F3 Harpia Invest FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra principalmente direitos creditórios originados de operações de crédito consignado público ou de renegociação dessas operações.
Dados de agosto de 2026CNPJ 65.426.950/0001-28
Patrimônio de R$ 4,65 mi, −0,1% em relação a julho de 2026. Subordinação de 56% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 56% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 2,04 mi | 44% | 56% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 2,60 mi | 56% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento dos Encargos da Classe
- 2constituição e/ou recomposição da Reserva de Despesas até o montante estimado dos Encargos da Classe dos 3 meses calendário imediatamente subsequentes
- 3pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes, nos termos do item 14.3.2
- 4pagamento de Amortização ou resgate de Cotas Seniores
- 5aquisição pela Classe de Direitos Creditórios, observando-se a Política de Investimentos
- 6aquisição de Ativos Financeiros
- 7pagamento de Amortização ou resgate de Cotas Subordinadas Júnior, se houver
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: A Reserva de Despesas deve ser constituída e/ou recomposta diariamente para que, ao final de cada Dia Útil, seja equivalente ao montante estimado dos Encargos da Classe a serem incorridos nos 3 meses calendário imediatamente subsequentes, sendo mantida exclusivamente em Ativos Financeiros.
Do regulamento de 17/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas9 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 56% | +36 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 93,1%Carteira líquida de R$ 4,33 mi para um patrimônio de R$ 4,65 mi | +43,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Inobservância do Índice de SubordinaçãoO Índice de Subordinação deve ser monitorado pela Gestora.Cláusula 14.1.1(v) | 56% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Manutenção de Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00.Período de 90 dias consecutivos.Cláusula 14.2.1(ii) | R$ 4,65 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 17/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 1,76% | 0,17% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 4,40 mi |
| Provisão | −R$ 77,7 mil |
| Carteira líquida | R$ 4,33 mi |
| Títulos e caixa | R$ 364,5 mil |
| Patrimônio | R$ 4,65 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, julho de 2026
| CNPJ 75.476.959/0001-05 | 94,4%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 49,8 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 748,1 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 1,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
4 em agosto de 2026
Cota de FIDC: 2; PJ Não Financeira: 1; PJ Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
18 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- set/25Sem informe
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 dias3 entregasEntregue em 15/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- 17/07/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 06/07/2026ComunicadoProspecto.
- 06/07/2026ComunicadoLâmina de oferta de fidc.
- 06/07/2026OfertaAviso de modificação de oferta.
- jul/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 7,3 mil.
- jul/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 2,02 mi e subordinada R$ 2,64 mi.
- jul/2026DadosPatrimônio sobe 70% no mês, para R$ 4,65 mi.
- jul/2026DadosEntradas de R$ 2,00 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 30/06/2026ComunicadoProspecto.
- 30/06/2026ComunicadoLâmina de oferta de fidc.
- 30/06/2026OfertaAnúncio de início.
- 29/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
12 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 30/04/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 19/06/2026 |
| 1 documento, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | Prospecto | 06/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- F3 Harpia Invest Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 65.426.950/0001-28
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 30/04/2026
- Registro
- 02/03/2026
- Crédito
- FIDC Financeiro
- Distribuição
- mensal
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 1,25% a.a.
- Custódia
- 0,02%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- F3 Rock Gestão de Recursos LTDA
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM