Engenho Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
Não padronizado, condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de contratos de mútuo celebrados entre Cedentes e Devedores, incluindo direitos creditórios não padronizados (art.
Dados de setembro de 2026CNPJ 46.082.838/0001-72
Patrimônio de R$ 12,0 mi, −13,2% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 12,0 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e encargos da Classe
- 2Pagamento do preço de aquisição dos Direitos Creditórios aos Cedentes
- 3Amortização de Cotas
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Garantias
Coobrigação do Cedente (opcional), Garantias inerentes aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 11/03/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 88,1%Carteira líquida de R$ 10,5 mi para um patrimônio de R$ 12,0 mi | +38,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Manutenção de Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização | R$ 12,0 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Decretação de intervenção, liquidação, falência ou RAET do banco de cobrança, ADMINISTRADORA, GESTORA ou CUSTODIANTE | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 11/03/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 41,83% | 27,73% | 0,32% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 29,15% | 27,78% | 5,28% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 18,1 mi |
| Provisão | −R$ 7,57 mi |
| Carteira líquida | R$ 10,5 mi |
| Títulos e caixa | R$ 1,46 mi |
| Patrimônio | R$ 12,0 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 541,3 mil | |
| 121 a 150 | R$ 4,73 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, junho de 2026
| QMC Securitizadora de Creditos LTDACNPJ 43.461.575/0001-14. PE | 91,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 45,9%F 54,1%
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,00 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 1,70 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 2,00 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 2,80 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 4,50 mi | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| dez/2024 | R$ 0 | R$ 400,0 mil | R$ 0 |
| out/2024 | R$ 0 | R$ 750,0 mil | R$ 0 |
| ago/2024 | R$ 0 | R$ 450,0 mil | R$ 0 |
| jul/2024 | R$ 0 | R$ 492,3 mil | R$ 0 |
| jun/2024 | R$ 0 | R$ 6,10 mi | R$ 0 |
| mar/2024 | R$ 900,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
5 em setembro de 2026
PF: 5.
Seção: Acontecimentos
9 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- out/2512 diasEntregue em 12/11/2025
- nov/259 diasEntregue em 09/12/2025
- dez/259 diasEntregue em 09/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/269 diasEntregue em 09/03/2026
- mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
- abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2613 diasEntregue em 13/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- set/2026DadosProvisão passa de R$ 4,73 mi para R$ 7,57 mi, 41,8% da carteira.
- ago/2026DadosProvisão passa de R$ 949,8 mil para R$ 4,73 mi, 27,7% da carteira.
- 22/01/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 06/01/2026ComunicadoOutros comunicados não considerados fatos relevantes.
- 26/11/2025Fato relevanteFato relevante.
- 04/07/2025Dados12 informes reapresentados (jun de 2024 a mai de 2025) A pedido do regulador
- 24/01/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- jan/2025DadosPatrimônio sobe 441,9% no mês, para R$ 8,83 mi.
- nov/2024DadosPrimeira provisão registrada: R$ 6,6 mil.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
14 documentos6 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | AGO | 22/01/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 26/11/2025 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 11/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes | 06/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Engenho Fundo de Investimento em Direitos Creditórios
- CNPJ
- 46.082.838/0001-72
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 29/02/2024
- Registro
- 07/12/2022
- Crédito
- Não padronizados
- Administração
- 0,5% a.a., mínimo de R$ 24.100 por mês
- Gestão
- 0,12% a.a.
- Administrador
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Gestor
- Solis Investimentos S A
- Custodiante
- Hemera Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
- Auditor
- RSM Brasil Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 30/09
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal