Em Direitos Creditórios Somacred Sabemi Consignado Público III FI
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados oriundos de parcelas de Contratos de Assistência Financeira celebrados entre as Cedentes (Sabemi e Sabemi Previdência Privada) e Devedores servidores/beneficiários do Poder Executivo Federal.
Dados de agosto de 2026CNPJ 54.697.682/0001-62
O patrimônio caiu de R$ 617,3 mi para R$ 301,5 mi em 12 meses. Subordinação de 19,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 19,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 242,0 mi | 80,2% | 19,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 47,2 mi | 15,7% | 4,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 2, série 1 | R$ 37,9 mi | 12,6% | |
| Mezanino 3, série 1 | R$ 9,32 mi | 3,1% | |
| Subordinada | R$ 12,4 mi | 4,1% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Despesas e encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas
- 3Pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 4Durante o Período de Alocação: aquisição de Direitos Creditórios
- 5Pagamento de Amortização das Cotas Seniores
- 6Pagamento de Amortização das Cotas Mezanino (observado Índice de Subordinação Sênior)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas: parcela do Patrimônio Líquido mantida exclusivamente em Ativos Financeiros, destinada ao pagamento dos Encargos, correspondente ao montante estimado dos Encargos a serem incorridos nos 3 meses calendário imediatamente subsequentes.
Garantias
Sem garantias reais ou fidejussórias específicas; cobrança via desconto em folha (Consignação) pelos Entes Públicos Conveniados (SIAPE, Marinha, Exército, Aeronáutica), Débito em conta corrente junto aos Bancos Conveniados, Boletos bancários com a Conta da Classe como beneficiária, Cobrança extrajudicial e judicial dos Direitos Creditórios Inadimplidos, Seguro Prestamista (quando aplicável)
Do regulamento de 18/02/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
6 comparações não verificadas33 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 19% do patrimônio | 19,8% | +0,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 98%Carteira líquida de R$ 295,4 mi para um patrimônio de R$ 301,5 mi | +31 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Amortização de Cotas Subordinadas Júnior em montante superior ao permitido não devolvido em 10 Dias Úteis | 19,8% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento dos Índices de Subordinação por 5 Dias Úteis consecutivos | 19,8% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Não subscrição/integralização ou não manutenção das Cotas Subordinadas Júnior pelos sócios pessoas físicas da Sabemi, Sabemi Previdência Privada, Consultora e Cogestor | 19,8% no mês | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$ 1.000.000,00 por 90 dias consecutivos após 90 dias do início das atividades | R$ 301,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 18/02/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 3,48% | 2,53% | 0,99% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 306,0 mi |
| Provisão | −R$ 10,6 mi |
| Carteira líquida | R$ 295,4 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,45 mi |
| Patrimônio | R$ 301,5 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Segmento principal: comercial, comercial (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 99,9 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 70,7 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 26,8 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 26,4 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 23,6 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 19,1 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 20,0 mi | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 19,4 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 20,3 mi | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 0 | R$ 23,0 mi | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 0 | R$ 18,7 mi | R$ 0 |
| set/2025 | R$ 0 | R$ 18,1 mi | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
55 em agosto de 2026
Outro FI: 55.
Seção: Acontecimentos
28 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2511 diasEntregue em 11/11/2025
- nov/2510 diasEntregue em 10/12/2025
- dez/2515 dias2 entregasEntregue em 15/01/2026
- jan/2612 diasEntregue em 12/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2610 diasEntregue em 10/06/2026
- jun/2614 diasEntregue em 14/07/2026
- jul/2612 dias2 entregasEntregue em 12/08/2026
- ago/269 diasEntregue em 09/09/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 07/10/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 19/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
- 17/08/2026ComunicadoRelatório.
- 26/05/2026ComunicadoRelatório.
- 25/03/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 12/03/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 06/03/2026ComunicadoRelatório.
- 02/02/2026DadosInforme de dezembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 08/10/2025ComunicadoRelatório.
- 14/08/2025ComunicadoRelatório.
- 14/08/2025Dados4 informes reapresentados (jan a abr de 2025) Espontânea
- 01/08/2025DadosInforme de junho de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
30 documentos16 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 24/02/2025 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 07/10/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 13/08/2026 |
| 8 documentos, 2 com texto | Relatório | 17/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Somacred Sabemi Consignado Público III
- CNPJ
- 54.697.682/0001-62
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 17/04/2024
- Registro
- 11/04/2024
- Crédito
- Crédito Consignado
- Distribuição
- Mensal (em cada Data de Pagamento, até o 10º Dia Útil de cada mês)
- Administração
- 0,15% a.a., mínimo de R$ 10.000 por mês
- Gestão
- 0,35% a.a.
- Custódia
- 0%
- Administrador
- BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM
- Gestor
- BTG Pactual Asset Management S/A DTVM, Somacred Asset LTDA.
- Custodiante
- Banco BTG Pactual S/A
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM