Endurance FIDC RL

Condomínio fechado, para investidores profissionais. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios performados, representados por URs de Cartões, constituídos a partir de transações de pagamento realizadas no âmbito de Arranjos de Pagamento.

Dados de setembro de 2026CNPJ 62.838.025/0001-16

Patrimônio de R$ 1,83 bi, −8,7% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 10,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 1,83 bi, provisão R$ 0, 1 documento entregue.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 10,1% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorverPatrimônioParteProteção
SêniorR$ 1,64 bi89,9%10,1% do patrimônio abaixo dela
SubordinadaR$ 184,8 mi10,1%Absorve primeiro

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos Encargos.
  2. 2Formação de reserva equivalente ao montante estimado dos Encargos a serem incorridos por 3 meses calendário subsequentes: Reserva de Caixa.
  3. 3Formação da Reserva de MTM para pagamento das Operações com Derivativos; se o MTM Global das Operações com Derivativos do fechamento do mês anterior for negativo, a reserva corresponderá ao seu valor absoluto, e, se positivo, será zero.
  4. 4Formação de reserva equivalente ao montante necessário para pagamento das amortizações programadas em até 5 Dias Úteis antes dos eventos: Reserva de Amortização.
  5. 5Pagamento de parcelas de amortização programada em atraso das Cotas Sênior.
  6. 6Pagamento de parcelas de amortização das Cotas Sênior nas respectivas datas de pagamento.

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Despesas/encargos: Reserva de Caixa equivalente ao montante estimado dos Encargos a serem incorridos por 3 meses calendário subsequentes ao provisionamento.; Liquidez: Reserva de Amortização equivalente ao montante necessário para pagamento das amortizações programadas, formada em até 5 Dias Úteis antes dos respectivos eventos.

Do regulamento de 10/12/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

5 comparações não verificadas41 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Subordinação mínima de 10% do patrimônio10,1%+0,1 p.p.Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio100,9%Carteira líquida de R$ 1,84 bi para um patrimônio de R$ 1,83 bi+50,9 p.p.Comparação não verificada
Evento de avaliação: A Classe deixar de atender ao Índice de Subordinação e não for deliberada a Amortização Extraordinária, após notificação dos Cotistas Subordinados Júnior para integralização de novas Cotas Subordinadas Júnior e ausência de integralização suficiente.Não deliberação da Amortização Extraordinária.Notificação pelo Gestor aos Cotistas Subordinados Júnior.Integralização em montante suficiente para atendimento da razão de subordinação.Prazo de cura: 5 Dias Úteis contados da notificação.Cláusula 18.1(vi)Abaixo de 10% em 5 dos 6 últimos fins de mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Evento de avaliação: Realização de pagamentos de amortização de Cotas Subordinadas Júnior em desacordo com o Regulamento.Cláusula 18.1(vii)Abaixo de 10% em 5 dos 6 últimos fins de mêsComparação não verificada
Liquidação antecipada: Após 90 dias do início das atividades, a Classe mantiver, a qualquer tempo, Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00.Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00.Período de 90 dias consecutivos.Cláusula 18.5(i)R$ 1,83 biO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês.Comparação não verificada
Concentração máxima de 60% por devedorOs dados mensais não trazem os devedores.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 10/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26
Provisão0,00%0,00%
Parcelas vencidas0,00%0,00%
Créditos inadimplentes0,00%0,00%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 1,84 bi
ProvisãoR$ 0
Carteira líquidaR$ 1,84 bi
Títulos e caixaR$ 168,7 mil
PatrimônioR$ 1,83 bi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados, julho de 2026

Pagueveloz Instituicao de Pagamento LTDACNPJ 03.816.413/0001-37. SC98%bloco com risco

Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

A 100,0%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 199,3 mi em 2.254 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: servicos, servicos (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 191,9 miR$ 0
ago/2026R$ 0R$ 23,1 miR$ 0
jul/2026R$ 0R$ 22,3 miR$ 0
jun/2026R$ 0R$ 20,5 miR$ 0
mai/2026R$ 0R$ 20,7 miR$ 0
abr/2026R$ 0R$ 21,9 miR$ 0
mar/2026R$ 0R$ 19,0 miR$ 0
fev/2026R$ 0R$ 23,3 miR$ 0
jan/2026R$ 0R$ 16,9 miR$ 0
dez/2025R$ 3,80 biR$ 8,43 miR$ 1,80 bi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

2 em setembro de 2026

PJ Não Financeira: 1; Banco: 1.

Seção: Acontecimentos

9 nos últimos 24 meses4 assembleias

Entregas

  1. out/25Sem informe
  2. nov/25Sem informe
  3. dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
  4. jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
  5. fev/269 diasEntregue em 09/03/2026
  6. mar/2610 diasEntregue em 10/04/2026
  7. abr/268 diasEntregue em 08/05/2026
  8. mai/268 diasEntregue em 08/06/2026
  9. jun/266 diasEntregue em 06/07/2026
  10. jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
  11. ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
  12. set/2613 diasEntregue em 13/10/2026

Entrega típica: 9 dias após o fim do mês

  1. 28/09/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  2. 28/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  3. 18/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  4. 10/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  5. 10/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  6. 08/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  7. 08/12/2025ComunicadoAto societário.
  8. 04/12/2025ComunicadoAto societário.
  9. 02/12/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

13 documentos8 com texto

TipoMais recenteEntregue em
2 documentos, 2 com textoRegulamento10/12/2025
4 documentos, 4 com textoAGE28/09/2026
4 documentos, 1 com textoDemonstrações Financeiras28/09/2026
3 documentos, 1 com textoAto societário08/12/2025
Abrir os 13 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Endurance Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
CNPJ
62.838.025/0001-16
Situação
Em Funcionamento Normal desde 03/12/2025
Registro
22/09/2025
Crédito
Agro, Indústria e Comércio
Distribuição
Mensal para pagamento da remuneração das Cotas Sênior, com primeiro pagamento em 2026-01-15 e último em 2029-12-15.
Administração
0,03% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
Gestão
0,03% a.a.
Custódia
0,03%
Performance
0%
Administrador
Intrag DTVM LTDA.
Gestor
Kanastra Administração de Recursos LTDA
Custodiante
Limine Trust Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor
Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
Exercício social
Termina em 30/06

Perguntas frequentes

Fontes: CVM e Receita Federal