Empirica Home Equity FIDC
Condomínio fechado. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.
Compra carteira remanescente de Direitos Creditórios compostos por financiamentos e empréstimos a pessoas físicas e jurídicas.
Dados de agosto de 2026CNPJ 17.334.148/0001-65
O patrimônio caiu de R$ 230,9 mi para R$ 97,9 mi em 12 meses. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Divisão por cota indisponível neste mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe
- 2Constituição e recomposição da Reserva de Caixa
- 3Amortização ou resgate das cotas da Subclasse de Cotas Seniores
- 4Amortização ou resgate da Subclasse de Cotas Mezanino (quando PL agregado da Sênior < R$ 65.000.000 ou na hipótese do item 19.7)
- 5Amortização ou resgate de cotas da Subclasse de Cotas Subordinadas Júnior (quando PL agregado da Sênior < R$ 65.000.000)
Responsabilidade dos cotistas
Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.
Reservas
Reserva de Caixa equivalente a 1% (um por cento) do Patrimônio Líquido da Classe em cada data de apuração, constituída em disponibilidades líquidas, para pagamento de encargos e despesas. Em caso de desenquadramento, todos os recursos da Classe devem ser destinados à recomposição da Reserva.
Garantias
Alienação fiduciária de imóveis residenciais, Alienação fiduciária de imóveis comerciais, Alienação fiduciária de terrenos com licença para construção de obra residencial (limitados a 5% da carteira), Cobranças securitárias para riscos de morte, invalidez permanente por acidente, invalidez permanente por doença do Devedor e danos físicos ao imóvel
Do regulamento de 11/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas11 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 95,1%Carteira líquida de R$ 93,1 mi para um patrimônio de R$ 97,9 mi | +28,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Manutenção do Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias da primeira integralização de Cotas | R$ 97,9 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | A divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 11/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 1,58% | 1,87% | 0,52% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 3,83% | 3,78% | 1,37% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 94,6 mi |
| Provisão | −R$ 1,50 mi |
| Carteira líquida | R$ 93,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 5,60 mi |
| Patrimônio | R$ 97,9 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 1,02 mi | |
| 31 a 60 | R$ 369,7 mil | |
| 61 a 90 | R$ 190,4 mil | |
| 91 a 120 | R$ 160,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 188,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 88,3 mil | |
| 181 a 360 | R$ 398,1 mil | |
| 361 a 720 | R$ 436,9 mil | |
| 721 a 1.080 | R$ 233,3 mil | |
| mais de 1.080 | R$ 529,8 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 64,2%A 8,5%B 8,4%C 6,9%D 2,2%E 1,7%F 2,2%H 5,6%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 107,0 mil em 86 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: imobiliario (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2023 | R$ 1,30 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jul/2021 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2021 | R$ 1,10 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2021 | R$ 850,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| abr/2021 | R$ 850,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mar/2021 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2021 | R$ 750,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2021 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2020 | R$ 4,75 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2020 | R$ 9,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2020 | R$ 1,60 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2020 | R$ 0 | R$ 185,1 mil | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
67 em agosto de 2026
Outro FI: 47; Outro: 19; Investidor Não Residente: 1.
Seção: Acontecimentos
23 nos últimos 24 meses9 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 20/08/2026ComunicadoRelatório.
- 22/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 12/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 20/05/2026ComunicadoRelatório.
- 09/04/2026ComunicadoRelatório.
- 15/12/2025ComunicadoRelatório.
- 08/12/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 27/11/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 18/11/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 07/11/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 03/11/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 23/10/2025AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
30 documentos14 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 07/11/2025 |
| 9 documentos, 9 com texto | AGO/E | 22/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
| 9 documentos, 1 com texto | Relatório | 20/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Empirica Home Equity
- CNPJ
- 17.334.148/0001-65
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/09/2013
- Registro
- 16/04/2013
- Crédito
- Home equity - financiamentos e empréstimos a pessoas físicas e jurídicas, garantidos por alienação fiduciária de imóveis, exclusivamente representados por CCI ou CCB
- Distribuição
- Distribuição diária dos rendimentos da carteira da Classe, observada a disponibilidade do patrimônio. Amortização programada em cada Data de Amortização (todo 5º dia de cada mês ou dia útil subsequente), em regime de cashsweep.
- Administração
- 0,3% a.a., mínimo de R$ 13.000 por mês
- Gestão
- 0,5% a.a.
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- SRM Empírica Gestão de Crédito LTDA
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM