Educbank FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios performados ou a performar oriundos de operações de concessão de empréstimos ou financiamento de bens destinados a pessoas jurídicas (instituições de ensino).
Dados de agosto de 2026CNPJ 53.323.047/0001-52
O patrimônio subiu de R$ 7,01 mi para R$ 18,0 mi em 12 meses. Subordinação de 52,8% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 52,8% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 8,51 mi | 47,2% | 52,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 5,22 mi | 29% | 23,8% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 4,30 mi | 23,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos Encargos da Classe
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Despesas
- 3Pagamento de resgate a Cotistas Dissidentes
- 4Constituição/recomposição da Reserva de Amortização
- 5Aquisição de Direitos Creditórios
- 6Pagamento de Amortização ou resgate de Cotas Sênior
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas (equivalente a 3 meses de encargos estimados) e Reserva de Amortização.
Garantias
Cédulas de Crédito Bancário (CCB), Garantias reais e fidejussórias acessórias aos Direitos Creditórios
Do regulamento de 06/02/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
3 comparações não verificadas10 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 20% do patrimônio | 52,8% | +32,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 83,8%Carteira líquida de R$ 15,1 mi para um patrimônio de R$ 18,0 mi | +33,8 p.p. | Comparação não verificada | |
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido médio inferior a R$ 500.000,00 por 3 meses | R$ 18,0 mi | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 06/02/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,01% | 0,00% | 0,00% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,05% | 0,00% | 0,00% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 15,1 mi |
| Provisão | −R$ 2,0 mil |
| Carteira líquida | R$ 15,1 mi |
| Títulos e caixa | R$ 3,00 mi |
| Patrimônio | R$ 18,0 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 8,1 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, agosto de 2026
| Vortx Sociedade de Credito Direto SACNPJ 53.385.390/0001-21. SP | 82,9%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 82,9% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 100,0%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 1,65 mi em 289 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| ago/2026 | R$ 2,99 mi | R$ 796,7 mil | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 785,0 mil | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 0 | R$ 808,7 mil | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 0 | R$ 1,30 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 3,45 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 350,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 500,0 mil | R$ 0 | R$ 0 |
| fev/2025 | R$ 1,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
7 em agosto de 2026
Outro FI: 3; Cota de FIDC: 2; PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
19 nos últimos 24 meses2 assembleias
Entregas
- set/2515 dias2 entregasEntregue em 15/10/2025
- out/2513 diasEntregue em 13/11/2025
- nov/2516 dias3 entregasEntregue em 16/12/2025
- dez/2520 diasEntregue em 20/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2610 dias2 entregasEntregue em 10/04/2026
- abr/2615 dias2 entregasEntregue em 15/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2613 diasEntregue em 13/07/2026
- jul/269 diasEntregue em 09/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 13 dias após o fim do mês
- 11/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 12/06/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 26/05/2026DadosInforme de abril de 2026 reapresentado Espontânea
- mai/2026DadosPrimeira provisão registrada: R$ 351,4 mil.
- 30/04/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- 20/04/2026DadosInforme de março de 2026 reapresentado Espontânea
- 01/04/2026DadosInforme de novembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 16/12/2025OfertaAnúncio de início.
- 12/12/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 20/10/2025DadosInforme de setembro de 2025 reapresentado Espontânea
- 11/07/2025EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- jul/2025DadosPatrimônio sobe 192,7% no mês, para R$ 5,37 mi.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 1 documento, 1 com texto | Regulamento | 06/02/2025 |
| 2 documentos, 2 com texto | AGO | 11/08/2026 |
| 7 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 12/08/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | Anúncio de Encerramento | 12/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Educbank Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 53.323.047/0001-52
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 10/02/2025
- Registro
- 28/12/2023
- Crédito
- Crédito Educacional
- Distribuição
- Mensal, conforme cronograma de Amortização Programada definido nos Apêndices.
- Administração
- 0,18% a.a., mínimo de R$ 15.000 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Administrador
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- Contea Capital Gestao de Recursos LTDA
- Custodiante
- Vortx Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Ecovis WFA Auditores Independentes S/S
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal