Fattor FIDC

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios dos segmentos industrial, comercial, do agronegócio, financeiro e de prestação de serviços.

Dados de setembro de 2026CNPJ 48.965.359/0001-20

Patrimônio de R$ 121,0 mi, +3,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 62,7% e parcelas vencidas em 2,2% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 121,0 mi, provisão R$ 12,7 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 62,7% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 45,2 mi37,3%62,7% do patrimônio abaixo dela
MezaninoR$ 11,9 mi9,9%52,8% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 63,9 mi52,8%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos de responsabilidade da Classe e/ou do Fundo
  2. 2Constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas
  4. 4Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgates das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa destinada exclusivamente ao pagamento de despesas e encargos da Classe e/ou do Fundo, incluindo Taxa de Administração e Taxa de Gestão. Deve equivaler ao maior valor entre o total de despesas e encargos previstos para os 90 dias seguintes ou 1% do Patrimônio Líquido da Classe.

Do regulamento de 18/09/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas14 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 40% do patrimônio62,7%+22,7 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio75,8%Carteira líquida de R$ 91,7 mi para um patrimônio de R$ 121,0 mi+25,8 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Resgate de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Regulamento.Cláusula 13.2(f)62,7% no mêsComparação não verificada
Concentração máxima de 8% por cedenteA divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 18/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 2,2% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão12,16%12,27%Não informado
Parcelas vencidas2,20%2,02%Não informado
Créditos inadimplentes12,01%11,68%Não informado
Provisão sobre parcelas vencidas553%606%Não informado

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 104,4 mi
Provisão−R$ 12,7 mi
Carteira líquidaR$ 91,7 mi
Títulos e caixaR$ 18,3 mi
PatrimônioR$ 121,0 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 4,73 mi
31 a 60R$ 803,7 mil
61 a 90R$ 383,3 mil
91 a 120R$ 353,2 mil
121 a 150R$ 392,8 mil
151 a 180R$ 3,51 mi
181 a 360R$ 4,60 mi
361 a 720R$ 57,2 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2023

Logtech Cargo LTDACNPJ 27.891.820/0001-77. SP13,8%bloco sem risco
Selecta Pet Care Industria e Comercio LTDACNPJ 07.270.261/0001-70. SP12,2%bloco sem risco
Ricamil - Engenharia e Servicos LTDACNPJ 13.806.748/0001-28. SP10,9%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 86,9%B 10,7%C 2,4%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 41,8 mi em 8.315 direitos. Substituições de R$ 0 e recompras de R$ 1,24 mi.

Segmento principal: comercial, comercial (72,3%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 3,80 miR$ 0R$ 3,80 mi
jul/2026R$ 7,10 miR$ 0R$ 17,8 mi
jun/2026R$ 0R$ 0R$ 571,9 mil
mai/2026R$ 410,0 milR$ 0R$ 505,5 mil
abr/2026R$ 0R$ 0R$ 5,76 mi
mar/2026R$ 0R$ 0R$ 9,85 mi
jan/2026R$ 0R$ 0R$ 7,41 mi
dez/2025R$ 1,25 miR$ 0R$ 15,8 mi
nov/2025R$ 1,50 miR$ 0R$ 5,7 mil
out/2025R$ 0R$ 0R$ 374,7 mil
set/2025R$ 2,00 miR$ 0R$ 4,42 mi
ago/2025R$ 0R$ 0R$ 5,90 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

34 em setembro de 2026

Outro FI: 32; PF: 2.

Seção: Acontecimentos

7 nos últimos 24 meses

Entregas

  1. out/257 dias2 entregasEntregue em 07/11/2025
  2. nov/254 dias2 entregasEntregue em 04/12/2025
  3. dez/2512 dias5 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/264 dias2 entregasEntregue em 04/02/2026
  5. fev/265 dias3 entregasEntregue em 05/03/2026
  6. mar/268 dias2 entregasEntregue em 08/04/2026
  7. abr/268 dias2 entregasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/262 dias2 entregasEntregue em 02/06/2026
  9. jun/263 dias2 entregasEntregue em 03/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
  12. set/269 diasEntregue em 09/10/2026

Entrega típica: 7 dias após o fim do mês

  1. 29/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 18/07/2026Dados32 informes reapresentados (set de 2023 a abr de 2026) Espontânea
  3. 27/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  4. 17/03/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
  5. 18/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
  6. 22/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
  7. out/2024DadosEntradas de R$ 14,5 mi no mês, o maior valor desde o início.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

A lista de documentos não está disponível agora.

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Fattor Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
48.965.359/0001-20
Situação
Em Funcionamento Normal desde 01/09/2023
Registro
23/12/2022
Crédito
FIDC
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,4% a.a., mínimo de R$ 15.500 por mês
Gestão
0,35% a.a.
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 30/04

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal