Falcon Consignado Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de (a) saques e financiamento de compras realizados com Cartões Consignados e (b) Empréstimos Consignados, representados por CCBs.
Dados de agosto de 2026CNPJ 55.695.976/0001-18
Patrimônio de R$ 358,8 mi, +0,9% em relação a julho de 2026. Subordinação de 34,4% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 34,4% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 235,3 mi | 65,6% | 34,4% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 2 | R$ 177,2 mi | 49,4% | |
| Sênior, série 3 | R$ 3,45 mi | 1% | |
| Sênior, série 4 | R$ 34,1 mi | 9,5% | |
| Sênior, série 5 | R$ 20,5 mi | 5,7% | |
| Mezanino | R$ 89,6 mi | 25% | 9,4% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 38,1 mi | 10,6% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 941,8 mil | 0,3% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 9,31 mi | 2,6% | |
| Mezanino 1, série 4 | R$ 2,52 mi | 0,7% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 15,2 mi | 4,2% | |
| Mezanino 2, série 2 | R$ 628,2 mil | 0,2% | |
| Mezanino 2, série 3 | R$ 6,21 mi | 1,7% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 16,7 mi | 4,7% | |
| Subordinada | R$ 33,9 mi | 9,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos do Fundo
- 2Pagamento de Operações de Derivativos
- 3Constituição/recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 4Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 5Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Mezanino (respeitando ordem de prioridade entre subclasses)
- 6Constituição/recomposição da Reserva de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos: equivalente ao valor estimado para pagamento de despesas e encargos do Fundo referentes aos 3 meses subsequentes. Reserva de Liquidez: equivalente a 100% do valor estimado a ser pago a título de Amortização de Principal e Remuneração na próxima Data de Pagamento, constituída/recomposta 30 dias antes de cada Data de Pagamento.
Garantias
Consignação em folha de pagamento/benefícios realizada por Entes Públicos Conveniados, Seguro prestamista vinculado aos Cartões Consignados ou Empréstimos Consignados
Do regulamento de 30/06/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas26 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 92,2%Carteira líquida de R$ 330,7 mi para um patrimônio de R$ 358,8 mi | +25,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Perda da titularidade de pelo menos 75% das Cotas Subordinadas Júnior pela Endossante/Kardbank/Pessoas Vinculadas | 34,4% no mês | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 30/06/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 12,22% | 12,54% | 9,57% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 6,06% | 6,06% | 3,93% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 376,7 mi |
| Provisão | −R$ 46,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 330,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 27,6 mi |
| Patrimônio | R$ 358,8 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 3,70 mi | |
| 31 a 60 | R$ 1,85 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,57 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,46 mi | |
| 121 a 150 | R$ 1,35 mi | |
| 151 a 180 | R$ 1,25 mi | |
| 181 a 360 | R$ 5,60 mi | |
| 361 a 720 | R$ 4,84 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 1,13 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 74,2 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Konect Sociedade de Credito Direto S ACNPJ 50.626.276/0001-58. SP | 58,9%bloco com risco |
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 46,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em agosto de 2026: R$ 6,97 mi em 86.260 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 2,50 mi | R$ 8,74 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 20,0 mi | R$ 8,87 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 8,57 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 5,36 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 7,16 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 4,34 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 81,4 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 15,0 mi | R$ 5,83 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 8,75 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 1,26 mi | R$ 8,72 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 14,5 mi | R$ 8,20 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 1,56 mi | R$ 2,44 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
66 em agosto de 2026
Outro FI: 44; Outro: 11; PF: 9.
Seção: Acontecimentos
41 nos últimos 24 meses17 assembleias
Entregas
- set/2514 diasEntregue em 14/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/265 diasEntregue em 05/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/268 diasEntregue em 08/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 06/10/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 05/10/2026OfertaAnúncio de início.
- 23/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 22/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 21/09/2026OfertaAnúncio de início.
- 21/09/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 21/09/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 23/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 23/06/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 27/02/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 28/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
47 documentos39 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 18/07/2025 |
| 17 documentos, 17 com texto | AGE | 28/10/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 10/08/2026 |
| 15 documentos, 15 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 06/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Falcon Consignado Fundo de Investimentos em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 55.695.976/0001-18
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 14/08/2024
- Registro
- 26/06/2024
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Mensal (Datas de Referência - todo dia 15 de cada mês, ou primeiro Dia Útil subsequente)
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Riza Securitização e Carteiras Gestora de Recursos LTD
- Custodiante
- Apex Group Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal