ 217,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 13,2 mi |
| Patrimônio | R$ 231,0 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 7,38 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,73 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,05 mi | |
| 91 a 120 | R$ 887,1 mil | |
| 121 a 150 | R$ 741,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 551,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 91,1 mil | |
| 361 a 720 | R$ 7,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, maio de 2020
| Lecca Credito, Financiamento e Investimento S.A.CNPJ 07.652.226/0001-16. RJ | 91,7%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 93,8%A 1,2%C 1,6%D 0,8%E 0,6%F 0,8%G 0,5%H 0,6%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 30,1 mi em 7.940 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, educacao (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| mai/2021 | R$ 0 | R$ 38,1 mil | R$ 0 |
| jan/2021 | R$ 0 | R$ 29,0 mil | R$ 0 |
| dez/2020 | R$ 0 | R$ 97,1 mil | R$ 0 |
| set/2020 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2020 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2019 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2019 | R$ 3,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2018 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2018 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2018 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2018 | R$ 3,30 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2018 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em agosto de 2026
Outro: 4; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
13 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 07/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 4.
- 04/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/03/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/08/2025RegulamentoAnexo.
- 26/08/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 12/05/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- mai/2025DadosNovas séries informadas: Sênior série 3.
- 26/03/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 14/03/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/11/2024RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
21 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 3 documentos, 3 com texto | Regulamento | 04/03/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 07/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Ficou Fácil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Educacional Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 21.081.952/0001-57
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 05/04/2017
- Registro
- 25/09/2014
- Crédito
- Educacional
- Distribuição
- Exclusivamente mediante amortização e/ou resgate de cotas.
- Administração
- 0,25% a.a., mínimo de R$ 22.000 por mês
- Gestão
- 0,93% a.a.
- Custódia
- 0,15%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Vert Gestora de Recursos Financeiros LTDA.
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/08
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal