Eldorado I FIDC NP

Não padronizado, condomínio aberto, para investidores profissionais. Responsabilidade ilimitada. Não negociado em bolsa.

Compra direitos creditórios originados de transações financeiras com utilização de Cartões DMCard ou de outra administradora de cartões (vencidos.

Dados de setembro de 2026CNPJ 20.649.717/0001-76

A provisão cobre 97% da carteira de R$ 219,7 mi, contra 100% há 12 meses. Patrimônio de R$ 6,70 mi, +1,2% em relação a agosto de 2026.

O fundo mês a mês

SubordinadaMezaninoDivisão por cota indisponívelProvisãoDocumento entregue

Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.

setembro de 2026: patrimônio R$ 6,70 mi, provisão R$ 213,2 mi.

Seção: Estrutura e proteções

Divisão por cota indisponível neste mês

Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.

As cotas deste mês não fecham com o patrimônio da classe. A divisão aparece nos meses em que fecha.

Ordem de pagamento

  1. 1Pagamento dos Encargos do Fundo
  2. 2Provisionamento dos Encargos do mês subsequente
  3. 3Pagamento de resgate das Cotas Seniores
  4. 4Pagamento de resgate e/ou amortização das Cotas Subordinadas Mezanino
  5. 5Pagamento de resgate e/ou amortização das Cotas Subordinadas Júnior
  6. 6Aquisição de Direitos de Crédito e Ativos Financeiros

Responsabilidade dos cotistas

Ilimitada. Se o patrimônio ficar negativo, os cotistas podem ser chamados a aportar recursos.

Reservas

Reserva de Caixa aprovada pela Gestora, destinada ao pagamento tempestivo de despesas e Encargos do Fundo, provisionada conforme ordem de alocação de recursos.

Garantias

Garantias adicionais de cedentes previstas nos respectivos instrumentos de constituição de garantia, Bens recebidos em nome do Fundo em decorrência da execução dos Direitos Creditórios e respectivas garantias

Do regulamento de 22/07/2025, lido automaticamente.

Seção: Regras do regulamento

1 comparação não verificada10 não verificáveis

RegraEm setembro de 2026MargemSituaçãoEvidência
Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio97,3%Carteira líquida de R$ 6,52 mi para um patrimônio de R$ 6,70 mi+30,3 p.p.Comparação não verificada
Subordinação mínima de 5% do patrimônioA divisão por cota não fecha com o patrimônio neste mês.Não verificável

Leitura automática do regulamento de 22/07/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.

Seção: Carteira

Provisão de 97% do bruto

Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.

ProvisãoParcelas vencidasCréditos inadimplentes
Parte da carteira brutaset/26ago/26set/25
Provisão97,03%97,08%100,00%
Parcelas vencidas0,00%0,00%0,00%
Créditos inadimplentes97,03%97,08%100,00%
Provisão sobre parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidasSem parcelas vencidas

Composição em setembro de 2026

Carteira brutaR$ 219,7 mi
Provisão−R$ 213,2 mi
Carteira líquidaR$ 6,52 mi
Títulos e caixaR$ 100
PatrimônioR$ 6,70 mi

Vencido por atraso, setembro de 2026

mais de 1.080R$ 213,2 mi

Não inclui direitos creditórios antecipados.

Maiores cedentes divulgados

Nenhum cedente divulgado no último mês informado.

Rating SCR dos devedores, setembro de 2026

AA 3,0%H 97,0%

Aquisições em setembro de 2026: R$ 156,8 mil em 152 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.

Segmento principal: comercial, comercial (97%).

Seção: Rentabilidade

Cada cota com seu próprio resultado.

Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.

Movimentos de cotas

MêsEntradasAmortizaçõesResgates
set/2026R$ 0R$ 0R$ 12,0 mil
jul/2026R$ 100,0 milR$ 0R$ 352,5 mil
jun/2026R$ 0R$ 0R$ 940,1 mil
mai/2026R$ 0R$ 0R$ 400,0 mil
abr/2026R$ 0R$ 0R$ 587,5 mil
fev/2026R$ 0R$ 0R$ 40,0 mil
jan/2026R$ 0R$ 0R$ 8,0 mil
dez/2025R$ 0R$ 0R$ 7,4 mil
nov/2025R$ 0R$ 0R$ 7,4 mil
out/2025R$ 0R$ 0R$ 207,5 mil
set/2025R$ 0R$ 0R$ 38,4 mi
jun/2025R$ 150,0 milR$ 0R$ 512,3 mil

Meses sem movimento não aparecem.

Cotistas

2 em setembro de 2026

PF: 1; Outro FI: 1.

Seção: Acontecimentos

16 nos últimos 24 meses3 assembleias

Entregas

  1. out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
  2. nov/2511 diasEntregue em 11/12/2025
  3. dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
  4. jan/266 diasEntregue em 06/02/2026
  5. fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
  6. mar/2613 diasEntregue em 13/04/2026
  7. abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
  8. mai/2615 dias2 entregasEntregue em 15/06/2026
  9. jun/2615 dias2 entregasEntregue em 15/07/2026
  10. jul/2614 dias2 entregasEntregue em 14/08/2026
  11. ago/2615 dias2 entregasEntregue em 15/09/2026
  12. set/268 diasEntregue em 08/10/2026

Entrega típica: 13 dias após o fim do mês

  1. 21/09/2026DadosInforme de agosto de 2026 reapresentado Espontânea
  2. 24/08/2026DadosInforme de julho de 2026 reapresentado Espontânea
  3. 04/08/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
  4. 23/06/2026DadosInforme de maio de 2026 reapresentado Espontânea
  5. 26/05/2026ComunicadoDemonstrações financeiras - substituição de administrador.
  6. out/2025DadosPatrimônio cai 36,5% no mês, para R$ 5,30 mi.
  7. 18/09/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
  8. set/2025DadosPatrimônio cai 81,4% no mês, para R$ 8,34 mi.
  9. jul/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1.
  10. jul/2025DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 1.
  11. 26/06/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
  12. 18/06/2025RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.

Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.

Seção: Documentos

19 documentos11 com texto

TipoMais recenteEntregue em
3 documentos, 3 com textoRegulamento18/09/2025
3 documentos, 3 com textoAGE26/06/2025
11 documentos, 3 com textoDemonstrações Financeiras06/10/2026
2 documentos, 2 com textoDemonstrações Financeiras - Substituição de administrador26/05/2026
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Seção: Ficha

Registro, prestadores e taxas

Nome no registro
Eldorado I Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Não Padronizados
CNPJ
20.649.717/0001-76
Situação
Em Funcionamento Normal desde 03/03/2015
Registro
29/08/2014
Crédito
Não Padronizados
Distribuição
Diária, mediante solicitação do cotista
Resgate
30 dias corridos
Administração
0,5% a.a., mínimo de R$ 17.108,35 por mês
Gestão
0,5% a.a.
Administrador
Monetar Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
Gestor
Agg Investimentos LTDA.
Custodiante
Terra Investimentos Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA
Auditor
Ecovis WFA Auditores Independentes S/S
Exercício social
Termina em 30/06

Perguntas frequentes

Fontes: CVM