O que é ELO FIDC RL?

ELO FIDC RL é um FIDC (Fundo de Investimento em Direitos Creditórios). ELO FIDC RL investe em recebíveis originados por empresas cedentes, pagando rendimentos aos cotistas a partir do fluxo de caixa desses créditos.

Qual a taxa de inadimplência de ELO FIDC RL?

Os créditos inadimplentes de ELO FIDC RL somam 0,00% da carteira bruta no último mês disponível. A página mostra também as parcelas vencidas e a provisão, as três medidas como parte da carteira bruta.

Em que tipo de crédito ELO FIDC RL investe?

A carteira de ELO FIDC RL está concentrada no segmento Financeiro (Outro Financeiro), com 100,0% do total. FIDCs podem investir em recebíveis de diversos setores: financeiro, imobiliário, agronegócio, factoring, judicial, entre outros.

Quem é o gestor de ELO FIDC RL?

O gestor de ELO FIDC RL é CVPAR INVESTIMENTOS LTDA. O administrador do fundo é ID CORRETORA DE TITULOS E VALORES MOBILIARIOS S.A. Em FIDCs, o gestor é responsável pela análise e seleção dos recebíveis, enquanto o administrador fiduciário garante a segregação patrimonial.

ELO FIDC RL: Carteira de Crédito, Cedentes e Análise

Patrimônio de R$ 77,1 mi, +1,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 44,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.

O fundo mês a mês

SubordinadaSêniorCota únicaProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

Seção: Estrutura e proteções

Sênior com 44,8% abaixo dela

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

Cota, da primeira a receber à primeira a absorver	Patrimônio	Parte	Proteção
Sênior	R$ 42,6 mi	55,2%	44,8% do patrimônio abaixo dela
Subordinada	R$ 34,5 mi	44,8%	Absorve primeiro

Ordem de pagamento

1Pagamento dos encargos da Classe
2Pagamento dos valores referentes ao resgate das Cotas
3Aquisição de Direitos Creditórios e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Limitada ao valor subscrito por cada cotista.

Reservas

Reserva de Pagamento de Resgate e Caixa constituídas pela Administradora, sempre que possível, para proporcionar adequada liquidez para as obrigações da Classe, pagamento dos resgates das Cotas e gerenciamento geral de liquidez e caixa.

Garantias

Garantias fidejussórias (aval, devedor solidário, fiança), Garantias reais (alienação fiduciária, hipoteca, penhor), Sem garantia

Do regulamento de 25/03/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

3 comparações não verificadas4 não verificáveis

Regra	Em setembro de 2026	Margem	Situação
Subordinação mínima de 15% do patrimônio	44,8%	+29,8 p.p.	Comparação não verificada
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio	84,4%Carteira líquida de R$ 65,0 mi para um patrimônio de R$ 77,1 mi	+34,4 p.p.	Comparação não verificada
Liquidação antecipada: Classe manter Patrimônio Líquido inferior a R$ 1.000.000,00 e não for incorporada em outro FIDC	R$ 77,1 mi		Comparação não verificada
Evento de avaliação: Constatação de Patrimônio Líquido Negativo	Os dados mensais não permitem verificar este evento.		Não verificável

Leitura automática do regulamento de 25/03/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Parcelas vencidas em 0% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes

Parte da carteira bruta	set/26	ago/26	set/25
Provisão	0,00%	0,00%	0,00%
Parcelas vencidas	0,00%	0,00%	0,00%
Créditos inadimplentes	0,00%	0,00%	0,00%
Provisão sobre parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas	Sem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira bruta	R$ 65,0 mi
Provisão	R$ 0
Carteira líquida	R$ 65,0 mi
Títulos e caixa	R$ 4,85 mi
Patrimônio	R$ 77,1 mi

Vencido por atraso

Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.

Maiores cedentes divulgados

Nenhum cedente divulgado no último mês informado.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

B 100,0%

Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

Mês	Entradas	Amortizações	Resgates
set/2026	R$ 139,5 mil	R$ 0	R$ 43
ago/2026	R$ 1,35 mi	R$ 0	R$ 1,05 mi
jun/2026	R$ 5,10 mi	R$ 0	R$ 0
mai/2026	R$ 5,08 mi	R$ 0	R$ 0
abr/2026	R$ 254,0 mil	R$ 0	R$ 0
mar/2026	R$ 7,32 mi	R$ 0	R$ 0
fev/2026	R$ 617,6 mil	R$ 0	R$ 0
jan/2026	R$ 298,9 mil	R$ 0	R$ 12,3 mi
dez/2025	R$ 0	R$ 0	R$ 5,09 mi
nov/2025	R$ 1,49 mi	R$ 0	R$ 0
out/2025	R$ 1,20 mi	R$ 0	R$ 18,4 mi
set/2025	R$ 5,98 mi	R$ 0	R$ 1,64 mi

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

5 em setembro de 2026

Outro FI: 3; Cota de FIDC: 2.

Seção: Acontecimentos

12 nos últimos 24 meses2 assembleias

Entregas

out/255 dias2 entregasEntregue em 05/11/2025
nov/253 dias2 entregasEntregue em 03/12/2025
dez/256 dias2 entregasEntregue em 06/01/2026
jan/263 dias2 entregasEntregue em 03/02/2026
fev/263 dias3 entregasEntregue em 03/03/2026
mar/262 dias3 entregasEntregue em 02/04/2026
abr/264 dias2 entregasEntregue em 04/05/2026
mai/268 dias2 entregasEntregue em 08/06/2026
jun/262 diasEntregue em 02/07/2026
jul/263 diasEntregue em 03/08/2026
ago/264 diasEntregue em 04/09/2026
set/265 diasEntregue em 05/10/2026

Entrega típica: 4 dias após o fim do mês

15/07/2026Dados13 informes reapresentados (abr de 2025 a abr de 2026) A pedido do regulador
25/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado A pedido do regulador
22/05/2026DadosInforme de fevereiro de 2026 reapresentado Espontânea
04/05/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
05/03/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
03/11/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
26/06/2025Dados2 informes reapresentados (abr e mai de 2025) A pedido do regulador
16/04/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
16/04/2025ComunicadoInstrumento particular de constituição/encerramento do fundo.
abr/2025DadosPassam a ser informadas duas cotas: sênior R$ 7,93 mi e subordinada R$ 54,8 mi.
abr/2025DadosPatrimônio sobe 410,2% no mês, para R$ 62,8 mi.
abr/2025DadosEntradas de R$ 52,8 mi no mês, o maior valor desde o início.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

10 documentos5 com texto

Tipo	Mais recente	Entregue em
1 documento, 1 com texto	Regulamento	16/04/2025
2 documentos, 2 com texto	AGO	05/03/2026
6 documentos, 1 com texto	Demonstrações financeiras	11/08/2026
1 documento, 1 com texto	Instrumento Particular de Constituição/Encerramento do Fundo	16/04/2025

Abrir os 10 documentos

Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro: Elo Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
CNPJ: 60.096.277/0001-91
Situação: Em Funcionamento Normal desde 31/03/2025
Registro: 26/03/2025
Crédito: Não-Padronizado
Distribuição: Diária, mediante solicitação do Cotista
Resgate: 1 dias úteis
Administração: 0,25% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
Gestão: 2% a.a.
Administrador: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Gestor: CVPAR Investimentos LTDA
Custodiante: ID Corretora de Titulos e Valores Mobiliarios S.A.
Auditor: Next Auditores Independentes S/S LTDA.
Exercício social: Termina em 31/10

Perguntas frequentes

Fontes: CVM