Direto FIDC RL
Condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios oriundos de operações de crédito imobiliário, incluindo Pró-Soluto, Pró-Solvendo, Home Equity e Adiantamentos de Permutantes.
Dados de agosto de 2026CNPJ 53.110.325/0001-93
O patrimônio subiu de R$ 77,3 mi para R$ 235,2 mi em 12 meses. Subordinação de 18,9% e parcelas vencidas em 0% da carteira.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 18,9% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em agosto de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 190,7 mi | 81,1% | 18,9% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 16,3 mi | 6,9% | |
| Sênior, série 2 | R$ 174,5 mi | 74,2% | |
| Mezanino | R$ 26,2 mi | 11,1% | 7,8% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 18,2 mi | 7,7% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 7,98 mi | 3,4% | |
| Subordinada | R$ 18,3 mi | 7,8% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Pagamento de despesas e Encargos
- 2Pagamento de Operações de Derivativos
- 3Constituição ou recomposição da Reserva de Despesas e Encargos
- 4Pagamento da Meta de Amortização das Cotas Seniores
- 5Constituição ou recomposição da Reserva de Liquidez
- 6Pagamento da Amortização Extraordinária (Cotas Júnior)
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Despesas e Encargos (equivalente a 3 meses) e Reserva de Liquidez.
Garantias
Alienação Fiduciária de Imóvel, Aval, Fiança, Cessão Fiduciária de Recebíveis
Do regulamento de 09/12/2025, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
2 comparações não verificadas8 não verificáveis
| Regra | Em agosto de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 5% do patrimônio | 18,9% | +13,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 50% do patrimônio | 83,9%Carteira líquida de R$ 197,3 mi para um patrimônio de R$ 235,2 mi | +33,9 p.p. | Comparação não verificada | |
| Concentração máxima de 100% por cedente | A divulgação mensal não mostra a parte de cada cedente no patrimônio. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 09/12/2025, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | ago/26 | jul/26 | ago/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,32% | 0,59% | 0,21% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 5,61% | 4,68% | 1,10% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em agosto de 2026
| Carteira bruta | R$ 197,9 mi |
| Provisão | −R$ 634,3 mil |
| Carteira líquida | R$ 197,3 mi |
| Títulos e caixa | R$ 40,1 mi |
| Patrimônio | R$ 235,2 mi |
Vencido por atraso, agosto de 2026
| até 30 dias | R$ 2,51 mi | |
| 31 a 60 | R$ 4,28 mi | |
| 61 a 90 | R$ 3,18 mi | |
| 91 a 120 | R$ 535,4 mil | |
| 121 a 150 | R$ 137,5 mil | |
| 151 a 180 | R$ 93,1 mil | |
| 181 a 360 | R$ 284,3 mil | |
| 361 a 720 | R$ 73,4 mil |
Não inclui direitos creditórios antecipados.
Maiores cedentes divulgados
Nenhum cedente divulgado no último mês informado.
Rating SCR dos devedores, agosto de 2026
AA 47,6%A 18,5%B 3,1%C 10,4%D 8,4%E 9,4%F 0,8%H 1,8%
Aquisições em agosto de 2026: R$ 11,1 mi em 16.323 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: servicos, servicos (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
Nenhum movimento de cotas informado.
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
13 em agosto de 2026
Outro: 10; PJ Financeira: 3.
Seção: Acontecimentos
11 nos últimos 24 meses6 assembleias
Entregas
- set/2515 diasEntregue em 15/10/2025
- out/2517 diasEntregue em 17/11/2025
- nov/2515 diasEntregue em 15/12/2025
- dez/2513 diasEntregue em 13/01/2026
- jan/2613 diasEntregue em 13/02/2026
- fev/2613 diasEntregue em 13/03/2026
- mar/2615 diasEntregue em 15/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2615 diasEntregue em 15/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2614 diasEntregue em 14/08/2026
- ago/2615 diasEntregue em 15/09/2026
Entrega típica: 15 dias após o fim do mês
- 31/07/2026AssembleiaAssembleia geral ordinária e extraordinária.
- 02/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 12/05/2026RegulamentoNova versão do regulamento.
- 11/12/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 18/08/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- ago/2025DadosPatrimônio sobe 50,8% no mês, para R$ 77,3 mi.
- 31/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 31/07/2025RegulamentoNova versão do regulamento.
- 17/07/2025AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2025DadosNovas séries informadas: Mezanino 1 série 1.
- 05/06/2025DadosInforme de abril de 2025 reapresentado Espontânea
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
18 documentos10 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| 2 documentos, 2 com texto | Regulamento | 12/05/2026 |
| 6 documentos, 6 com texto | AGO/E | 31/07/2026 |
| 10 documentos, 2 com texto | Demonstrações financeiras | 14/08/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Fundo de Investimento em Direitos Creditórios Direto Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 53.110.325/0001-93
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 26/12/2023
- Registro
- 05/12/2023
- Crédito
- Crédito Imobiliário
- Distribuição
- Mensal
- Resgate
- Carência de 750 dias
- Administração
- 0,19% a.a., mínimo de R$ 22.500 por mês
- Gestão
- 0,06% a.a.
- Performance
- 50% do que exceder 50% do que exceder a remuneração da Taxa DI + 10% a.a. na Subclasse Júnior.
- Administrador
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Gestor
- Oliveira Trust Servicer S/A
- Custodiante
- Oliveira Trust DTVM S.A.
- Auditor
- Pricewaterhousecoopers Auditores Independentes LTDA.
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM