Fênix FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios originados de operações de concessão de crédito consignado ou renegociação destas operações.

Dados de agosto de 2026CNPJ 52.273.542/0001-31

Patrimônio de R$ 129,0 mi, −11,5% em relação a julho de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

agosto de 2026: patrimônio R$ 129,0 mi, provisão R$ 45,1 mi, 1 documento entregue.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos Encargos da Classe
  2. 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas (3 meses de encargos)
  3. 3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
  4. 4Constituição/recomposição da Reserva de Amortização (próximas 3 Amortizações Programadas)
  5. 5Aquisição de Direitos Creditórios
  6. 6Pagamento de Amortização ou resgate de Cotas Seniores

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Despesas: equivalente ao montante estimado dos Encargos da Classe para os próximos 3 meses calendário. Reserva de Amortização: equivalente ao montante total das próximas 3 Amortizações Programadas, constituída até o 10º dia anterior à Data de Amortização.

Garantias

CCB - Cédula de Crédito Bancário, Documentos Comprobatórios, cessão fiduciária de recebíveis, contas vinculadas para recebimento via Fonte Pagadora

Do regulamento de 27/02/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

2 comparações não verificadas12 não verificáveis

RegraEm agosto de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio98,2%Carteira líquida de R$ 126,6 mi para um patrimônio de R$ 129,0 mi+48,2 p.p.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000,00 por 3 meses consecutivos e não incorporação a outro FIDCR$ 129,0 miComparação não verificada
Subordinação mínima de 50% do patrimônioA divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 27/02/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaago/26jul/26ago/25
Provisão26,27%14,89%12,12%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes15,75%0,00%7,04%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em agosto de 2026

Carteira brutaR$ 171,8 mi
Provisão−R$ 45,1 mi
Carteira líquidaR$ 126,6 mi
Títulos e caixaR$ 478,4 mil
PatrimônioR$ 129,0 mi

Vencido por atraso, agosto de 2026

até 30 diasR$ 2,81 mi
31 a 60R$ 2,87 mi
61 a 90R$ 2,94 mi
91 a 120R$ 802,0 mil
121 a 150R$ 743,5 mil
151 a 180R$ 724,3 mil
181 a 360R$ 4,38 mi
361 a 720R$ 8,59 mi
721 a 1.080R$ 3,20 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, novembro de 2025

BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP99,9%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, agosto de 2026

AA 100,0%

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
ago/2026R$ 1,20 miR$ 1,20 miR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 5,50 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 4,15 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 6,40 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 4,35 miR$ 0
dez/2025R$ 0R$ 4,26 miR$ 0
out/2025R$ 0R$ 4,91 miR$ 0
set/2025R$ 500,0 milR$ 2,23 miR$ 0
ago/2025R$ 500,0 milR$ 729,5 milR$ 0
jul/2025R$ 0R$ 2,11 miR$ 0
jun/2025R$ 0R$ 6,20 miR$ 0
abr/2025R$ 0R$ 2,04 miR$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

27 em agosto de 2026

Cota de FIDC: 10; Outro FI: 8; PF: 4.

Seção: Acontecimentos

30 nos últimos 24 meses8 assembleias

Entregas

  1. set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
  2. out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
  3. nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
  4. dez/2520 diasEntregue em 20/01/2026
  5. jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
  6. fev/2613 dias2 entregasEntregue em 13/03/2026
  7. mar/267 diasEntregue em 07/04/2026
  8. abr/2619 diasEntregue em 19/05/2026
  9. mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
  10. jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
  11. jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
  12. ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026

Entrega típica: 15 dias após o fim do mês

  1. 28/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 18/09/2026Fato relevanteFato relevante.
  3. 09/09/2026Fato relevanteFato relevante.
  4. 26/08/2026ComunicadoRelatório.
  5. ago/2026DadosProvisão passa de R$ 25,0 mi para R$ 45,1 mi, 26,3% da carteira.
  6. 30/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  7. 30/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  8. 19/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
  9. 21/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  10. 07/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  11. 16/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
  12. 02/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

30 documentos19 com texto

TipoMais recenteEntregue em
3 documentos, 3 com textoRegulamento02/03/2026
8 documentos, 8 com textoAGE30/06/2026
2 documentos, 2 com textoFato relevante18/09/2026
10 documentos, 2 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
7 documentos, 4 com textoRelatório26/08/2026
Abrir os 30 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Fênix Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
52.273.542/0001-31
Situação
Em Funcionamento Normal desde 22/09/2023
Registro
21/09/2023
Crédito
Crédito Consignado
Distribuição
Conforme Datas de Amortização e Data de Resgate definidas no respectivo Apêndice de cada Série/Subclasse
Administração
0,18% a.a., mínimo de R$ 8.000 por mês
Gestão
1,55% a.a.
Custódia
0,02%
Administrador
Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Gestor
F3 Rock Gestão de Recursos LTDA
Custodiante
Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Auditor
Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal