Exp 1 FIDC NP
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de natureza industrial, comercial, financeira, agrícola, hipotecária e imobiliária.
Dados de setembro de 2026CNPJ 17.024.362/0001-15
As parcelas vencidas subiram de 0% para 11,4% da carteira em setembro de 2026. Patrimônio de R$ 1,10 bi, +4,1% em relação a agosto de 2026.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos do Fundo
- 2Provisionamento de recursos para Encargos do mês subsequente
- 3Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios
- 4Pagamento da remuneração das Cotas Seniores (observado prazo de carência)
- 5Provisionamento para despesas de liquidação e extinção do Fundo
- 6Amortização/resgate das Cotas Seniores
- 7Amortização/resgate das Cotas Subordinadas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Provisionamento de recursos para Encargos do mês subsequente e para despesas de liquidação e extinção do Fundo
Garantias
Não há garantias específicas formalizadas; os Direitos Creditórios podem ser originados de operações com garantias reais previamente constituídas
Do regulamento de 23/05/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 50,1%Carteira líquida de R$ 548,9 mi para um patrimônio de R$ 1,10 bi | −16,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos sem incorporação | R$ 1,10 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 33% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 23/05/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 11,4% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 9,76% | 0,00% | 34,26% |
| Parcelas vencidas | 11,45% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 17,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | 85% | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 608,3 mi |
| Provisão | −R$ 59,4 mi |
| Carteira líquida | R$ 548,9 mi |
| Títulos e caixa | R$ 25,0 mi |
| Patrimônio | R$ 1,10 bi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 230,6 mil | |
| 31 a 60 | R$ 10,6 mi | |
| 61 a 90 | R$ 22,9 mi | |
| 91 a 120 | R$ 8,56 mi | |
| 121 a 150 | R$ 9,85 mi | |
| 151 a 180 | R$ 2,47 mi | |
| 181 a 360 | R$ 5,12 mi | |
| 361 a 720 | R$ 10,3 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 103,0 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Banco Digimais S.A.CNPJ 92.874.270/0001-40. SP | 27,2%bloco com risco |
| TCI BPO - Tecnologia, Conhecimento e Informacao LTDA - em Recuperacao Judicial em Recuperacao Judicial em Recuperacao JudicialCNPJ 03.311.116/0001-30. SP | 27%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 54,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
D 100,0%
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 16,8 mi | R$ 773,9 mil |
| jun/2025 | R$ 353,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 29,5 mi | R$ 722,4 mil | R$ 21,6 mil |
| abr/2025 | R$ 19,2 mi | R$ 1,03 mi | R$ 32,4 mil |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 206,7 mil | R$ 6,7 mil |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 929,2 mil | R$ 29,2 mil |
| jan/2025 | R$ 0 | R$ 464,8 mil | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 516,2 mil | R$ 16,2 mil |
| dez/2023 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 10,2 mi |
| mai/2023 | R$ 68,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2023 | R$ 34,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2023 | R$ 34,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
6 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 4; Banco: 2.
Seção: Acontecimentos
49 nos últimos 24 meses18 assembleias
Entregas
- out/254 dias4 entregasEntregue em 04/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2514 diasEntregue em 14/01/2026
- jan/2610 diasEntregue em 10/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2646 diasEntregue em 15/06/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2610 diasEntregue em 10/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 03/08/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/07/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 29/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 29/07/2026RegulamentoRegul fdo.
- 24/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/04/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 16/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 09/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 30/12/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
43 documentos34 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 9 documentos, 8 com texto | Regulamento | 30/07/2026 |
| 18 documentos, 18 com texto | AGE | 03/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Fato relevante | 27/11/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 17/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 30/12/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Exp 1 Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados
- CNPJ
- 17.024.362/0001-15
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/09/2015
- Registro
- 28/06/2013
- Crédito
- Não Padronizados
- Distribuição
- Semestral (após carência de 12 meses)
- Administração
- 0% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0% a.a.
- Custódia
- 0%
- Administrador
- Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Gestor
- Yards Asset Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Qore Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários LTDA.
- Auditor
- Next Auditores Independentes S/S LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/06
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal