FATOR FIDC é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). FATOR FIDC investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de FATOR FIDC?

Os créditos inadimplentes de FATOR FIDC somam 0,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito FATOR FIDC investe?

A carteira de FATOR FIDC está concentrada no segmento Financeiro (Outro Financeiro), com 75,3% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem são os cedentes de FATOR FIDC?

Na referência 09/2026, a divulgação mensal informa 3 cedentes identificados para FATOR FIDC. O maior concentra 25,8% do bloco com risco. Os percentuais se referem ao respectivo bloco de direitos creditórios e não à carteira total do fundo.

Quem é o gestor de FATOR FIDC?

O gestor de FATOR FIDC é FAR FATOR ADMINISTRAÇÃO DE RECURSOS LTDA. O administrador do fundo é BANCO DAYCOVAL S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

FATOR FIDC: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

O patrimônio caiu de R$ 113,1 mi para R$ 66,7 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Cota única	R$ 66,7 mi	100%	Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

1Pagamento dos encargos do Fundo e da Classe
2Constituição ou recomposição da Reserva de Encargos
3Pagamento dos pedidos de resgate das Cotas
4Aquisição de novos Direitos Creditórios, Cotas Investidas e Ativos Financeiros de Liquidez

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Encargos equivalente à estimativa dos encargos do Fundo e da Classe referente a 1 mês subsequente, mantida em Disponibilidades.

Garantias

Garantias reais, Garantias fidejussórias, Coobrigação de Cedentes ou terceiros (opcional)

Do regulamento de 26/03/2024, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada6 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação	Evidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	104,5%Carteira líquida de R$ 69,7 mi para um patrimônio de R$ 66,7 mi	+54,5 p.p.	Comparação não verificada
Evento de avaliação: Aquisição de Direitos Creditórios e Cotas Investidas em desacordo com a política de investimento	Os dados mensais não permitem verificar este evento.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 26/03/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	1,81%	1,51%	1,62%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,00%	0,00%	0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 71,0 mi
Provisão	−R$ 1,29 mi
Carteira líquida	R$ 69,7 mi
Títulos e caixa	R$ 20,6 mi
Patrimônio	R$ 66,7 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

mais de 1.080

R$ 0

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Zeusagro Tecnologia e Servicos Agricolas SACNPJ 24.915.907/0001-49. MG	25,8%bloco com risco
Companhia Provincia de SecuritizacaoCNPJ 04.200.649/0001-07. SP	13,5%bloco com risco
Fenix Energia MG LTDACNPJ 57.654.685/0001-07. SP	10,9%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 3 divulgados do bloco com risco somam 50,1% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Aquisições em setembro de 2026: R$ 7,25 mi em 7.245 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (75,3%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 11,0 mi
ago/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 10,0 mi
jun/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 15,0 mi
mai/2026	R$ 0	R$ 0	R$ 7,00 mi
jan/2026	R$ 4,00 mi	R$ 0	R$ 0
out/2025	R$ 770	R$ 0	R$ 0
set/2025	R$ 8,73 mi	R$ 0	R$ 0
ago/2025	R$ 0	R$ 0	R$ 10,0 mi
jul/2025	R$ 50,8 mi	R$ 0	R$ 5,00 mi
jun/2025	R$ 14,0 mi	R$ 0	R$ 14,0 mi
mar/2025	R$ 0	R$ 0	R$ 29,0 mi
fev/2025	R$ 3,00 mi	R$ 0	R$ 11,0 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

1 em setembro de 2026

Outro FI: 1.

Seção: Acontecimentos

18 nos últimos 24 meses4 assembleias

Entregas

out/2513 dias2 entregasEntregue em 13/11/2025
nov/2511 dias2 entregasEntregue em 11/12/2025
dez/2512 dias3 entregasEntregue em 12/01/2026
jan/2612 dias2 entregasEntregue em 12/02/2026
fev/266 dias2 entregasEntregue em 06/03/2026
mar/267 dias2 entregasEntregue em 07/04/2026
abr/2614 dias2 entregasEntregue em 14/05/2026
mai/269 dias2 entregasEntregue em 09/06/2026
jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
set/268 diasEntregue em 08/10/2026

Entrega típica: 12 dias após o fim do mês

set/2026DadosPatrimônio cai 36,8% no mês, para R$ 66,7 mi.
20/07/2026Dados6 informes reapresentados (jan, fev, mar, abr, mai e jul de 2025) Espontânea
18/07/2026DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
17/07/2026Dados9 informes reapresentados (ago de 2025 a abr de 2026) Espontânea
29/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
08/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
19/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
26/09/2025DadosInforme de agosto de 2025 reapresentado Espontânea
25/09/2025Dados2 informes reapresentados (jun e jul de 2025) Espontânea
jul/2025DadosPatrimônio sobe 71,9% no mês, para R$ 111,4 mi.
jul/2025DadosEntradas de R$ 50,8 mi no mês, o maior valor desde o início.
28/03/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

14 documentos6 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
4 documentos, 4 com texto	AGO	08/04/2026
10 documentos, 2 com texto	Demonstrações financeiras	12/08/2026

Abrir os 14 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Fator Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ: 49.260.024/0001-79
Situação: Em Funcionamento Normal desde 30/01/2023
Registro: 19/01/2023
Crédito: Não-padronizado
Distribuição: Diária
Resgate: 1 dias úteis
Administração: 0,13% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
Gestão: 0,12% a.a.
Custódia: 0,02%
Performance: 20% do que exceder 100% do CDI + 6,00% a.a.
Administrador: Banco Daycoval S.A.
Gestor: Far Fator Administração de Recursos LTDA
Custodiante: Banco Daycoval S.A.
Auditor: RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
Exercício social: Termina em 31/10

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal