FGTS V FIDC
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de empréstimo pessoal garantidas por Cessão Fiduciária de parte ou da totalidade dos direitos do Devedor aos saques anuais (Saque-Aniversário) de contas vinculadas do FGTS de sua titularidade.
Dados de setembro de 2026CNPJ 55.768.379/0001-76
Patrimônio de R$ 176,8 mi, −1,8% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 35,4% e parcelas vencidas em 0,1% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 35,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 114,2 mi | 64,6% | 35,4% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 62,7 mi | 35,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe A
- 2Pagamentos de despesas e encargos relativos às operações com derivativos
- 3Manutenção da Reserva de Caixa
- 4Aquisição de Direitos Creditórios (exclusivamente com recursos de integralização de Cotas)
- 5Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 6Amortização extraordinária de Cotas Seniores (se necessário para reenquadramento da Razão de Garantia)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa constituída por Disponibilidades em montante equivalente a, no mínimo, 3 (três) meses de despesas estimadas da Classe A, verificada no último Dia Útil de cada mês. Em caso de desenquadramento, a Administradora deverá suspender a aquisição de novos Direitos Creditórios e destinar recursos para recomposição.
Garantias
Cessão Fiduciária de parte ou da totalidade dos direitos que os Devedores possuem aos Saques-Aniversário do FGTS, nos termos do artigo 20-D, §3º da Lei nº 8.036, da Resolução CCFGTS 958 e do artigo 66-B da Lei 4.728
Do regulamento de 04/11/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas25 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 35,4% | +10,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 96,3%Carteira líquida de R$ 170,2 mi para um patrimônio de R$ 176,8 mi | +46,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Cessão ou penhor das Cotas Subordinadas a terceiros | Acima de 25% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos | R$ 176,8 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 04/11/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0,1% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,11% | 0,09% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,05% | 0,04% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,01% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 217% | 206% | 15% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 170,4 mi |
| Provisão | −R$ 186,2 mil |
| Carteira líquida | R$ 170,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,93 mi |
| Patrimônio | R$ 176,8 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 15,9 mil | |
| 31 a 60 | R$ 15,1 mil | |
| 91 a 120 | R$ 10,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 18,9 mil | |
| 181 a 360 | R$ 26,2 mil | |
| 361 a 720 | R$ 8,3 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Fundo de Investimento em Direitos Creditorios Anga Multi Consignados I Responsabilidade LimitadaCNPJ 29.720.593/0001-42. SP | 67,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 67,9% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 1,3%A 69,0%B 19,2%C 10,3%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 5,52 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 5,88 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 5,96 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 5,21 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 6,59 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 6,73 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 7,64 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 8,70 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 8,41 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 8,57 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 8,40 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 8,78 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em setembro de 2026
Outro FI: 6; Banco: 1.
Seção: Acontecimentos
14 nos últimos 24 meses4 assembleias
Entregas
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
- set/268 diasEntregue em 08/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 13/07/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 10/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 04/02/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 14/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 06/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 06/11/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- set/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 1,0 mil.
- ago/2025DadosPatrimônio sobe 94,2% no mês, para R$ 223,0 mi.
- ago/2025DadosEntradas de R$ 110,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 10/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 10/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2025DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 85,9 mi e subordinada R$ 29,0 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos9 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 06/11/2025 |
| 4 documentos, 4 com texto | AGO | 10/04/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 13/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FGTS V Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 55.768.379/0001-76
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/06/2025
- Registro
- 02/07/2024
- Crédito
- performados
- Distribuição
- Mensal (amortização das Cotas Seniores conforme Meta de Amortização; amortização das Cotas Subordinadas na mesma data da amortização mensal das Cotas Seniores, observadas condições específicas)
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Angá Administração de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- MCS Markup Auditores Independentes S/S LTDA
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal