FBRAS 3 FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios Não Padronizados, classe única.
Dados de agosto de 2026CNPJ 52.351.153/0001-87
O patrimônio subiu de R$ 64,3 mi para R$ 125,2 mi em 12 meses. Subordinação de 59,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 59,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 50,3 mi | 40,2% | 59,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 74,9 mi | 59,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos e despesas do Fundo
- 2Reserva de Despesas
- 3Reserva de Amortização
- 4Meta de Amortização das Cotas Seniores em circulação
- 5Meta de Amortização das Cotas Mezanino em circulação
- 6Amortização extraordinária das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas equivalente ao valor estimado necessário para pagamento dos Encargos (incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão) referentes aos 3 meses subsequentes, mantida exclusivamente em Ativos Financeiros de Liquidez. Reserva de Amortização para retenção de recursos 45 dias antes das Datas de Pagamento, até que 5% dos valores projetados de pagamento da Meta de Amortização sejam retidos.
Garantias
Aval, Fiança, Penhor, Caução, Hipoteca, Alienação fiduciária, Garantias reais constituídas sobre os Direitos Creditórios, Garantias fidejussórias (aval, fiança)
Do regulamento de 26/01/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas18 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 0,3%Carteira líquida de R$ 331,3 mil para um patrimônio de R$ 125,2 mi | −49,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Origem cedendo mais de 50% das Cotas Subordinadas | 59,8% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 26/01/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 14,51% | 12,55% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 12,37% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 101% |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 331,3 mil |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 331,3 mil |
| Títulos e caixa | R$ 143,8 mi |
| Patrimônio | R$ 125,2 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, junho de 2024
| Rodocerta Transportes Rodoviario LTDACNPJ 19.525.330/0001-29. TO | 13,6%bloco sem risco |
| Rodolivia Transportes e Logistica LTDACNPJ 35.865.602/0001-96. MT | 10,9%bloco sem risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 76,6 mi em 591 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 722,5 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 18,9 mil | R$ 695,1 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 638,3 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 643,6 mil | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 635,9 mil | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 9,96 mi | R$ 432,6 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 19,9 mi | R$ 157,3 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 20,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 8,00 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 10,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 4,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
2 em agosto de 2026
Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
21 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- set/2510 diasEntregue em 10/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2512 diasEntregue em 12/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2614 dias2 entregasEntregue em 14/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- jul/2026DadosProvisão de R$ 17,9 mi, depois de 6 meses sem provisão.
- 18/05/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 17/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
- 26/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- jan/2026DadosEntradas de R$ 20,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 25/09/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 17/09/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 31/07/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 25/07/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
- 21/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
21 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 26/01/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 26/01/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 18/05/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- FBRAS 3 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 52.351.153/0001-87
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 28/09/2023
- Registro
- 28/09/2023
- Crédito
- FIDC
- Distribuição
- Distribuição exclusivamente mediante amortização e/ou amortização final das Cotas, conforme cronograma previsto no Suplemento de cada série.
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Custódia
- 0%
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- Polígono Capital LTDA
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal