Faz Cred Condolivre FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCB, decorrentes de operações de antecipação de créditos (Antecipação).
Dados de agosto de 2026CNPJ 42.317.295/0001-74
O patrimônio subiu de R$ 50,9 mi para R$ 94,7 mi em 12 meses. Subordinação de 25,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 25,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 70,3 mi | 74,2% | 25,8% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 28,9 mi | 30,5% | |
| Sênior, série 2 | R$ 7,90 mi | 8,3% | |
| Sênior, série 3 | R$ 19,1 mi | 20,1% | |
| Sênior, série 4 | R$ 7,25 mi | 7,7% | |
| Sênior, série 5 | R$ 7,19 mi | 7,6% | |
| Mezanino | R$ 16,7 mi | 17,6% | 8,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 7,71 mi | 8,1% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 5,50 mi | 5,8% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 879,1 mil | 0,9% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 2,59 mi | 2,7% | |
| Subordinada | R$ 7,75 mi | 8,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe/Fundo incluindo Taxa de Administração
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
- 4Pagamento da Meta de Remuneração das Cotas da Subclasse Sênior
- 5Amortização de Principal das Cotas da Subclasse Sênior
- 6Pagamento da Meta de Remuneração das Cotas da Subclasse Mezanino
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Encargos equivalente à média das despesas mensais dos últimos 3 meses; Reserva de Amortização equivalente ao valor necessário para amortização/resgate na próxima Data de Pagamento
Garantias
Garantias reais, Garantias fidejussórias, Coobrigação de Cedentes ou terceiros, Alienação fiduciária de imóveis (para Direitos Creditórios - Garantia Real)
Do regulamento de 24/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 25% do patrimônio | 25,8% | +0,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 92,9%Carteira líquida de R$ 88,1 mi para um patrimônio de R$ 94,7 mi | +25,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por mais de 30 dias | 25,8% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após início das atividades | R$ 94,7 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 24/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 8,82% | 7,04% | 13,54% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 9,81% | 8,63% | 14,89% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 96,6 mi |
| Provisão | −R$ 8,51 mi |
| Carteira líquida | R$ 88,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,90 mi |
| Patrimônio | R$ 94,7 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 2,48 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,54 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,17 mi | |
| 91 a 120 | R$ 848,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 673,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 488,0 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,68 mi | |
| 361 a 720 | R$ 491,1 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 87,9 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 11,7 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 97%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 97% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 5,10 mi em 45.735 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (99,2%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 1,24 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 2,50 mi | R$ 1,55 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 7,00 mi | R$ 1,42 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,76 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 5,23 mi | R$ 2,20 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 1,73 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 6,74 mi | R$ 1,37 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 4,59 mi | R$ 1,16 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 3,79 mi | R$ 449,6 mil | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 18,7 mi | R$ 265,8 mil | R$ 18,0 mi |
| ago/2025 | R$ 20,3 mi | R$ 584,6 mil | R$ 20,3 mi |
| jul/2025 | R$ 7,40 mi | R$ 1,03 mi | R$ 5,41 mi |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
43 em agosto de 2026
Outro FI: 27; Cota de FIDC: 12; PF: 3.
Seção: Acontecimentos
59 nos últimos 24 meses16 assembleias
Entregas
- set/2513 diasEntregue em 13/10/2025
- out/258 diasEntregue em 08/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 09/10/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
- 27/08/2026ComunicadoRelatório.
- 11/08/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 28/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 28/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 27/07/2026ComunicadoRelatório.
- 24/07/2026RegulamentoRegul fdo.
- 22/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 01/06/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 26/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 17/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
56 documentos39 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 10 documentos, 9 com texto | Regulamento | 11/08/2026 |
| 16 documentos, 16 com texto | AGE | 11/08/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 20 documentos, 12 com texto | Demonstrações Financeiras - Substituição de administrador | 09/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Faz Cred Condolivre Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 42.317.295/0001-74
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 15/10/2021
- Registro
- 14/09/2021
- Crédito
- Misto
- Distribuição
- Conforme definido no Suplemento de cada série, em regime de Amortização Pro Rata ou Amortização Sequencial
- Administração
- 0,18% a.a., mínimo de R$ 13.000 por mês
- Gestão
- 0,12% a.a.
- Custódia
- 0,01%
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Vórtx Capital Gestão de Recursos Ltda
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal