Esmeralda FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de operações de crédito garantidas por alienação fiduciária de imóvel, representados por CCI ou CCB.
Dados de setembro de 2026CNPJ 24.426.716/0001-13
Em liquidação desde 29/05/2024.
O patrimônio caiu de R$ 4,44 mi para R$ 0 em 12 meses.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Constituição da Reserva de Caixa
- 4Pagamento da Remuneração Sênior (limitada ao Limite Superior de Remuneração Sênior)
- 5Pagamento da Amortização do Principal Sênior (limitada à Meta de Amortização de Principal Sênior)
- 6Constituição da Reserva de Pagamento das Cotas Seniores
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa: mínimo de 1% do Patrimônio Líquido em moeda corrente nacional ou Ativos Financeiros. Reserva de Despesas e Encargos: 100% do valor estimado para 2 meses de despesas e encargos. Reserva de Pagamento: para pagamento da Remuneração Sênior e Amortizações do Principal Sênior.
Garantias
alienação fiduciária de imóvel, aval
Do regulamento de 19/08/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$500.000,00 por 3 meses consecutivos | R$ 0 | Comparação não verificada | ||
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | A carteira do mês não fecha com os próprios componentes. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 19/08/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Sem carteira de crédito direta
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | Não informado | Não informado | 32,28% |
| Parcelas vencidas | Não informado | Não informado | 77,01% |
| Créditos inadimplentes | Não informado | Não informado | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | 42% |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 0 |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 0 |
| Títulos e caixa | R$ 0 |
| Patrimônio | R$ 0 |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, dezembro de 2023
| Banco Master S/A - em Liquidacao ExtrajudicialCNPJ 33.923.798/0001-00. RJ | 14,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 724,9 mil |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 7,9 mil |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 6,4 mil |
| jan/2025 | R$ 32,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2024 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 32,0 mil |
| fev/2024 | R$ 0 | R$ 400,0 mil | R$ 0 |
| dez/2023 | R$ 0 | R$ 700,0 mil | R$ 0 |
| set/2022 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| dez/2021 | R$ 0 | R$ 900,0 mil | R$ 0 |
| mai/2021 | R$ 0 | R$ 1,52 mi | R$ 0 |
| abr/2021 | R$ 0 | R$ 650,0 mil | R$ 0 |
| fev/2021 | R$ 0 | R$ 1,00 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
Perfil de cotistas não informado.
Seção: Acontecimentos
12 nos últimos 24 meses1 assembleia
Entregas
- out/257 diasEntregue em 07/11/2025
- nov/255 dias2 entregasEntregue em 05/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
- fev/265 diasEntregue em 05/03/2026
- mar/268 diasEntregue em 08/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/265 diasEntregue em 05/06/2026
- jun/269 diasEntregue em 09/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 9 dias após o fim do mês
- 23/04/2026ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.
- 17/04/2026ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.
- abr/2026DadosPatrimônio cai 100% no mês, para R$ 0.
- fev/2026DadosDeixam de ser informadas: Sênior série 1 e Sênior série 2.
- jan/2026DadosCarteira de R$ 1,45 mi reclassificada como inadimplente. Provisão em 100%.
- 16/12/2025DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- out/2025DadosProvisão passa de R$ 468,1 mil para R$ 950,5 mil, 65,6% da carteira.
- set/2025DadosProvisão de R$ 468,1 mil, depois de 8 meses sem provisão.
- 30/01/2025ComunicadoRelatório.
- 23/01/2025Fato relevanteFato relevante.
- 06/01/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/10/2024DadosInforme de setembro de 2024 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
10 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | AGE | 06/01/2025 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 23/01/2025 |
| 5 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 3 documentos, 2 com texto | Instrumento Particular de Constituição/Encerramento do Fundo | 23/04/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Esmeralda - Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 24.426.716/0001-13
- Situação
- Em Liquidação desde 29/05/2024
- Registro
- 10/06/2016
- Crédito
- operacional
- Distribuição
- Mensal (todo dia 15)
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Administrador
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- GV Atacama Capital LTDA
- Custodiante
- QI Corretora de Títulos e Valores Mobiliários S.A.
- Auditor
- Confiance Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal