Directcon Direitos Creditórios FI RL
Não padronizado, condomínio fechado. Responsabilidade limitada. Não negociado em bolsa.
Compra direitos creditórios representados por (i) Notas Comerciais emitidas pela DirectCon.
Dados de setembro de 2026CNPJ 60.777.129/0001-32
O patrimônio subiu de R$ 8,98 mi para R$ 310,6 mi em 12 meses. Em 12 meses, a cota sênior passou a ser informada.
O fundo mês a mês
Patrimônio por cota acima da linha, provisão abaixo, na mesma escala.
Seção: Estrutura e proteções
Sênior com 38,3% abaixo dela
Quem recebe primeiro e quem absorve primeiro, em setembro de 2026.
| Cota, da primeira a receber à primeira a absorver | Patrimônio | Parte | Proteção |
|---|---|---|---|
| Sênior | R$ 191,6 mi | 61,7% | 38,3% do patrimônio abaixo dela |
| Sênior, série 1 | R$ 65,8 mi | 21,2% | |
| Sênior, série 2 | R$ 50,3 mi | 16,2% | |
| Sênior, série 3 | R$ 75,5 mi | 24,3% | |
| Mezanino | R$ 68,1 mi | 21,9% | 16,4% do patrimônio abaixo dela |
| Mezanino 1, série 1 | R$ 37,0 mi | 11,9% | |
| Mezanino 1, série 2 | R$ 31,1 mi | 10% | |
| Subordinada | R$ 50,9 mi | 16,4% | Absorve primeiro |
Ordem de pagamento
- 1Encargos do Fundo
- 2Constituição/recomposição da Reserva de Encargos
- 3Pagamento da amortização das Cotas Sênior
- 4Pagamento da amortização das Cotas Subordinadas Mezanino (respeitado o Índice de Subordinação Mezanino)
- 5Pagamento da amortização das Cotas Subordinadas Júnior (respeitados os Índices de Subordinação)
- 6Constituição/recomposição da Reserva de Amortização
- 7Aquisição de novos Direitos Creditórios e Ativos Financeiros de Liquidez
Responsabilidade dos cotistas
Limitada ao valor subscrito por cada cotista.
Reservas
Reserva de Amortização equivalente a 100% da estimativa de amortização/resgate da próxima Data de Pagamento, constituída com 30 dias de antecedência; Reserva de Encargos equivalente a 3 meses de encargos do Fundo, mantida desde a Data de Início até a liquidação.
Garantias
Garantias reais ou fidejussórias prestadas pelos Devedores ou por terceiros, Cessão Fiduciária da Conta Garantia Cedente, Conta Vinculada (escrow) de titularidade do Consorciado
Do regulamento de 14/04/2026, lido automaticamente.
Seção: Regras do regulamento
4 comparações não verificadas22 não verificáveis
| Regra | Em setembro de 2026 | Margem | Situação | Evidência |
|---|---|---|---|---|
| Subordinação mínima de 35% do patrimônio | 38,3% | +3,3 p.p. | Comparação não verificada | |
| Carteira de direitos creditórios de no mínimo 67% do patrimônio | 95,2%Carteira líquida de R$ 295,7 mi para um patrimônio de R$ 310,6 mi | +28,2 p.p. | Comparação não verificada | |
| Evento de avaliação: 3 desenquadramentos do Índice de Subordinação em 12 meses | 38,3% no mês | Comparação não verificada | ||
| Evento de avaliação: Não reenquadramento de Índice de Subordinação após prazo e por mais de 10 Dias Úteis consecutivos | 38,3% no mêsO regulamento conta dias; os dados mostram só o fim de cada mês. | Comparação não verificada | ||
| Concentração máxima de 20% por devedor | Os dados mensais não trazem os devedores. | Não verificável |
Leitura automática do regulamento de 14/04/2026, ainda não verificada. O enquadramento oficial é apurado pelo administrador.
Seção: Carteira
Parcelas vencidas em 0% do bruto
Três medidas, sempre como parte da carteira bruta.
| Parte da carteira bruta | set/26 | ago/26 | set/25 |
|---|---|---|---|
| Provisão | 0,00% | 0,00% | 0,50% |
| Parcelas vencidas | 0,00% | 0,00% | 0,00% |
| Créditos inadimplentes | 0,00% | 0,00% | 0,63% |
| Provisão sobre parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas | Sem parcelas vencidas |
Composição em setembro de 2026
| Carteira bruta | R$ 295,7 mi |
| Provisão | R$ 0 |
| Carteira líquida | R$ 295,7 mi |
| Títulos e caixa | R$ 14,1 mi |
| Patrimônio | R$ 310,6 mi |
Vencido por atraso
Nenhum crédito vencido informado por faixa de atraso.
Maiores cedentes divulgados, setembro de 2026
| Directcon Credito Estruturado LTDA.CNPJ 54.976.793/0001-08. PR | 95,2%bloco com risco |
Parte do respectivo bloco da carteira, não do patrimônio. Os 1 divulgados do bloco com risco somam 95,2% dele. A divulgação mensal lista no máximo 9 por bloco.
Rating SCR dos devedores, setembro de 2026
AA 100,0%
Aquisições em setembro de 2026: R$ 110,3 mi em 32 direitos. Substituições e recompras: nenhuma.
Segmento principal: financeiro, outro financeiro (100%).
Seção: Rentabilidade
Cada cota com seu próprio resultado.
Rentabilidade informada pelo administrador, acumulada mês a mês.
Movimentos de cotas
| Mês | Entradas | Amortizações | Resgates |
|---|---|---|---|
| set/2026 | R$ 26,7 mi | R$ 3,48 mi | R$ 0 |
| ago/2026 | R$ 70,0 mi | R$ 2,01 mi | R$ 0 |
| jul/2026 | R$ 46,0 mi | R$ 1,84 mi | R$ 0 |
| jun/2026 | R$ 3,11 mi | R$ 1,35 mi | R$ 0 |
| mai/2026 | R$ 34,0 mi | R$ 1,01 mi | R$ 0 |
| abr/2026 | R$ 24,0 mi | R$ 1,77 mi | R$ 0 |
| mar/2026 | R$ 18,7 mi | R$ 431,3 mil | R$ 0 |
| fev/2026 | R$ 17,0 mi | R$ 255,8 mil | R$ 0 |
| jan/2026 | R$ 0 | R$ 206,7 mil | R$ 0 |
| dez/2025 | R$ 18,3 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| nov/2025 | R$ 16,0 mi | R$ 0 | R$ 0 |
| out/2025 | R$ 4,99 mi | R$ 0 | R$ 0 |
Meses sem movimento não aparecem.
Cotistas
60 em setembro de 2026
Outro FI: 54; PF: 3; Outro: 3.
Seção: Acontecimentos
40 nos últimos 24 meses8 assembleias
Entregas
- out/256 diasEntregue em 06/11/2025
- nov/255 diasEntregue em 05/12/2025
- dez/2512 diasEntregue em 12/01/2026
- jan/269 diasEntregue em 09/02/2026
- fev/2611 diasEntregue em 11/03/2026
- mar/2614 diasEntregue em 14/04/2026
- abr/2613 diasEntregue em 13/05/2026
- mai/2611 diasEntregue em 11/06/2026
- jun/2615 diasEntregue em 15/07/2026
- jul/2611 diasEntregue em 11/08/2026
- ago/2611 diasEntregue em 11/09/2026
- set/269 diasEntregue em 09/10/2026
Entrega típica: 11 dias após o fim do mês
- ago/2026DadosEntradas de R$ 70,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 29/07/2026EmissãoInstrumento particular de emissão de cotas.
- 17/07/2026OfertaAnúncio de início.
- 16/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- 15/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 15/07/2026RegulamentoSgf apendice.
- 07/07/2026OfertaAnúncio de encerramento.
- 02/07/2026AssembleiaAssembleia geral extraordinária.
- jul/2026DadosProvisão de R$ 488,5 mil, depois de 9 meses sem provisão.
- jul/2026DadosNovas séries informadas: Sênior série 3 e Mezanino 1 série 2.
- jul/2026DadosEntradas de R$ 46,0 mi no mês, o maior valor desde o início.
- 26/06/2026OfertaAnúncio de início.
Documentos pela data de entrega ou da assembleia. Trechos copiados do documento, sem resumo.
Seção: Documentos
31 documentos25 com texto
| Tipo | Mais recente | Entregue em |
|---|---|---|
| Regulamento7 documentos, 5 com texto | SGF APENDICE | 15/07/2026 |
| 8 documentos, 8 com texto | AGE | 16/07/2026 |
| 4 documentos, 0 com texto | Demonstrações financeiras | 27/08/2026 |
| 12 documentos, 12 com texto | Instrumento Particular de Emissão de Cotas | 29/07/2026 |
Seção: Ficha
Registro, prestadores e taxas
- Nome no registro
- Directcon Fundo de Investimento Direitos Creditórios de Responsabilidade Limitada
- CNPJ
- 60.777.129/0001-32
- Situação
- Em Funcionamento Normal desde 11/08/2025
- Registro
- 12/05/2025
- Crédito
- NP e NC
- Distribuição
- Conforme definido no respectivo Apêndice de cada Subclasse/série
- Administração
- 0,18% a.a., mínimo de R$ 12.000 por mês
- Gestão
- 0,79% a.a.
- Custódia
- 0,03%
- Administrador
- Banco Daycoval S.A.
- Gestor
- Catálise Investimentos LTDA.
- Custodiante
- Banco Daycoval S.A.
- Auditor
- Nix Auditores Independentes
- Exercício social
- Termina em 31/10
Perguntas frequentes
Fontes: CVM e Receita Federal