Fair Drive FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra cédulas de Crédito Bancário (CCBs) emitidas por motoristas cadastrados em plataformas de tecnologia dedicadas a serviços de mobilidade e/ou transporte em geral (pessoas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 60.113.723/0001-29
A provisão cobre 90,7% da carteira de R$ 8,39 mi. O patrimônio caiu de R$ 6,80 mi para R$ 2,66 mi em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 2,66 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Cotas Seniores
- 2Cotas Subordinadas Mezanino
- 3Cotas Subordinadas Junior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Garantias
coobrigação dos Cedentes (quando aplicável)
Do regulamento de 25/05/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada12 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 29,3%Carteira líquida de R$ 778,3 mil para um patrimônio de R$ 2,66 mi | −37,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 25/05/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 90,7% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 90,73% | 76,20% | Não informado |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | Não informado |
| Créditos inadimplentes | 99,81% | 90,11% | Não informado |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Não informado |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 8,39 mi |
| Provisão | −R$ 7,62 mi |
| Carteira líquida | R$ 778,3 mil |
| Títulos e caixa | R$ 1,75 mi |
| Patrimônio | R$ 2,66 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 827,3 mil | |
| 31 a 60 | R$ 2,31 mi | |
| 61 a 90 | R$ 1,02 mi | |
| 91 a 120 | R$ 1,08 mi | |
| 121 a 150 | R$ 988,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 1,14 mi | |
| 181 a 360 | R$ 1,01 mi | |
| 361 a 720 | R$ 2,0 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Emprex Securitizadora S.A.CNPJ 48.416.139/0001-47. SP | 2,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 0,5%A 12,1%B 10,7%C 11,5%D 54,3%H 10,6%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 15,7 mil em 288 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,40 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 2,00 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 4,00 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 747,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 510,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 1,05 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
PF: 3; Outro FI: 2.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses3 assembleias
Entregas
- out/2510 diasEntregue em 10/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2510 diasEntregue em 10/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2610 diasEntregue em 10/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
- mai/268 diasEntregue em 08/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/266 diasEntregue em 06/10/2026
Entrega típica: 10 dias após o fim do mês
- 07/10/2026ComunicadoDocumento do fundo.
- set/2026DadosProvisão passa de R$ 6,60 mi para R$ 7,62 mi, 90,7% da carteira.
- 29/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosProvisão passa de R$ 5,23 mi para R$ 5,92 mi, 60,7% da carteira.
- mar/2026DadosPatrimônio cai 35,8% no mês, para R$ 6,35 mi.
- 04/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 04/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/10/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- out/2025DadosPrimeira provisão registrada: R$ 1,42 mi.
- 03/09/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 01/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 5 documentos, 5 com texto | Regulamento | 29/05/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | AGE | 29/05/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 04/08/2026 |
| 9 documentos, 9 com texto | Documento do fundo | 07/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fair Drive Fundo de Investimento em Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 60.113.723/0001-29
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/04/2025
- Registro
- 27/03/2025
- Crédito
- performados
- Distribuição
- Não há distribuição direta de resultados aos Cotistas; os resultados são incorporados ao patrimônio da Classe de Cotas.
- Administração
- 0,1% a.a., mínimo de R$ 7.500 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,1%
- Performance
- 20% do que exceder CDI
- Administrador
- Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Horizonte Capital Gestão de Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Fidd Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Grant Thornton Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal