Expoente Mercantil FIDC

Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra títulos de crédito (duplicatas, notas promissórias, notas comerciais, CCB, CCI, CPR), instrumentos representativos de crédito e cotas de FIDCs.

Dados de setembro de 2026CNPJ 60.686.437/0001-52

Patrimônio de R$ 10,1 mi, +32% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

Cota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 10,1 mi, provisão R$ 158,9 mil.

Seção: Estrutura e proteções

Uma cota informada no mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
Cota únicaR$ 10,1 mi100%Uma cota informada no mês

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento de despesas e encargos
  2. 2Constituição/recomposição de Reserva de Caixa e Reserva de Amortização
  3. 3Pagamento de amortização/resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de amortização/resgate das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de amortização/resgate das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Maior entre: total de despesas para 90 dias ou 1% do Patrimônio Líquido

Garantias

Garantias relacionadas aos Direitos Creditórios, Privilégios, Preferências, Prerrogativas

Do regulamento de 02/04/2026, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada9 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio100,6%Carteira líquida de R$ 10,1 mi para um patrimônio de R$ 10,1 mi+33,6 p.p.Comparação não verificada
Subordinação mínima de 33,33% do patrimônioO mês informa uma cota só, sem senioridade confiável.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 02/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26
Provisão1,54%13,09%
Parcelas vencidas0,00%0,00%
Créditos inadimplentes9,35%13,20%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 10,3 mi
Provisão−R$ 158,9 mil
Carteira líquidaR$ 10,1 mi
Títulos e caixaR$ 753,8 mil
PatrimônioR$ 10,1 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

até 30 diasR$ 801,4 mil
31 a 60R$ 31,7 mil
61 a 90R$ 33,0 mil
91 a 120R$ 71,5 mil
121 a 150R$ 15,7 mil
151 a 180R$ 9,6 mil

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026

Top Madeireira LTDACNPJ 43.179.922/0001-10. BA18%bloco sem risco
J C Comercial de Cimento e Ferro LTDACNPJ 20.216.742/0001-66. BA17%bloco sem risco
Fac Industria de Portas LTDACNPJ 44.554.298/0001-57. BA11%bloco sem risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 90,8%B 4,2%C 2,2%D 0,4%E 1,3%G 0,7%H 0,4%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 5,53 mi em 829 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: industrial (30,5%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 819,9 milR$ 0R$ 0
ago/2026R$ 176,3 milR$ 0R$ 0
jul/2026R$ 461,2 milR$ 0R$ 0
jun/2026R$ 510,1 milR$ 0R$ 0
mai/2026R$ 690,4 milR$ 0R$ 0
abr/2026R$ 1,13 miR$ 0R$ 0
mar/2026R$ 2,03 miR$ 0R$ 0
fev/2026R$ 1,56 miR$ 0R$ 0
jan/2026R$ 2,36 miR$ 0R$ 0

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

1 em setembro de 2026

PF: 1.

Seção: Acontecimentos

5 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

  1. out/25Sem informe
  2. nov/25Sem informe
  3. dez/25Sem informe
  4. jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
  5. fev/266 diasEntregue em 06/03/2026
  6. mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
  7. abr/2611 diasEntregue em 11/05/2026
  8. mai/2612 diasEntregue em 12/06/2026
  9. jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
  10. jul/267 diasEntregue em 07/08/2026
  11. ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
  12. set/262 diasEntregue em 02/10/2026

Entrega típica: 10 dias após o fim do mês

  1. 06/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  2. 02/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
  3. 01/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  4. mar/2026DadosPatrimônio sobe 56% no mês, para R$ 5,78 mi.
  5. fev/2026DadosPatrimônio sobe 65,6% no mês, para R$ 3,70 mi.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

6 documentos4 com texto

TipoMais recenteEntregue em
1 documento, 1 com textoRegulamento02/04/2026
2 documentos, 2 com textoAGE06/10/2026
3 documentos, 1 com textoDemonstrações financeiras17/08/2026
Abrir os 6 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Expoente Mercantil Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
CNPJ
60.686.437/0001-52
Situação
Em Funcionamento Normal desde 05/01/2026
Registro
06/05/2025
Crédito
Industrial, comercial, agronegócio, financeiro e prestação de serviços
Distribuição
Conforme datas de resgate e amortização definidas nos Suplementos
Administração
0,02% a.a., mínimo de R$ 1.500 por mês
Gestão
0,2% a.a.
Custódia
0,33%
Performance
0%
Administrador
Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor
Tercon Investimentos S.A.
Custodiante
Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor
Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social
Termina em 31/01

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal