FGTS Vision FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra cédulas de Crédito Bancário (CCBs) originadas de empréstimos pessoais garantidos por cessão fiduciária de Saques-Aniversário do FGTS.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.483.719/0001-12
O patrimônio caiu de R$ 51,1 mi para R$ 28,8 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 28,8 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Constituição de Reserva de Despesas e Encargos
- 3Pagamento de Operações de Derivativos
- 4Pagamento de Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 5Pagamento de Meta de Amortização das Cotas Mezanino
- 6Pagamento de Amortização Extraordinária Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos equivalente ao valor estimado para os 3 meses subsequentes.
Garantias
Cessão fiduciária dos direitos aos Saques-Aniversário do FGTS
Do regulamento de 01/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,7%Carteira líquida de R$ 28,7 mi para um patrimônio de R$ 28,8 mi | +49,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 01/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,03% | 0,03% | 0,06% |
| Parcelas vencidas | 0,01% | 0,01% | 0,01% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 294% | 282% | 451% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 28,7 mi |
| Provisão | −R$ 9,9 mil |
| Carteira líquida | R$ 28,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 121,9 mil |
| Patrimônio | R$ 28,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| 91 a 120 | R$ 467 | |
| 151 a 180 | R$ 79 | |
| 181 a 360 | R$ 2,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 99,7%bloco com risco |
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 99,7%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 99,7% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
E 7,3%F 92,7%
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,21 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 3,47 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 7,90 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 14,9 mi | R$ 0 |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 1,80 mi | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 1,75 mi | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 0 | R$ 1,70 mi | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 0 | R$ 1,79 mi | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 5,18 mi | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 56,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
9 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/256 diasEntregue em 06/11/2025
- nov/254 diasEntregue em 04/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/264 diasEntregue em 04/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/263 diasEntregue em 03/05/2026
- mai/269 diasEntregue em 09/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/260 diasEntregue em 30/09/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 01/12/2025Fato relevanteFato relevante.
- 01/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 01/12/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 11/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/07/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 06/01/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/12/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 04/11/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/10/2024AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
20 documentos12 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 01/12/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGE | 06/01/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 01/12/2025 |
| 11 documentos, 3 com texto | Demonstrações Financeiras | 28/09/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 01/12/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios FGTS Vision Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 55.483.719/0001-12
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/06/2024
- Registro
- 11/06/2024
- Crédito
- Empréstimo Pessoal
- Distribuição
- Mensal
- Administração
- 0,17% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,08% a.a.
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- QI Gestão de Recursos LTDA.
- Custodiante
- LASTRO RDV DTVM Ltda
- Auditor
- KPMG Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal