Facio 3 Financeiros FIDC RL

Condomínio aberto, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra principalmente direitos creditórios originados de operações de empréstimo consignado privado com desconto em folha de pagamento.

Dados de setembro de 2026CNPJ 60.736.775/0001-51

O patrimônio subiu de R$ 16,1 mi para R$ 100,5 mi em 12 meses. Subordinação de 40,9% e parcelas vencidas em 1,9% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 100,5 mi, provisão R$ 19,4 mi, 3 documentos entregues.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 40,9% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 59,4 mi59,1%40,9% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 41,1 mi40,9%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos encargos da Classe
  2. 2Composição e/ou recomposição da Reserva de Liquidez
  3. 3Pagamento da amortização das Cotas da Subclasse Sênior das séries em circulação que não tenha sido realizado nas Datas de Pagamento anteriores
  4. 4Caso seja uma Data de Pagamento, pagamento da amortização das Cotas da Subclasse Sênior das séries em circulação
  5. 5Aquisição de novos Direitos Creditórios e de novos Ativos Financeiros
  6. 6Após o resgate integral das Cotas da Subclasse Sênior, pagamento da amortização das Cotas da Subclasse Júnior em circulação

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Liquidez: Reserva de Liquidez mínima equivalente a 2% do Patrimônio Líquido da Classe, constituída na primeira integralização das Cotas e reconstituída com recursos recebidos dos Direitos Creditórios; mantida em caixa ou Ativos Financeiros.

Do regulamento de 09/09/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas21 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 20% do patrimônio40,9%+20,9 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Desenquadramento do Índice de Subordinação.Ausência de regularização no prazo de 5 dias úteis contados da data do recebimento da comunicação do Gestor aos titulares das Cotas da Subclasse Júnior.Prazo de cura: 5 dias úteis contados da data do recebimento da comunicação do Gestor aos titulares das Cotas da Subclasse Júnior.Cláusula 14.2(d)Acima de 20% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.Período de 90 dias consecutivos.Cláusula 14.10(g)R$ 100,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 0,1% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 09/09/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 1,9% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão17,64%24,94%0,29%
Parcelas vencidas1,90%1,84%0,00%
Créditos inadimplentes25,12%35,36%26,53%
Provisão sobre parcelas vencidas926%1.358%Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 109,8 mi
Provisão−R$ 19,4 mi
Carteira líquidaR$ 90,4 mi
Títulos e caixaR$ 10,4 mi
PatrimônioR$ 100,5 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 5,66 mi
31 a 60R$ 3,38 mi
61 a 90R$ 4,03 mi
91 a 120R$ 4,50 mi
121 a 150R$ 5,63 mi
151 a 180R$ 6,47 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP94,6%bloco com risco
Facio Pagamentos LTDACNPJ 31.703.183/0001-35. SP14,6%bloco com risco
QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP94,6%bloco sem risco
Facio Pagamentos LTDACNPJ 31.703.183/0001-35. SP14,6%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

C 3,2%D 11,5%E 19,0%F 32,6%G 33,5%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 40,2 mi em 245.914 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: financeiro, credito pessoal (47,8%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 16,2 miR$ 0R$ 270,9 mil
ago/2026R$ 5,53 miR$ 0R$ 3,5 mil
jul/2026R$ 1,24 miR$ 0R$ 0
jun/2026R$ 6,99 miR$ 0R$ 0
mai/2026R$ 5,05 miR$ 0R$ 5,70 mi
abr/2026R$ 14,2 miR$ 0R$ 8,07 mi
mar/2026R$ 3,46 miR$ 0R$ 6,50 mi
fev/2026R$ 2,37 miR$ 0R$ 5,00 mi
jan/2026R$ 3,08 miR$ 0R$ 5,00 mi
dez/2025R$ 218,0 milR$ 0R$ 4,00 mi
nov/2025R$ 917,8 milR$ 0R$ 3,00 mi
out/2025R$ 10,4 miR$ 0R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

110 em setembro de 2026

PF: 99; PJ Não Financeira: 11.

Seção: Acontecimentos

25 nos últimos 24 meses4 assembleias

Entregas

  1. out/2511 dias2 entregasEntregue em 11/11/2025
  2. nov/258 dias2 entregasEntregue em 08/12/2025
  3. dez/2512 dias2 entregasEntregue em 12/01/2026
  4. jan/2612 dias2 entregasEntregue em 12/02/2026
  5. fev/2613 dias2 entregasEntregue em 13/03/2026
  6. mar/2613 dias2 entregasEntregue em 13/04/2026
  7. abr/2612 dias2 entregasEntregue em 12/05/2026
  8. mai/2610 dias3 entregasEntregue em 10/06/2026
  9. jun/2614 dias2 entregasEntregue em 14/07/2026
  10. jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
  11. ago/263 diasEntregue em 03/09/2026
  12. set/262 diasEntregue em 02/10/2026

Entrega típica: 12 dias após o fim do mês

  1. 15/09/2026Dados2 informes reapresentados (mai e jun de 2026) Espontânea
  2. 09/09/2026Fato relevanteFato relevante.
  3. 09/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  4. 09/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  5. set/2026DadosEntradas de R$ 16,2 mi no mês, o maior valor desde o início.
  6. 18/07/2026Dados11 informes reapresentados (jun de 2025 a abr de 2026) Espontânea
  7. 28/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
  8. 28/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  9. 28/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  10. abr/2026DadosEntradas de R$ 14,2 mi no mês, o maior valor desde o início.
  11. 20/03/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  12. 20/03/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

22 documentos16 com texto

TipoMais recenteEntregue em
7 documentos, 6 com textoRegulamento09/09/2026
4 documentos, 4 com textoAGE09/09/2026
3 documentos, 3 com textoFato relevante09/09/2026
6 documentos, 1 com textoDemonstrações financeiras13/08/2026
2 documentos, 2 com textoInstrumento Particular de Alteração do Regulamento20/03/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Facio 3 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros de Responsabilidade Limitada
CNPJ
60.736.775/0001-51
Situação
Em Funcionamento Normal desde 12/06/2025
Registro
08/05/2025
Crédito
Direitos Creditórios financeiros
Resgate
60 dias corridos
Custódia
0%
Performance
0%
Administrador
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Gestor
Iorq Gestão de Recursos LTDA
Custodiante
QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/12

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal