Dotz Noverde FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por CCBs e CCBs refinanciadas, nas modalidades Empréstimo Pessoal, CdT, BNPL e Pix no Crédito.
Dados de setembro de 2026CNPJ 63.395.725/0001-46
Patrimônio de R$ 304,5 mi, +7,4% em relação a agosto de 2026. Subordinação de 42,1% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 42,1% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 176,4 mi | 57,9% | 42,1% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino | R$ 66,2 mi | 21,8% | 20,3% do patrimônio abaixo dela |
| Subordinada | R$ 61,8 mi | 20,3% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1pagamento das despesas e encargos da Classe
- 2constituição e/ou recomposição da Reserva de Caixa
- 3constituição e/ou recomposição da Reserva de Amortização
- 4pagamento de resgate de Cotas aos Cotistas Dissidentes
- 5pagamento de Amortização e/ou resgate de Cotas Seniores, limitado ao Benchmark Sênior, se houver
- 6pagamento de Amortização e/ou resgate de Cotas Subordinadas Mezanino, limitado ao Benchmark Mezanino, se houver
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Despesas/encargos: Reserva de Caixa: mínimo equivalente a 90 dias de despesas estimadas pela Gestora ou 0,50% do Patrimônio Líquido, o que for maior; constituída na primeira integralização e investida em Ativos Financeiros.; Liquidez: Reserva de Amortização: recursos necessários ao pagamento integral da amortização programada das Cotas Seniores e Mezanino da próxima Data de Amortização, capitalizada pelos ganhos recebidos e investida, a critério da Gestora, em Ativos Financeiros.
Garantias
cessão fiduciária de até 10% do saldo da conta vinculada do Devedor no FGTS, para Direitos Creditórios CdT, cessão fiduciária de 100% da multa rescisória em caso de rescisão do contrato de trabalho, para Direitos Creditórios CdT
Do regulamento de 03/06/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
5 comparações não verificadas29 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 40% do patrimônio | 42,1% | +2,1 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 98,9%Carteira líquida de R$ 301,2 mi para um patrimônio de R$ 304,5 mi | +31,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: Descumprimento de qualquer Índice de Subordinação.verificado no fechamento dos mercados por 3 Dias Úteis consecutivos.não sanado em até 5 Dias Úteis de sua verificação.Prazo de cura: 5 Dias Úteis.Cláusula 8.1(v) | 42,1% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Descumprimento de qualquer Índice de Subordinação e/ou Índice de Monitoramento.verificado no fechamento dos mercados em 15 Dias Úteis dentro de um mesmo período de 21 Dias Úteis.Cláusula 8.1(vii) | 42,1% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Liquidação antecipada: Patrimônio Líquido diário da Classe inferior a R$ 1.000.000,00.após 90 dias do início das atividades do Fundo.por 90 dias consecutivos.Cláusula 8.6(ix) | R$ 304,5 miO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Não pagamento de qualquer parcela de amortização das Cotas Seniores nas datas previstas no Apêndice da respectiva Série.inadimplemento não sanado no prazo de 5 Dias Úteis.Prazo de cura: 5 Dias Úteis.Cláusula 8.1(i) | Os dados mensais não permitem verificar este evento. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 03/06/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 |
|---|---|---|
| Provisão | 32,19% | 26,45% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 32,85% | 29,26% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 444,2 mi |
| Provisão | −R$ 143,0 mi |
| Carteira líquida | R$ 301,2 mi |
| Títulos e caixa | R$ 6,89 mi |
| Patrimônio | R$ 304,5 mi |
Vencido por atraso, setembro de 2026
| até 30 dias | R$ 39,2 mi | |
| 31 a 60 | R$ 29,8 mi | |
| 61 a 90 | R$ 23,2 mi | |
| 91 a 120 | R$ 19,6 mi | |
| 121 a 150 | R$ 14,5 mi | |
| 151 a 180 | R$ 10,1 mi | |
| 181 a 360 | R$ 9,42 mi |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| BMP Sociedade de Credito Direto S.ACNPJ 34.337.707/0001-00. SP | 1,4%bloco com risco |
| QI Sociedade de Credito Direto S.A.CNPJ 32.402.502/0001-35. SP | 0,1%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 2 divulgados do bloco com risco somam 1,5% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Aquisições em setembro de 2026: R$ 53,4 mi em 308.609 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, credito pessoal (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 20,5 mi | R$ 1,12 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 18,2 mi | R$ 13,7 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 14,0 mi | R$ 6,53 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 15,1 mi | R$ 15,3 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 25,1 mi | R$ 8,00 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 41,1 mi | R$ 8,00 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 51,7 mi | R$ 14,0 mi | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 39,6 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 3,46 bi | R$ 4,50 mi | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 5,98 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 5,94 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
23 em setembro de 2026
Outro FI: 22; PJ Financeira: 1.
Seção: Acontecimentos
22 nos últimos 24 meses5 assembleias
Entregas
- out/25Sem informe
- nov/2516 diasEntregue em 16/12/2025
- dez/2513 dias3 entregasEntregue em 13/01/2026
- jan/269 dias2 entregasEntregue em 09/02/2026
- fev/2612 dias2 entregasEntregue em 12/03/2026
- mar/2611 dias2 entregasEntregue em 11/04/2026
- abr/2612 dias2 entregasEntregue em 12/05/2026
- mai/2610 dias2 entregasEntregue em 10/06/2026
- jun/268 dias2 entregasEntregue em 08/07/2026
- jul/2612 diasEntregue em 12/08/2026
- ago/2614 diasEntregue em 14/09/2026
- set/267 diasEntregue em 07/10/2026
Entrega típica: 12 dias após o fim do mês
- 23/07/2026DadosInforme de junho de 2026 reapresentado Espontânea
- 06/07/2026Dados6 informes reapresentados (dez de 2025 a mai de 2026) Espontânea
- 29/06/2026RegulamentoInstrumento particular de alteração do regulamento.
- 26/06/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 26/06/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária.
- mar/2026DadosPatrimônio sobe 62,2% no mês, para R$ 142,7 mi.
- 10/02/2026OfertaAnúncio de início.
- 06/02/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- fev/2026DadosPatrimônio sobe 101,7% no mês, para R$ 88,0 mi.
- 22/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 21/01/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 21/01/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
16 documentos13 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 4 documentos, 4 com texto | Regulamento | 26/06/2026 |
| 5 documentos, 5 com texto | AGO | 26/06/2026 |
| 3 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 05/08/2026 |
| 4 documentos, 4 com texto | Instrumento Particular de Alteração do Regulamento | 29/06/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Dotz Noverde - Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 63.395.725/0001-46
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 24/11/2025
- Registro
- 28/10/2025
- Crédito
- Financeiro
- Distribuição
- mensal para juros das Cotas Seniores e Mezanino a partir do 7º mês; principal e juros em pagamentos proporcionais mensais a partir do 18º até o 48º mês
- Administração
- 0,14% a.a., mínimo de R$ 10.500 por mês
- Gestão
- 1,25% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Genial Investimentos Corretora de Valores Mobiliários S.A.
- Gestor
- Polígono Capital LTDA
- Custodiante
- Banco Genial S.A.
- Auditor
- Deloitte Touche Tohmatsu Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/12
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal