Facta INSS CB FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios vincendos decorrentes exclusivamente de saques e/ou compras refinanciadas realizados pelos Devedores com seus Cartões Consignados de Benefícios.
Dados de agosto de 2026CNPJ 38.082.159/0001-75
Patrimônio de R$ 267,2 mi, −0,4% em relação a julho de 2026. Subordinação de 17,2% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 17,2% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 221,3 mi | 82,8% | 17,2% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 69,9 mi | 26,2% | |
| Sênior, série 2 | R$ 151,4 mi | 56,7% | |
| Mezanino | R$ 45,9 mi | 17,2% | Absorve primeiro |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 14,5 mi | 5,4% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 31,3 mi | 11,7% | |
| Subordinada | R$ 0 | 0% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos
- 2Pagamento de Operações de Derivativos
- 3Constituição de Reserva de Despesas e Encargos
- 4Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 5Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Mezanino
- 6Constituição de Reserva de Amortização
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (3 meses) e Reserva de Amortização (100% da projeção de pagamento).
Garantias
Direitos reais de garantia, Seguro prestamista, Endosso em preto das CCBs
Do regulamento de 29/11/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 0,01% do patrimônio | 17,2% | +17,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 89,1%Carteira líquida de R$ 238,2 mi para um patrimônio de R$ 267,2 mi | +39,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 29/11/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 5,19% | 6,72% | 5,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 2,56% | 2,47% | 1,99% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 251,2 mi |
| Provisão | −R$ 13,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 238,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 11,6 mi |
| Patrimônio | R$ 267,2 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 837,4 mil | |
| 31 a 60 | R$ 534,5 mil | |
| 61 a 90 | R$ 366,3 mil | |
| 91 a 120 | R$ 297,8 mil | |
| 121 a 150 | R$ 278,3 mil | |
| 151 a 180 | R$ 258,4 mil | |
| 181 a 360 | R$ 1,31 mi | |
| 361 a 720 | R$ 1,67 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 764,6 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 120,5 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 88,7%B 3,0%C 1,0%D 2,0%H 4,6%
Segmento principal: financeiro, credito consignado (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6.063 em agosto de 2026
Outro: 5.896; PF: 141; PJ Não Financeira: 16.
Seção: Acontecimentos
39 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 24/09/2026ComunicadoRelatório.
- 21/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 19/08/2026ComunicadoRelatório.
- 28/07/2026ComunicadoRelatório.
- 23/07/2026ComunicadoRelatório.
- 23/07/2026ComunicadoRelatório.
- 15/06/2026Fato relevanteFato relevante.
- 29/05/2026ComunicadoRelatório.
- 20/05/2026ComunicadoRelatório.
- 27/04/2026ComunicadoRelatório.
- 25/03/2026ComunicadoRelatório.
- 10/03/2026ComunicadoRelatório.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
47 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 29/11/2024 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGO/E | 29/11/2024 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 15/06/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 33 documentos, 0 com texto | Relatório | 24/09/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Facta INSS CB Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 38.082.159/0001-75
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 11/11/2022
- Registro
- 29/09/2022
- Crédito
- Cartão Consignado de Benefícios (INSS)
- Distribuição
- Mensal (Datas de Referência)
- Administração
- 0,11% a.a., mínimo de R$ 35.000 por mês
- Gestão
- 0,2% a.a.
- Custódia
- 0,06%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- RB Asset Management LTDA
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- BDO RCS Auditores Independentes - Sociedade Simples Limitada
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM