Extra Balance Top Sierra Segmento Financeiro FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de operações de empréstimos pessoais realizadas entre a Endossante e os Devedores.
Dados de setembro de 2026CNPJ 33.489.701/0001-95
O patrimônio subiu de R$ 61,9 mi para R$ 187,4 mi em 12 meses. Subordinação de 55,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 55,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 83,8 mi | 44,7% | 55,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 28,6 mi | 15,3% | |
| Sênior, série 2 | R$ 18,7 mi | 10% | |
| Sênior, série 3 | R$ 16,0 mi | 8,6% | |
| Sênior, série 4 | R$ 20,4 mi | 10,9% | |
| Mezanino | R$ 59,1 mi | 31,5% | 23,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 14,5 mi | 7,7% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 7,23 mi | 3,9% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 7,20 mi | 3,8% | |
| Mezanino 4, série 1 | R$ 600,2 mil | 0,3% | |
| Mezanino 5, série 1 | R$ 21,2 mi | 11,3% | |
| Mezanino 6, série 1 | R$ 8,29 mi | 4,4% | |
| Subordinada | R$ 44,6 mi | 23,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios à Endossante
- 3Amortização de Cotas Seniores
- 4Amortização de Cotas Subordinadas Mezanino B
- 5Amortização de Cotas Subordinadas Mezanino A
- 6Amortização de Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Não há reserva de caixa expressamente constituída; a parcela do Patrimônio Líquido não alocada em Direitos Creditórios pode ser aplicada em Ativos Financeiros, preferencialmente com prazo médio superior a 365 dias para fins de tributação de longo prazo.
Garantias
CCBs (Cédulas de Crédito Bancário) eletrônicas representativas dos Direitos Creditórios
Do regulamento de 22/07/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas13 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 55,3% | +15,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 99,5%Carteira líquida de R$ 186,4 mi para um patrimônio de R$ 187,4 mi | +49,5 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Não restabelecimento da Subordinação Mínima no prazo de 5 Dias Úteis | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Pagamento de amortização das Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Regulamento | Acima de 40% nos 6 últimos fins de mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 187,4 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 3% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 22/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 16,68% | 16,18% | 13,52% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 26,89% | 29,56% | 22,60% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 223,7 mi |
| Provisão | −R$ 37,3 mi |
| Carteira líquida | R$ 186,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 15,2 mi |
| Patrimônio | R$ 187,4 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 10,9 mi | |
| 31 a 60 | R$ 11,2 mi | |
| 61 a 90 | R$ 5,29 mi | |
| 91 a 120 | R$ 2,96 mi | |
| 121 a 150 | R$ 3,34 mi | |
| 151 a 180 | R$ 3,98 mi | |
| 181 a 360 | R$ 8,58 mi | |
| 361 a 720 | R$ 10,6 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 2,55 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 734,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2023
| Somapay Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 44.705.774/0001-93. CE | 95,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 86,3%A 0,5%B 0,5%C 1,1%H 11,4%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 125,4 mi em 247.384 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 49,8 mil | R$ 2,28 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 20,0 mi | R$ 2,25 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 8,03 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 18,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 14,5 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 7,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 5,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 836 | R$ 0 | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 219,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 4,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 8,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
26 em setembro de 2026
Outro FI: 18; Cota de FIDC: 7; PF: 1.
Seção: Acontecimentos
61 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/269 dias2 entregasEntregue em 09/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2610 diasEntregue em 10/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 02/10/2026ComunicadoRelatório.
- 19/08/2026OfertaAnúncio de início.
- ago/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 4.
- 30/07/2026Fato relevanteFato relevante.
- 30/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 29/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 29/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 29/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 29/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 29/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 28/07/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
62 documentos40 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| Regulamento13 documentos, 7 com texto | SGF APENDICE | 29/07/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 30/07/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | Fato relevante | 30/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 24 documentos, 16 com texto | Relatório | 02/10/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Extra Balance Top Sierra Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Segmento Financeiro
- CNPJ
- 33.489.701/0001-95
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 09/12/2022
- Registro
- 17/11/2022
- Crédito
- performados
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 0,4% a.a.
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Solis Investimentos S A
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal