Em Direitos Creditórios Cltech FI
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios decorrentes de empréstimos consignados a trabalhadores celetistas, com pagamento mediante desconto em folha e repasse via FGTS Digital.
Dados de setembro de 2026CNPJ 66.614.519/0001-78
Patrimônio de R$ 2,81 mi, +182,8% em relação a agosto de 2026. Parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sem cota sênior no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Mezanino | R$ 1,77 mi | 63% | 37% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 1,04 mi | 37% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos da Classe
- 2Constituição ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Amortização
- 4Aquisição de Direitos Creditórios Elegíveis
- 5Aquisição de Ativos Financeiros de Liquidez
- 6Pagamento dos Encargos da Classe
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa mantida em Ativos Financeiros de Liquidez, a partir do primeiro mês contado da Data da 1ª Integralização até a liquidação, em valor equivalente a 3 meses de Encargos da Classe, calculado com base no Patrimônio Líquido ao final do mês anterior e apurado diariamente.; Liquidez: Reserva de Amortização em valor equivalente ao montante necessário à amortização de Cotas Seniores e Cotas Subordinadas Mezanino devida na próxima Data de Pagamento; constituída pela Administradora com 15 dias de antecedência e aplicada pela Gestora em Ativos Financeiros de Liquidez. A Gestora também deve manter o Índice de Liquidez Futura sempre superior a zero.
Do regulamento de 21/07/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada3 não se aplicam56 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário inferior a R$1.000.000,00.Após 90 dias da Data da 1ª Integralização.Inferior ao limite por 90 dias consecutivos.Cláusula 19.1-V | R$ 2,81 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Subordinação mínima de 30% do patrimônio | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Cotistas titulares de Cotas Subordinadas Júnior não subscreverem o valor necessário para restabelecer as Subordinações Mínimas.Cláusula 18.1-XXIV | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Evento de avaliação: Índice de Perdas de Estoque superior ao limite aplicável e rentabilidade das Cotas Subordinadas Júnior negativa.Rentabilidade negativa por 2 meses consecutivos.Índice de Perdas: 20% para taxa média ponderada até 3,70% a.m.; 25% entre 3,70% e 4,20% a.m.; 30% acima de 4,20% a.m.Cláusula 18.1-XXIX | Sem cota sênior no mês | Não se aplica | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 21/07/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 2,40 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 2,40 mi |
| Títulos e caixa | R$ 420,6 mil |
| Patrimônio | R$ 2,81 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 85,6%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 85,6% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
A 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 1,40 mi em 19.355 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 1,75 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 996,2 mil | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
9 em setembro de 2026
PF: 8; FII: 1.
Seção: Acontecimentos
3 nos últimos 24 meses
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/25Sem informe
- dez/25Sem informe
- jan/26Sem informe
- fev/26Sem informe
- mar/26Sem informe
- abr/26Sem informe
- mai/26Sem informe
- jun/26Sem informe
- jul/26Sem informe
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/2614 diasEntregue em 14/10/2026
Entrega típica dos FIDCs: 11 dias após o fim do mês
- set/2026DadosPassam a ser informadas duas cotas: mezanino R$ 1,77 mi e subordinada R$ 1,04 mi.
- set/2026DadosPatrimônio sobe 182,8% no mês, para R$ 2,81 mi.
- set/2026DadosEntradas de R$ 1,75 mi no mês, o maior valor desde o início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
0 documentos0 com texto
Nenhum documento entregue por este fundo.
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Cltech
- CNPJ
- 66.614.519/0001-78
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 04/08/2026
- Registro
- 05/05/2026
- Crédito
- Financeiro
- Distribuição
- Mensal, todo dia 15, para amortização de principal e rendimentos das Cotas Seniores e das Cotas Subordinadas Mezanino; Cotas Subordinadas Júnior poderão ser amortizadas a qualquer tempo mediante solicitação escrita, observado o prazo máximo de 5 Dias Úteis.
- Administração
- 0,13% a.a., mínimo de R$ 11.500 por mês
- Gestão
- 0,7% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Valora Renda Fixa Estruturados LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/03
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal