EV Consignado Federal II (F2) FIDC
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de CCB (Cédulas de Crédito Bancário) emitidos por servidores públicos federais/estaduais, beneficiários do INSS.
Dados de julho de 2026CNPJ 32.528.203/0001-41
Último mês com dados: julho de 2026.
Patrimônio de R$ 92,2 mi, −2% em relação a junho de 2026. Subordinação de 53,3% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 53,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em julho de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 43,0 mi | 46,7% | 53,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 2,15 mi | 2,3% | |
| Sênior, série 2 | R$ 21,2 mi | 23% | |
| Sênior, série 3 | R$ 19,6 mi | 21,3% | |
| Mezanino | R$ 21,3 mi | 23,2% | 30,2% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 10,7 mi | 11,6% | |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 10,6 mi | 11,5% | |
| Subordinada | R$ 27,8 mi | 30,2% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Amortização
- 4Pagamento do Preço de Aquisição dos Direitos Creditórios (durante Período de Carência)
- 5Pagamento de amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores
- 6Pagamento de amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino
- 7Pagamento de amortização de principal e rendimentos das Cotas Subordinadas Júnior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 0,50% do somatório dos Direitos de Crédito de titularidade da Classe, apurado na última Data de Verificação, constituída desde o momento inicial de subscrição das Cotas Subordinadas Mezanino e Seniores
Garantias
Desconto em folha de pagamento (SIAPE, Forças Armadas, Entes Públicos Estaduais, INSS, Auxílio Brasil), Alienação fiduciária do saque-aniversário do FGTS, Seguro prestamista (para devedores acima de 70/72 anos), Margem consignável
Do regulamento de 20/10/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas35 não verificáveis
| Regra | Em julho de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 53,3% | +33,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 92,4%Carteira líquida de R$ 85,2 mi para um patrimônio de R$ 92,2 mi | +42,4 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 20/10/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | jul/26 | jun/26 | jul/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 18,39% | 17,76% | 6,59% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 14,78% | 14,02% | 8,26% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em julho de 2026
| Carteira bruta | R$ 104,4 mi |
| Provisão | −R$ 19,2 mi |
| Carteira líquida | R$ 85,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 7,33 mi |
| Patrimônio | R$ 92,2 mi |
Vencido por atraso, julho de 2026
| até 30 dias | R$ 715,2 mil | |
| 31 a 60 | R$ 600,4 mil | |
| 61 a 90 | R$ 566,8 mil | |
| 91 a 120 | R$ 521,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 515,0 mil | |
| 151 a 180 | R$ 502,7 mil | |
| 181 a 360 | R$ 4,34 mi | |
| 361 a 720 | R$ 5,10 mi | |
| 721 a 1.080 | R$ 2,06 mi | |
| mais de 1.080 | R$ 513,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,87 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 2,72 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 2,75 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 2,73 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 2,77 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 3,01 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 3,10 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 3,01 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 3,10 mi | R$ 0 |
| ago/2025 | R$ 0 | R$ 3,19 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 3,03 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 3,84 mi | R$ 8,78 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
288 em julho de 2026
PF: 261; Outro FI: 17; PJ Não Financeira: 10.
Seção: Acontecimentos
33 nos últimos 24 meses15 assembleias
Entregas
- ago/2515 diasEntregue em 15/09/2025
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2516 diasEntregue em 16/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2625 diasEntregue em 25/08/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 18/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 23/06/2026ComunicadoRelatório.
- 06/02/2026Fato relevanteFato relevante.
- 21/01/2026ComunicadoRelatório.
- 17/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 21/10/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 16/10/2025ComunicadoRelatório.
- 16/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 07/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 08/09/2025ComunicadoRelatório.
- 18/06/2025Fato relevanteFato relevante.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
40 documentos25 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 21/10/2025 |
| 15 documentos, 15 com texto | AGO/E | 18/08/2026 |
| 2 documentos, 2 com texto | Fato relevante | 06/02/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 8 documentos, 2 com texto | Relatório | 23/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios EV Consignado Federal II (F2)
- CNPJ
- 32.528.203/0001-41
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/08/2021
- Registro
- 24/06/2021
- Crédito
- Crédito Consignado (Federal, Estadual, INSS, SIAPE, Auxílio Brasil) e Antecipação de Saque-Aniversário do FGTS
- Distribuição
- Diária (incorporação de rendimentos ao valor da Cota todo Dia Útil)
- Resgate
- Carência de 365 dias
- Administração
- 0,24% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 1,75% a.a.
- Custódia
- 0,06%
- Administrador
- Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Everest Capital Gestora de Recursos LTDA.
- Custodiante
- Banvox Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- BDO RCS Auditores Independentes - Sociedade Simples Limitada
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM