Empresta I Financeiros de Responsabilide Limitada FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por Cédulas de Crédito Bancário (CCBs) originados de operações de Saque-Aniversário do FGTS.
Dados de agosto de 2026CNPJ 44.642.151/0001-19
Patrimônio de R$ 32,3 mi, −2,8% em relação a julho de 2026. Subordinação de 70% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 70% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 9,69 mi | 30% | 70% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 22,6 mi | 70% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos do Fundo
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 3Constituição/recomposição da Reserva de Liquidez
- 4Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 5Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Subordinadas Mezanino (se aplicável)
- 6Pagamento de Amortização Extraordinária (se aplicável)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos equivalente a 3 meses de despesas do Fundo; Reserva de Liquidez equivalente a 50% do valor estimado de Remuneração e Amortização de Principal com 15 Dias Úteis de antecedência e 100% com 5 Dias Úteis de antecedência da Data de Pagamento
Garantias
Cessão fiduciária dos recursos decorrentes do Saque-Aniversário do FGTS, Conta Vinculada de titularidade das Endossantes, Caução (depósito em conta vinculada)
Do regulamento de 03/10/2024, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas24 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 70% | +50 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 87,8%Carteira líquida de R$ 28,4 mi para um patrimônio de R$ 32,3 mi | +20,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas em desacordo com o Regulamento | 70% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Desenquadramento dos Índices de Subordinação por 15 dias consecutivos sem restabelecimento | 70% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 32,3 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento da Taxa Média Mínima | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/10/2024, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,55% | 1,33% | 0,27% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,37% | 5,11% | 0,12% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 28,5 mi |
| Provisão | −R$ 156,4 mil |
| Carteira líquida | R$ 28,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 16,0 mi |
| Patrimônio | R$ 32,3 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| 61 a 90 | R$ 4,7 mil | |
| 91 a 120 | R$ 8,5 mil | |
| 121 a 150 | R$ 10,2 mil | |
| 151 a 180 | R$ 14,6 mil | |
| 181 a 360 | R$ 32,3 mil | |
| 361 a 720 | R$ 35,1 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 1,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 88,3%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 88,3% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,66 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 1,64 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 1,63 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,62 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 1,60 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 1,54 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 1,52 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 0 | R$ 1,50 mi | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 0 | R$ 1,49 mi | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 0 | R$ 3,48 mi | R$ 0 |
| abr/2025 | R$ 0 | R$ 1,52 mi | R$ 0 |
| mar/2025 | R$ 0 | R$ 3,50 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
34 em agosto de 2026
Outro FI: 27; PF: 4; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
15 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/269 diasEntregue em 09/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/266 diasEntregue em 06/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
Entrega típica: 14 dias após o fim do mês
- 26/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- 01/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 06/03/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 22/01/2026ComunicadoRelatório.
- 15/01/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 08/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 02/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 03/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 24/10/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 10/10/2025Dados7 informes reapresentados (fev a ago de 2025) Espontânea
- 09/10/2025DadosInforme de janeiro de 2025 reapresentado Espontânea
- 24/07/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
22 documentos11 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 03/10/2024 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGO | 01/04/2026 |
| 11 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 03/09/2026 |
| 2 documentos, 0 com texto | Relatório | 22/01/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Empresta I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Financeiros de Responsabilide Limitada
- CNPJ
- 44.642.151/0001-19
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/01/2022
- Registro
- 29/12/2021
- Crédito
- Financeiro
- Distribuição
- Conforme cronograma definido no Suplemento de cada série; juros e amortizações lineares a partir do 13º mês para Cotas Seniores
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 20.000 por mês
- Gestão
- 0,7% a.a.
- Custódia
- 0,1%
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Kanastra Administração de Recursos LTDA
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Ecovis WFA Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 30/11
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal