Dotzfin FIDC RL
Condomínio fechado, para investidores qualificados. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios do tipo Financeiro, com foco de atuação em Crédito Pessoal.
Dados de setembro de 2026CNPJ 59.827.367/0001-26
A provisão cobre 93,6% da carteira de R$ 47,4 mi, contra 33% há 12 meses. O patrimônio caiu de R$ 22,1 mi para R$ 3,26 mi no mesmo período.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Uma cota informada no mês
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Cota única | R$ 3,26 mi | 100% | Uma cota informada no mês |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento dos encargos e despesas correntes da Classe Única
- 2Constituição e manutenção da Reserva de Caixa
- 3Constituição e manutenção da Reserva de Amortização
- 4Pagamento de amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Seniores
- 5Pagamento de amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Subordinadas Mezanino
- 6Pagamento de amortização de principal e/ou rendimentos das Cotas Subordinadas Juniores
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Liquidez: Reserva de Caixa constituída e mantida desde a Data de Integralização Inicial por Disponibilidades, em montante equivalente ao maior entre 2 meses de despesas estimadas da Classe Única e 0,50% do Patrimônio Líquido. Se ficar abaixo do mínimo, suspendem-se novas aquisições e os recursos são destinados à recomposição. A Reserva de Amortização é constituída linearmente a partir do dia seguinte a cada Data de Amortização de Cota Sênior ou Mezanino, devendo atingir, até o 5º Dia Útil anterior à data de amortização, valor projetado equivalente a 100% das parcelas de amortização devidas.
Do regulamento de 28/08/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
1 comparação não verificada23 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 93%Carteira líquida de R$ 3,03 mi para um patrimônio de R$ 3,26 mi | +26 p.p. | Comparação não verificada | |
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | O mês informa uma cota só, sem senioridade confiável. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 28/08/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Provisão de 93,6% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 93,60% | 91,39% | 32,98% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 81,90% | 77,38% | 14,24% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 47,4 mi |
| Provisão | −R$ 44,4 mi |
| Carteira líquida | R$ 3,03 mi |
| Títulos e caixa | R$ 674,6 mil |
| Patrimônio | R$ 3,26 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 2,81 mi | |
| 31 a 60 | R$ 3,18 mi | |
| 61 a 90 | R$ 3,35 mi | |
| 91 a 120 | R$ 3,63 mi | |
| 121 a 150 | R$ 3,56 mi | |
| 151 a 180 | R$ 3,60 mi | |
| 181 a 360 | R$ 15,6 mi | |
| 361 a 720 | R$ 3,06 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 52,9%bloco com risco |
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 40,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 93% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 955,9 mil em 8.740 direitos. Substituições de R$ 186,2 mil e recompras de R$ 0.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 0 | R$ 1,30 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 0 | R$ 1,30 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 0 | R$ 2,30 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 0 | R$ 6,07 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 0 | R$ 83,7 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 0 | R$ 97,8 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 1,66 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 0 | R$ 2,50 mi | R$ 0 |
| jul/2025 | R$ 2,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jun/2025 | R$ 12,4 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| mai/2025 | R$ 7,00 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
1 em setembro de 2026
PJ Não Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
25 nos últimos 24 meses7 assembleias
Entregas
- out/2516 diasEntregue em 16/11/2025
- nov/2515 dias2 entregasEntregue em 15/12/2025
- dez/2515 diasEntregue em 15/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2614 diasEntregue em 14/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2625 diasEntregue em 25/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/2613 diasEntregue em 13/10/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 01/09/2026Fato relevanteFato relevante.
- 01/09/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 27/08/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- ago/2026DadosPatrimônio cai 43,1% no mês, para R$ 4,50 mi.
- 14/05/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 14/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 28/04/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- abr/2026DadosPatrimônio cai 37,2% no mês, para R$ 10,4 mi.
- 12/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- jan/2026DadosDeixam de ser informadas: Mezanino 1 série 1.
- 18/12/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
23 documentos18 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 6 documentos, 6 com texto | Regulamento | 01/09/2026 |
| 7 documentos, 7 com texto | AGO/E | 27/08/2026 |
| 1 documento, 1 com texto | Fato relevante | 01/09/2026 |
| 6 documentos, 1 com texto | Demonstrações financeiras | 10/08/2026 |
| 3 documentos, 3 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 17/10/2025 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Dotzfin Fundo de Investimento em Direitos Creditórios - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 59.827.367/0001-26
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 12/05/2025
- Registro
- 10/03/2025
- Crédito
- Financeiro
- Administração
- 0,2% a.a., mínimo de R$ 16.702,68 por mês
- Gestão
- 1% a.a.
- Custódia
- 0,05%
- Performance
- 0%
- Administrador
- Merito Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Gestor
- SRM Empírica Gestão de Crédito LTDA
- Custodiante
- Merito Distribuidora de Titulos e Valores Mobiliarios LTDA.
- Auditor
- Uhy Bendoraytes & Cia Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal