Facio 4 Financeiros FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios originados de operações de antecipação de salário e de crédito pessoal concedidas pela Cedente a pessoas físicas.
Dados de setembro de 2026CNPJ 62.627.291/0001-08
Patrimônio de R$ 604,0 mi, +7,2% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 58,7% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 58,7% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 249,5 mi | 41,3% | 58,7% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 145,4 mi | 24,1% | |
| Sênior, série 2 | R$ 66,5 mi | 11% | |
| Sênior, série 3 | R$ 37,5 mi | 6,2% | |
| Mezanino | R$ 119,0 mi | 19,7% | 39% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 78,6 mi | 13% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 27,8 mi | 4,6% | |
| Mezanino 1, série 3 | R$ 12,6 mi | 2,1% | |
| Subordinada | R$ 235,5 mi | 39% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos da Classe, nos termos da legislação aplicável
- 2Composição e/ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 3Pagamento de amortizações das Cotas da Subclasse Sênior em circulação não realizadas nas Datas de Pagamento anteriores
- 4Pagamento de amortizações das Cotas da Subclasse Mezanino em circulação não realizadas nas Datas de Pagamento anteriores
- 5Caso seja uma Data de Pagamento, pagamento da amortização das Cotas da Subclasse Sênior em circulação
- 6Caso seja uma Data de Pagamento, pagamento da amortização das Cotas da Subclasse Mezanino em circulação
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Liquidez: Reserva de Liquidez mínima equivalente a 2% do Patrimônio Líquido da Classe, constituída na primeira integralização e reconstituída com recursos recebidos dos Direitos Creditórios; mantida em caixa ou Ativos Financeiros.
Do regulamento de 08/09/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas31 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 15% do patrimônio | 58,7% | +43,7 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 88%Carteira líquida de R$ 531,6 mi para um patrimônio de R$ 604,0 mi | +21 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de SubordinaçãoNão regularização no prazo de 5 Dias Úteis contados do recebimento da comunicação do Gestor aos titulares das Cotas da Subclasse Júnior.Prazo de cura: 5 Dias Úteis.Cláusula 22.2(i) | Acima de 15% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 0,1% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 08/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 38,68% | 41,92% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 36,58% | 39,62% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 866,8 mi |
| Provisão | −R$ 335,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 531,6 mi |
| Títulos e caixa | R$ 73,2 mi |
| Patrimônio | R$ 604,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 91,6 mi | |
| 31 a 60 | R$ 47,9 mi | |
| 61 a 90 | R$ 56,2 mi | |
| 91 a 120 | R$ 48,4 mi | |
| 121 a 150 | R$ 34,5 mi | |
| 151 a 180 | R$ 38,5 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, março de 2026
| Facio Pagamentos LTDACNPJ 31.703.183/0001-35. SP | 1,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 18,9%A 5,1%B 11,0%C 12,9%D 15,9%E 14,5%F 10,3%G 11,5%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 446,3 mi em 2.541.704 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (88%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 25,7 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,88 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 48,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 2,63 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 40,0 mi | R$ 17,6 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 46,1 mi | R$ 26,2 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 20,7 mi | R$ 1,48 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 22,5 mi | R$ 1,25 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 77,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 101,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 9,96 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
60 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 58; PF: 2.
Seção: Acontecimentos
27 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
- nov/258 diasEntregue em 08/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2658 diasEntregue em 30/03/2026
- fev/2630 diasEntregue em 30/03/2026
- mar/2616 diasEntregue em 16/04/2026
- abr/2610 diasEntregue em 10/05/2026
- mai/2611 dias2 entregasEntregue em 11/06/2026
- jun/2614 dias2 entregasEntregue em 14/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
- set/262 diasEntregue em 02/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 14/10/2026OfertaAviso ao mercado.
- 13/10/2026Fato relevanteFato relevante.
- 13/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/09/2026Dados2 informes reapresentados (mai e jun de 2026) Espontânea
- 08/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 08/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 08/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3 e Mezanino 1 série 3.
- 08/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 24/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 24/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 2 e Mezanino 1 série 2.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
24 documentos21 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 08/09/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGE | 13/10/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Fato relevante | 13/10/2026 |
| 4 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Aviso ao Mercado | 14/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Facio 4 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 62.627.291/0001-08
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 31/10/2025
- Registro
- 09/09/2025
- Crédito
- Recebíveis Financeiro Crédito Pessoal
- Performance
- 0%
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Iorq Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal